试卷代号:1049座位号rn国家开放大学(中央广播电视大学)2017年秋季学期\金融法规试题{开卷)2018年1月可1.金融法律关系的客体是指(A.金融业四曰确答案的字母标号填在括号内，多选不得分。每题3分，共30分)一、单项选择题{在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正) B.金融市场C.金融工具2.下列不属于国际收支的资本项目是(D.金融体系A.证券投资B.私人长期投资C.政府间长期借贷3.票据诈骗罪的最高刑事责任为(A.死刑D.单方面转移收支) B.有期徒刑c.无期徒刑4.货币政策委员会是中国人民银行(D. 10年以上有期徒刑) A.货币政策的决策机构B.货币政策的执行机构、C.货币政策实施的监督机构D.制定货币政策的咨询议事机构5.银监会有义务对人民银行的提请监管的对象进行监管，在受到建议之日起(以回复。)内予A. C. 90日30日B. 60日15日D. 215 6.商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付( A.税金) B.存款利息c.单位存款D.个人储蓄存款本金和利息7.依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是(A.取得票据无需合法原因) B.转让票据须以向受让方交付票据为先决条件c.占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D.当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行8.具有以人的信用为履行合同之保障特征的担保方式是:( A.抵押c.质押) B.保证D.留置9.信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭证及有关资料，这些文件资料的保管期限，从财产信托终止之日起，不得少于()年。A. 5 B. 10 c. 15 A.自留保险费的50%c.自留保险费的35%D. 20 )提取未到期责任准备金。10.经营人寿保险业务的保险公司，应当按照(B.有效的人寿保险单的全部净值D.自留保险费的25%|得分|评卷人|lI 1 A.定期存款单二、多项选择题{在以下备题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选、漏选均不得分。每题3分，共30分}11.下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有(B.支票) c.定活两便存款单12.下列有关人民币的论述中正确的为(D.大额可转让存单) A.人民币是我国香港特别行政区的法定货币B.人民币由中国人民银行统一印制、发行c.人民币的法偿性来自于国家法律的保障D.人民币现已实现资本项目可兑换216 13.有价证券诈骗罪中的有价证券是包括(A.国库券B.金融债券c.票据) D.信用证14.货币政策的中介目标主要有(A.国民收入B.利率、) c.就业率D.货币供应量15.银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括(A.排查B.不定期检查c.金融机构年检) D.专题检查16.储蓄存款的原则(A.存款自愿B.取款自由) c.存款有息D.为储户保密17.下列可以发生留置权的合同类型是(A.保管合同c.租赁合同) B.运输合同D.加工承揽合同18.受益人是信托中享有信托权益者，可以是自然人，也可以是法人或其他组织，其法律身份包括() B.委托人D.第三人A.受托人c.债权人217 19.根据《中华人民共和国证券法》规定，属于综合类证券公司业务范围的有:A.证券经纪业务B.证券自营业务c.证券承销业务D.经中国证监会核定的其他证券业务20.根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益(A.本人及其配偶B.子女c.父母) D.与投保人有抚养、瞻养或者扶养关系的家庭其他成员三、判断题(每题1分，共10分。只判断正误，无需改正)21.金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强。() ) 22.根据我国外汇管理法的规定，我国在1994年实行银行结售汇制度。(23.使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证券诈骗罪。() ) 24.货币政策是国家调节宏观经济的唯一手段。(25.对于直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员从事银行业工作的任职资格没有任何限制。() ) 26.人民法院依法宣告商业银行破产时，须经中国银监会同意。(27.票据法相对于民法通则而言是特别法，在处理票据法律关系中，应当优先适用票据法的规定。() ) ) ) 28.一般而言，主合同无效，则担保合同就无效。(29.信托关系中，受托人不承担信托合同内的损失风险。(30.可转换公司债券的赎回条款与回售条款其实质指的是同一回事。(218 四、案例分析题(每题15分，共30分}31.案例-.(一)案情2006年6月9日，A酒店向B商场购买了价值150万元的空调，并向B商场开具了以C银行为承兑行的汇票。B商场收到汇票后，将汇票作为向D电视机厂购买电视机的货款先行付款。D电视机厂收到该张汇票后，恰逢当地某税务机关收税，便将该汇票抵交税款。汇票到期后，某税务机关欲向C银行提示付款，不料C银行因从事非法活动而被责令终止业务活动。考虑到B商场效益很好，且在本地，某税务机关遂向B商场行使追索权。B商场认为，D电视机厂发来的电视机不符合标准，自己不应支付货款，某税务机关是从D电视机厂处取得汇票，所以本商场不承担支付责任。某税务机关认为，票据具有无因性，自己依法取得票据，享有票据权利，B商场不能以它与D电视机厂之间的购销合同纠纷对抗善意持票人，所以应向本机关承担付款责任。双方争执不下，某税务机关诉至法院，请求依法判决。(二)问题(1)我国《票据法》对以税收方式元代价取得汇票的持票人的票据权利是如何规定的?(2)法院是否应支持B商场的主张?32.案例二:(一)案情z甲公司向社会公开发行股票，与乙证券公司签订股票承销协议。规定乙公司代理发售全部向社会公开发行的股票，发行期结束后，若股票未全部售出，则剩余部分退还甲公司。发行期将至，但股票发行状况不理想，甲公司遂与丙证券公司签订协议，由丙承销未售出的股票，且丙公司承诺，若承销期结束未能售完股票，则由丙公司全部自行购入。(二)问题:(1)甲公司与乙、丙证券公司签订的分别属于何种承销协议?(2)甲公司的行为有何不妥?发生纠纷应如何解决?219
2017年秋季-2019年秋季国家开放大学试题及答案解析(金融学-金融法规1049)
