行风险评级,并保证评级的公正、准确;组织督导对贷后发生重大变化的客户进行重新评级;组织督导为授信审查委员会出具贷款审核意见,确保授信审查委员会做出正确判断,保证贷款发放的安全性。
3. 协调组织授信审查委员会会议:
负责协调、召集授信审查委员会会议,确定授信审查议题,安排会议议程 (二)副总经理岗位职责 1. 风险数据监测和分析:
负责管理全行信贷业务台帐;统计、分析全行的信贷业务数据;统计全行风险管理的相关数据;为相关部门提供所需的风险管理的相关数据。 2. 放款授权(a角)
负责审阅授信审查委员会会议审批同意放款的客户相关资料,在权限内对客户进行放款授权(a角)工作。
3. 负责全行贷款五级分类汇总工作,并负责最终确定全行信贷资产的五级分类。 4. 各项对内、对外数据(报表)报送: 负责总行各部门之间数据沟通;负责人民银行、银监局各项数据(各种月报表、季报表、半年报表、年报表)及临时数据报送工作。 (三)职员岗位职责 职员张娟
1.放款授权(b角):
负责审阅授信审查会同意放款的客户相关资料,在权限内对客户进行放款授权(b角),并负责相关信贷档案管理;核对经过授权的放款申请文件,确保文件的准确;通知有关部门放款。
2. 风险监测与预警:
负责定期提示相关部门和人员对信贷进行贷后检查;督导发现贷后出现预警信号的贷款;督导对出现预警信号的贷款进行通告。 职员罗春慧
1. 风险监测与预警:
负责贷后风险预警,及时发现贷后出现预警信号的贷款并对出现预警信号的贷款进行通告,对出现风险预警信号的贷后贷款及时提出意见。负责审查支行上报申请保全的不良贷款并组织上报授信审查委员会审议;对其他市场风险进行监控预警,并及时提交相关预警信息和报告。
2. 授信审查委员会会务
负责授信审查委员会审议的各项信贷业务资料的整理、报送以及授信审查会议记录工作;负责授信审查会议表决票的整理、统计工作。
3. 负责对内、对外风险管理各项相关数据及文字材料的报送工作。 4. 信贷审查:
负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查工作。 职员于铁
1. 风险数据分析:
负责统计、分析全行的信贷业务数据;负责全行信贷台帐日常维护工作; 2. 信贷审查(a角):
负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查(a角)工作。 3. 负责大额客户风险监测报送工作。 4. 负责组织全行风险管理条线人员培训工作。
职员李静
1. 负责风险管理部日常内勤工作。 职员孙凤娇
1. 负责监测全行贷款企业法人客户信用等级情况,指导企业评级工作。 2. 负责监测全行法人客户大额存款变化情况,并及时上报情况变动表。 3. 负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查(b角)工作。 风险管理部
二〇一〇年五月一十七日
一、负责做好对不良贷款的监测、考核、清收、保全工作,化解信贷资产风险。
二、指导督促各贷款经营网点对不良贷款进行一次全面清理,逐户分析成因,针对不同的清收对象采取不同的方法和手段进行清收。
三、对不良贷款的变化趋势进行预测,提出抓好不良贷款管理工作的措施意见供联社领导参考和决策。
四、认真做好贷款五级分类工作,真实、全面、动态地反映信贷资产质量,做到准确分类,真实反映。对各社五级分类工作进行2次全面检查。通过贷款五级分类及时发现和反映信贷管理工作中存在的问题,进行相应的风险提示。 五、及时处置抵债资产和闲置的固定资产。
六、对单户余额在10万元以上的不良贷款逐户建立监测台帐,实行建档监控,采取措施进行逐户清收管理。
七、对诉讼时效有效,借款人有可供执行财产的不良贷款,采取加大依法收贷和保全的力度进行清收。
八、对已失去诉讼时效的不良贷款,通过清理督促基社(分社)向债务人,担保人主张债权,重新恢复诉讼时效或延续担保期限。
九、对形成损失的呆帐贷款,及时组织上报核销。 十、完成联社安排的其它工作。 篇七:风险控制部岗位职责 风险控制部岗位职责
一、负责贷款业务资料的审查。审查贷款资料的合法性、准确性、完整性。
