浅谈银行反洗钱工作的重要性2024范文精选

浅谈银行反洗钱工作的重要性

根据《反洗钱法》的规定，洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益。简而言之一句话，洗钱是犯罪。面对犯罪，银行必须做到反洗钱，保证依法合规经营。

明白了反洗钱的重要性，鑫源支行在反洗钱业务上严格要求。首先是开户前的核实工作，不论是开对公户还是个人开户，都必须核实清楚客户的基本信息，对公户开户首先核实营业执照真实性，在全国企业信用信息公示系统中查询其登记信息与营业执照信息是否一致，然后安排双人上门核实，对于客户的经营地址一致性、经营场所真实性、经营范围真实性进行实地调查，而个人客户开户，首先核查身份证原件是否真实有效，并详细询问客户的工作单位，真实的家庭地址，真实的手机号码以及开户的原因，通过这种种操作在开户前将洗钱隐患进行排查，消除潜在的风险。记得年初有一个对公客户过来开户，以为一个营业执照就可以，当我们拿出开户前需要进行的准备工作明细时，客户傻眼了，表示没有想到开一个对公户居然会如此复杂，认为我们是在刁难他，我们拿出人行实施的各种反洗钱条例，并分析了其中的利害关系，客户表示理解并积极配合，最终该对公户开户成功，后期使用正常。

这样的例子数不胜数，对于客户的各种质疑，我们已习以为常。唯有努力学好反洗钱的各种业务知识，在平时的工作中运用到位，一方面提高公众对于反洗钱工作认识的觉悟性，一方面提高客户对于反洗钱工作的警惕性，维护社会和银行业的稳定发展，这便是反洗钱的重要性。