【仅供学习参考，切勿通篇使用！】
为深入贯彻落实党的十九大、中央经济工作会议、全国金融工作会议精神，打好防范化解金融风险攻坚战，严守不发生系统性金融风险的底线，结合公司实际，特制订本工作方案。
一、总体要求
(一)指导思想
党的十八大以来，习近平总书记对金融做出一系列重要指示批示和全面系统的论述，构成了习近平新时代中国特色社会主义经济思想的重要组成部分，为我们做好金融工作提供了根本遵循。全面贯彻党的十九大精神，以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻习近平总书记对金融工作重要指示批示精神，打好防范化解金融风险攻坚战。
(二)工作原则
1.加强组织领导。为贯彻落实党的十九大精神，服务好防范化解金融风险攻坚战，公司成立以董事长、总经理为组长的领导小组，负责贯彻执行党中央关于防范化解重大风险的决策，落实集团公司和监管部门的要求，部署公司防范化解重大风险的有关工作，并督导公司各部门、各分支机构做好风险防范化解。
2.强化统筹协调。公司各部门、各分支机构要增强整体意识，树立大局观念，按照公司落实打好防范化解金融风险攻坚战的整体部署，自觉承担起业务风险防控责任，认真、主动开展防范化解金融风险各项工作任务，努力形成防范和化解金融风险的良好工作格局。
3.严格考核落实。公司各部门、各分支机构要把本方案各项工作任务作为贯彻落实打好防范化解金融风险攻坚战的具体行动，全力以赴，狠抓落实。各部门、各分支机构要相互协作，分工负责，加强督促检查，定期进行汇报，确保各项工作层层落到实处。同时，公司加强对各部门、各分支机构落实防范化解金融风险工作措施的考核，确保公司打好防范化解金融风险攻坚战的各项工作任务的完成和总体目标的顺利实现。
(三)总体目标
深入贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和十九大精神，坚决打好“防范化解金融风险攻坚战”，深刻认识防范化解金融风险的重要性、严肃性，切实担负起打好防范化解金融风险攻坚战的主体责任，把防范化解金融风险摆在突出位置，坚持合规稳健经营,严守不发生系统性金融风险的底线，建立起防范化解金融风险的长效机制。
二、组织保障
(一)成立领导小组
公司成立防范化解重大风险工作领导小组，负责贯彻执行党中央、国务院关于防范化解重大风险工作的决策部署及上级有关部门安排的相关工作;分析研判风险形势，研究制定防范化解公司重大风险工作应急预案;安排部署公司防范化解风险工作的有关事项，并对各部门、各分支机构防范化解风险工作开展监督检查，落实防范风险工作措施，确保公司安全发展。
(二)工作机制
为确保本方案各项工作有条不紊落实下去，各部门、各分支机构定期向防范化解重大风险工作领导小组、办公室汇报具体工作开展情况。领导小组对各部门、各分支机构防范化解金融风险工作开展监督检查，督导工作进度。
三、工作任务
(一)组织开展防范化解金融风险相关文件的集中学习活动。深入组织学习党的十九大、中央经济工作会议、全国金融工作会议精神，认真学习、深刻领会习近平新时代中国特色社会主义经济思想的丰富内涵;建立集中学习、专题研讨与自学相结合的多形式、多层次的学习机制;最新防范化解金融风险重要文件精神、重要讲话精神第一时间传达学习。
(二)严格贯彻落实各项监管要求和业务新规。各部门关注与公司业务开展有关的法律法规、监管政策及交易规则等的变化，加强监管沟通与配合，持续保持对政策变化的高度敏感性。根据最新政策及时做出反应并进行相应调整，必要时召开专题会议进行细致分析和专题研究，并制定具体的应对措施。同时，积极落实各项业务新规要求，围绕各项新规，组织认真学习研讨，对照新规要求，制定落实方案和时间表，严格贯彻落实相关要求，进一步优化组织架构、业务流程、人员配备、系统建设，实现风控体系与业务发展相匹配。
(三)进一步完善业务管理制度。紧密围绕外部监管政策的调整和公司经营发展的需要，持续深入推进公司业务管理制度流程细化建设与完善工作，将外部监管要求、公司经营需求、风险防控措施及时细化落实到相关制度流程中。对缺失或欠完善的制度进行补充和修正，完善管理架构、细化准入标准，建立涵盖业务运行前中后端各个环节的业务管理制度，注重各项制度的可操作性和流程的标准性，满足业务发展和风险管控的双重需要，降低操作风险隐患。
(四)强化风险管理制度执行。
1.进一步完善风险信息沟通机制。一是强调各部门负责人对本部门、本业务条线风险报告、报表的汇总、审核、上报承担最终责任。二是加强日常风险报告工作。各部门、各分支机构发生风险事件后，严格按照规定的范围、标准、路径、时限报告各类风险信息。三是有效把握风险报告工作重点。重点监测市场形势、监管政策变化引发的系统性、行业性、区域性风险，突发性的重大风险事件、群体事件，以及监管部门通报或媒体曝光的风险事件，做到及时准确上报，最大限度的消除负面影响。
2.加强风险监测，风险排查工作常态化。对股票质押、资管、债券、投行等重点业务领域，加强风险监测，发现风险及时报告。各相关部门建立风险排查防控长效机制，防控风险责任分解到人、到岗，做到排查工作常态化、制度化。认真开展排查活动和后续风险处置，对排查出的风险线索，要建立台账，有序处置风险点，防止个别风险演变为局部风险。每月末倒数第二个工作日向风险管理部报送当月的风险信息汇总表。
3.严格执行风险管理考核评价制度。明确各部门、各分支机构与全体员工的风险管理责任，落实风险责任考核和问责制度，保障风险管理的有效性。
(五)完善风险管理信息技术系统。在现有业务风险监控系统和全面风险管理系统已有功能的基础上，进一步完善系统，推动风险管理由人控向机控转变。二是数据治理。持续加强有效风险数据加总、报告、分析、运用能力建设。三是优化模型，继续优化信用风险评级模型和风险计量工具，提高风险计量能力。
(六)打造良好风险管理文化。将风险管理文化建设作为发展战略的重要组成部分，明确要求和内容，融入企业文化建设的全过程中，推行稳健的风险管理文化。通过培训、考核、监督检查等多种方式，提高员工风险意识和风险管理能力，引导员工遵循良好的行为准则和道德规范，从根本上提高全员风险管理能力。
