网银诈骗案例网银客户被诈骗的案例

一、案例介绍

一客户不慎遭遇电信诈骗，客户应诈骗分子要求，将网银支付密码告知诈骗分子，由其进行转账操作，导致客户资金损失数万元。由于客户开立网银时网点未按规定要求客户签署确认《U盾领用须知》，客户以银行未告知网银使用风险防范为由，要求银行赔偿其资金损失。

二、案例分析

几年来，银行陆续收到多起电子密码器、U盾客户被电信诈骗的风险事件报告，事件受害人员多为银行中高端客户，诈骗金额通常较大，对当事人造成了较大的影响。通过监控发现，部分网点在发放电子密码器或U盾时未要求客户签署“电子密码器、U盾领用须知”。一旦客户被骗，及易造成客户与银行的纠纷，甚至有可能将外部风险转嫁给银行。

三、案例启示

高度重视电子密码器及U盾的风险防范。对新申领电子密码器、U盾客户，要审核客户本人有效身份证件、银行卡并要求客户签署确认《电子密码器、U盾领用须知》方可为其办理，网点经办人员必须逐一告之客户电子密码器及U盾是办理对外支付的工具,不要将电子密码器的口令及U盾登陆密码告之他人。在业务办理过程中要特别关注当日注册网银或手机银行，申领电子密码器或U盾，同时有大额资金存入或大额存单挂入注册银行卡的现象。如有以上现象，网点人员要当即向客户提示风险，告之诈骗分子的作案手法，提升客户的风险防范意识，减少客户资金被盗风险。