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圣才电子书 十万种考研考证电子书、题库视频学习平台 第一部分 合规管理理论与实务
第一章 合规管理基础理论
第一节 基本概念
考点一：合规与合规管理的定义
《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》规定，“证券基金经营机构及其工作人员的经营管理和执业行为应符合法律、法规、规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业普遍遵守的职业道德和行为准则（统称法律法规和准则）”。
《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》将“合规管理”定义为：“证券基金经营机构制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险的行为。”
考点二：合规管理的理念
合规基本理念可提炼为“主动合规”“全员合规”“合规从高层做起”等。中国证监会在《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》中也明确要求：“证券基金经营机构的合规管理应当覆盖所有业务，各部门、各分支机构、各层级子公司和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。证券基金经营机构应当树立全员合规、合规从管理层做起、合规创造价值、合规是公司生存基础的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员合规意识，提升合规管理人员职业荣誉感和专业化、职业化水平。”
考点三：合规管理与公司治理、内部控制的关系
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www.100xuexi.com 圣才电子书 十万种考研考证电子书、题库视频学习平台 有效的合规管理对健全公司治理意义重大。在公司治理大框架下，合规管理、内部控制与公司治理相互融合、相互影响、相互促进，具体包括：
（1）合规管理是公司治理有效性的基础。
（2）健全的公司治理是合规管理有效性的重要保障。 （3）公司治理与内部控制应满足合规的基本要求。
第二节 合规风险
考点一：合规风险的基本概念 1．国际上对合规风险的定义
合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
2．我国对合规风险的定义
合规风险是指因证券基金经营机构或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使证券基金经营机构被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险。
考点二：金融机构合规风险主要关注的内容 1．合规风险与银行三大风险的联系与区别 （1）联系
合规风险是三大风险存在和表现的重要诱因，三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多
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www.100xuexi.com （2）区别
圣才电子书 十万种考研考证电子书、题库视频学习平台 变而难于禁控，且它们都会给银行带来经济或名誉的损失。
①合规风险是指银行因违法、违规、违德等而招致的风险或损失，银行自身行为的主导性比较明显。
②三大风险是指基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，外部环境因素的偶然性、刺激性比较大。
2．全面合规风险管理
全面合规风险管理方法在银行保密法和反洗钱方面的合规、信息安全、隐私保护、关联交易和利益冲突等领域具有重要价值。建立全面合规风险管理须在以下三个方面努力：
（1）大、小型金融企业都面临合规方案正由“以任务为中心”向“以流程为中心”转变的趋势。
（2）有效的全面合规风险管理方案既要具备应对变化的灵活性，又要依据一家机构的公司战略、业务经营和外部环境来量身定制。
（3）有效的全面合规风险管理方案需要董事会和高级管理层实施强有力的监督。
考点三：公司全面风险管理体系的基本概念
全面风险管理体系是指证券公司董事会、经理层以及全体员工共同参与，对公司经营中的流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等各类风险，进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对及全程管理。
考点四：不同业务模式下证券公司合规风险的特点
（1）经纪业务模式下，合规风险指证券公司在经纪业务中违反法律、行政法规和监管
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www.100xuexi.com 圣才电子书 十万种考研考证电子书、题库视频学习平台 部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受钱财损失或者声誉损失的风险。
（2）自营业务模式下，合规风险指证券公司在自营业务中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则等行为。
（3）承销业务模式下，合规风险指主承销类会员应建立健全风险管理和内部控制制度的自律管理。
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圣才电子书 十万种考研考证电子书、题库视频学习平台 第二章 合规管理体系建设
第一节 合规管理责任主体
考点一：公司各主体对公司的合规管理所承担的责任（见表1-2-1）
表1-2-1 公司各主体合规管理所承担的具体职责
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证券公司合规管理人员胜任能力测试考点手册-(合规管理理论与实务)第一~三章【圣才出品】