二、对贷款业务的调查资料及调查情况进行综合分析,作出风险评价,将分析情况与贷款业务部提交的《调查报告》进行比较,提出审查意见,将审查意见和结论写成审查意见书,交贷款审查委员会办公室。
三、负责查实抵押、质押物的真实性与评估性,查实抵(质)押手续办理的合法性与完善度,查实担保人的资质,资格及担保能力,查实信用贷款人的信用记录和道德品质等。 四、做好贷后跟踪监督检查,及时发现未预见的风险及新出现的风险并提出防范应对措施逐级上报。
五、对已完成的项目,查证手续是否终结,杜绝对公司发展存在不利影响。 六、负责贷款审查委员会会议的记录及会议纪要的整理工作。 七、对风险控制的档案资料进行归类、整理、归档、保存。 八、完成上级领导交办的其他工作。 档案管理员岗位职责
一、认真贯彻执行国家《档案法》及财政部《会计档案管理办法》,严格按照本公司《信贷档案管理暂行办法》及其他规定规定,做好档案管理工作。 二、负责贷款审查委员会的相关档案的保管工作。
三、按规定收集、整理、立卷归档、保管信贷档案及与公司信贷业务活动相关资料,确
保贷款资料齐全完整。
四、负责公司股东会、董事会的文件资料整理归档,并做好本公司文件及文字资料的整理归档。
五、按照有关保密规定对档案实行专人专管,严格档案查阅、使用制度。 六、档案专柜必须保持整洁卫生,做到“三防”、“五无”,即:防火、防潮、防盗;无火患、无虫蛀、无霉烂、无鼠咬、无失窃。
七、负责定期检查档案的存在情况,按规定办理档案的移交、销毁手续。 八、完成领导交办的其他工作。 篇八:风险管理部各岗位岗位职责 风险管理部各岗位岗位职责 总经理岗岗位职责
一、贯彻执行信贷政策和管理制度,整合业务操作流程,规范各类借款合同文本,承担贷款利率管理,检查督导信用社信贷操作程序,促进贷款管理规范化,发现问题及时帮助纠正,有效防范信贷风险。
二、加强调查研究,注意分析经济和金融形势变化,搞好经济预测,掌握信贷业务发展情况,及时向领导汇报,提出业务发展合理化建议。
三、负责全辖贷款营销目标计划的分解和管理,按月提供贷款营销考核数据。
四、负责联社贷款审批委员会办公室日常工作,组织审核客户信用等级、授信额度、用信额度和用信价格。
五、负责联社风险管理委员会办公室日常工作,组织实施贷后管理、风险分类、风险监测、风险预警工作。 六、组织审查认定大额资产风险分类,定期分析汇总全辖总体风险状况并形成书面报告。 七、负责组织对信贷制度、实施方案的修订和贯彻落实,组织信贷审查、风险管理条线的业务培训和协调服务工作。
八、组织对各类统计报表的报送和审核。
九、协调本部门各岗位业务工作、负责本部门文件转发、办法制度草拟和简报调研等综合资料的整理完善,负责本部门对外宣传协调 和接待工作。
十、完成领导交办的其他工作。 贷款审查岗岗位职责
一、认真贯彻党和国家经济、金融方针、政策和信贷政策、制度、办法和工作部署。 二、负责对大额个人客户和法人客户信用等级评定和授信的审查,确保信用等级评定准确,授信额度合理。
三、负责全县信用社上报的信贷业务的审查,有效识别和充分揭示风险,提出是否同意支持意见和防范控制风险的措施。
四、参与联社贷审会大额贷款的审查审批,分发相关资料、做好审贷记录、统计审批结果。
五、负责对上报信贷业务资料和贷审会资料的收集、登记、存档工作。
六、贷款发放前审查是否落实贷前条件和用款条件,并对信贷业务合同文本、法律文书及相关凭证要素等资料进行合法性、合规性、完整性和有效性进行审查。
七、管理好人行征信系统和信用社贷款管理系统,及时提交客户信息,处理他行和客户提交的异议申请,并对基层信用社对两大系统的运行情况进行检查指导。 八、对客户经理工作进行日常检查,并进行业务操作技能培训。 九、根据前台部门反馈的信息和市场需求,对信贷新产品进行开
发研究,负责对开发成本、效益的预测和评估。
十、服从联社和部门领导,完成联社和部门交办的其他工作。 风险管控岗岗位职责
一、对全县贷款的贷后检查情况,进行检查督导,发现风险及时预警,提出处置方案,并督促处置方案落实。 二、负责审核基层信用社上报的风险分类认定资料,对全辖风险分类工作进行检查督导,对本部门风险认定工作及时总结,提出整改方案和措施。 三、管理好小额贷款系统,监控农户小额风险状况,检查指导农户信用评定和贷款核额,负责对全县小额农贷发放与贷后管理进行定期巡查。
