2020基金从业资格考试《基金法律法规》备考强化练习及答案
1、金融资产一般分为( )两类。 A.基金类和债券类 B.股权类和基金类 C.股权类和债券类 D.证券类和股票类 『正确答案』C
『答案解析』本题考查金融资产。金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。金融资产一般分为股权类和债券类两类。
2、资产管理行业的功能和作用不包括( )。 A.给金融市场提供流动性，加大交易成本 B.使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来
C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D.提高整个社会经济的效率和生产服务水平 『正确答案』A
『答案解析』本题考查资产管理行业的功能。除了BCD外，资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，而非加大交易成本。
3、在我国，传统的资产管理行业主要是( )。
A.保险公司和银行 B.基金管理公司和信托公司 C.基金管理公司和保险公司 D.基金管理公司和银行 『正确答案』B
『答案解析』本题考查我国资产管理行业的状况。在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。
4、证券投资基金是一种以投资组合的方法进行利益共享、风险共担的( )投资方式。
A.集合 B.集资 C.联合 D.合作 『正确答案』A
『答案解析』本题考查证券投资基金的定义。投资基金是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
5、以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业的基金称之为( )。
A.证券投资基金 B.私募股权基金 C.创业基金 D.对冲基金
『正确答案』C
『答案解析』本题考查风险投资基金的定义。风险投资基金(venture capital，VC)，又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。
6、对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，( )的投资模式。
A.承担低风险，追求低收益 B.承担低风险，追求高收益 C.承担高风险，追求高收益 D.承担高风险，追求低收益 『正确答案』C
『答案解析』本题考查对冲基金的定义。 7、证券市场可以分为( )。 I.一级市场 II.二级市场 III.承兑市场 IV.贴现市场 A.I、II B.I、IV C.II、IV D.III、IV
『正确答案』A
『答案解析』本题考查证券市场的细分。证券市场又可以细分为一级市场和二级市场。一级市场也叫发行市场、初级市场，二级市场又称为流通市场、次级市场。
8、金融市场的构成要素不包括( )。 A.金融交易的组织方式 B.流通渠道 C.金融工具 D.市场参与者 『正确答案』B
『答案解析』本题考查金融市场的构成要素。金融市场主要构成要素有：市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。
9、( )是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。 A.政府 B.金融机构 C.中央银行 D.企业 『正确答案』B
『答案解析』本题考查金融市场的构成要素。金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。
10、基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括() Ⅰ基金合同草案
Ⅱ基金托管协议草案 Ⅲ招募说明书草案 Ⅳ基金验资报告 AⅠ、Ⅱ、Ⅳ BⅠ、Ⅲ、Ⅳ CⅠ、Ⅳ DⅠ、Ⅱ、Ⅲ 【答案】D
11、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是() A不得登陆专业人士的推荐性文字 B不得和基金招募说明书同时刊登 C不得有选择性的披露重大信息 D不得预测基金的投资业绩 【答案】B
12、下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有() Ⅰ营造公司合规文化
Ⅱ参与基金管理人的组织架构和业务流程再造 Ⅲ开展合规培训
Ⅳ协助外部律师共同处理公司法律纠纷 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅲ、Ⅳ CⅠ、Ⅲ
2020基金从业资格考试《基金法律法规》备考强化练习及答案