四、负责大额贷款风险定期分析制度,并将相关情况汇总报联社贷审会和风管会。 五、参与联社风管会,分发相关资料、做好会议记录。 六、负责对基层信用社进行贷款风险管理业务培训。 七、负责严格按信贷管理要求,做好审查岗b角工作。
八、服从联社和部门领导,完成联社和部门交办的其他工作。 统计岗岗位职责
一、严格执行统计制度及相关规定,并按规定及时、准确、完整
地收集、编制、汇总和报送辖内信用社统计报表至相关管理职能部门,不得虚报、瞒报、漏报、迟报、伪造和篡改统计数据,确保数据真实、准确。
二、积极开展统计调查、统计分析和统计预测工作,及时、准确、全面地提供统计分析资料。
三、定期编制辖内农村信用社的业务经营情况进度表,并在规定的范围内使用。
四、规范统计工作行为,做好统计资料的整理、备份、保存等工作,确保统计资料和统计数据安全可靠。
五、管理、指导、监督和检查下级统计部门和人员的工作。
六、严格遵守保密制度,未经授权,不得泄漏和擅自公布本单位的任何统计信息。 七、服从联社和部门领导,完成联社和部门交办的其他工作。 合规风险管理岗岗位职责
一、加强学习,明确岗位职责,及时转变思维、角色,为岗位履行打下良好基础。 二、草拟我县农村信用社合规风险管理实施细则,为全县农村信用社合规风险管理工作提供制度保障。 三、组织梳理重要规章制度,力保县联社出台且现行的重要业务规章制度的合法合规性,制度办法之间的相互衔接。
四、规范合规审查工作,对县联社出台的制度办法严把制度审查 关,进一步提升制度的合法、合规性、一致性和连续性。 五、做好县联社员工合规教育与培训工作。
六、定期或不定期对营业机构合规职责履行及开展合规工作进行监督检查,并提出合规意见或建议。
七、负责按时报送合规工作报告。
八、 服从联社和部门领导,完成联社和部门交办的其他工作。 篇九:某公司风险管理部工作职责和岗位分工 风险管理部工作职责、权限和工作规范 一、部门职责
(一)业务审批和流程管理 1、参与贸易事项的予审批;
2、参与贸易合同的审批; 3、参与套期保值业务的审批;
4、对业务部门遵守公司业务流程的情况进行监督. (二)存货风险管理
1、不定期地现场核查存货;
2、跟踪存货减值并提出处置建议。 (三)授信管理和重要事项调查
1、对拟授信的客户进行调查和走访;
2、对新业务的客户进行信用和履约能力调查和评估;
3、对服务商(物流、仓储)进行信用和履约能力调查和评估; 4、对重大业务亏损、货款预期不能收回和合同履行中出现的其他重大业务过失的进行调查。
(四)货物保险管理
负责运输商品和库存商品的保险管理工作,包括:
1、制定和完善公司财产保险管理制度,监督财产保险管理制度的执行; 2、预选保险公司和保险经纪公司,负责与保险公司和保险经纪 公司签订长期服务合同;
3、保险业务的安排和保险索赔工作;
4、向保险公司和保险经纪公司的进行业务咨询; 5、指导下属公司的财产保险工作。 (五)制定和完善公司风险管理制度 1、制定和完善公司风险管理制度; 2、检查风险管理制度的执行情况。 (六)指导下属企业的风险管理工作
(七)负责公司法律风险管理和法律纠纷的处理 二、部门权限 (一)业务审批
1、有权要求业务部门对报送审批的业务和合同说明情况,补报资料。 2、对不符合要求的业务和合同有权提出意见,对于不按照风险管理部意见操作的业务和起草的合同,有权提出否决意见。对于风险管理部提出否决意见的业务和合同,任何人员和部门均无权执行和签订合同。
3、对于套期保值方案有权提出意见,对于未按照套期保值方案操作的业务,有权提出否决意见。
(二)存货风险管理
1、有权根据实际情况自行决定对存货进行现场核查。
2、对存货进行现场核查时,有权要求公司有关业务部门和职能部门派员协助。 3、有权要求公司有关部门提供存货的有关数据和资料。 4、有权对存货管理的安全性提出意见。 (三)授信管理和重要事项调查
1、风险管理部对重要事项进行调查时,有权要求有关部门和人员应当予以协助,有权要求有关部门和人员提供所有相关资料和如实反映情况。
2、有权根据公司与仓储和物流企业的合作情况、企业的资信状况,对仓储、物流企业的选择使用提出意见。
3、有权根据合同履行情况,定期评价有关客户资信。风险管理部对客户的信用评价应当