轧钢部学习资料 合规管理宣传材料① 1．合规的由来及含义是什么? 合规一词源于英语的compliance，原意是遵从、依从、遵守。合规的含义有狭义和广义之分。狭义上是指遵守法律及监管规定，简单地说就是守法和合法；广义上是指遵守法律法规的同时，也应该遵守企业伦理、内部规章及社会道德规范、诚信和履行企业的社会责任等。本《读本》提及的银行业务及企业经营活动涉及的合规含义是指广义的合规含义。 2．有关“合规”的误区有哪些? 由于目前不少企业对于“合规”的内涵及其必要性缺乏正确的理解和认识，因而在不同程度上存在着有关“合规”的种种误区： 误区一：只要不违法，什么都可以做。 很多企业认为“合规经营=合法经营”，这是仅从狭义上理解合规，忽视了企业伦理和企业的社会责任。一旦陷入这种误区，企业很容易在利益驱使下，通过打擦边球或者按照自己的需求随意曲解法律条文，钻法律空子，上有政策下有对策等，这些对于企业的长期健康发展都是不利的。 误区二：别人在那么做，我们也可以这么做。 有些企业在开展某项业务时，不事先弄清楚这项业务对客户对企业对社会会有什么样的不良后果，而总是习惯看别人在怎么做，只要有人在这么做，就认为自己也可以这么干。在这种误区里，在市场竞争十分激烈的情况下，为了抢生意，争客户，更容易把同业对手的违规操作甚至违法行为作为“我们也可以这么做”的理由。这种盲目从众的行为，跟在别人后面“闯红灯”的行为，不仅使企业丧失了自己的原则和价值观引发企业之间的不正当竞争，而且还会使企业遭致“撞车”和被处罚的风险，最终导致企业自身的利益受到损害。企业要想保持持续健康的发展，就必须牢固确立自身的企业伦理和价值观，严格遵纪守法，坚持合规经营。 误区三：合规与企业追求利润的目标相矛盾。 不少经营者担心强调合规的结果会束缚住企业的手脚，使企业的竞争能力和盈利能力减弱，把合规风险管理的要求当做“紧箍咒”甚至是“绊脚石”。 企业的经营活动和企业之间的竞争应当在一定的游戏规则下有序进行，必须经常意识到是否与社会所倡导和要求的价值观、伦理道德以及行为规范等相符合。如果一家企业不重视合规，势必会增加违规操作甚至违反法律的风险，从而有可能导致公司的声誉和业绩受损，而声誉受损需要付出昂贵的代价且需要花费很长的时间才能恢复。相反，重视合规风险管理的企业，往 第 1 页 共 1 页
轧钢部学习资料 往会得到社会的好评以及客户的信任，从长远来看，也会帮助企业提高品牌价值，使企业实现更高的利润。 误区四：合规会助长“不做不错，但求太平”的消极态度。 企业在进行业务创新时，由于现实社会中立法相对不完善和滞后性，在对某项新业务的相关事宜的合法性进行确认时有难度，因此会有人持“不做不错，但求太平”的消极态度，导致业务创新的停顿，使企业错失良机，并且还会影响员工的工作热情和士气。 但事实不是这样的，合规的目的不是制造不必要的限制和障碍，合规注重的是以客观的态度去分析问题和发现问题，并以积极的姿态去解决问题，包括与监管部门的有效互动，对新业务进行共同的研究与确认，最终达到促进企业业务创新的目的。因此合规要求的是一种客观和积极的态度，不会阻碍企业的创新和发展，反之还能帮助企业避免受利益驱使而违法违规，带来合规经营的风险。 误区五：合规主要就是制定一套企业内部规章制度。 对于企业的合规管理体制建设而言，制度建设固然重要，但更加重要和关键的是倡导和培育企业的合规文化，强调合规应从企业高层做起，合规同时也是每一位员工义不容辞的职责。只有将合规意识植入每一位员工的意识之中，制度或规则才会被自觉遵守。并且，即使制度缺失而无“规”可循时，具备高尚伦理道德和合规意识的企业员工也同样能够自觉地确保自身的行为达到合规的要求。 3．合规的必要性有哪些? （1）合规关乎企业的生死存亡。企业一旦出现违法违规事件必然会使长年累月树立起来的良好的企业形象和声誉受到严重的破坏，不仅营业方面的亏损不可避免，而且因违规所招致的法律制裁和罚款，以及对股东、客户、员工和市场所带来的负面影响，使企业的有形资产和无形资产两方面都遭受沉重打击，并有可能导致企业濒临破产。 （2）合规提高企业的竞争力。合规除了确保企业遵纪守法、审慎经营之外，还积极地促进企业将经营上的诚信转变为企业的竞争力，主要体现在三个方面：第一，提升企业的品牌价值；第二，提高企业的员工素质；第三，降低企业的管理成本。 （3）合规促进企业的可持续发展。企业要达到对经济利益的追求与履行社会责任这二者之间的和谐与统一，从而使企业的持续经营和发展成为可能，就要求有完善的公司治理特别是倡导和培育企业的合规文化。企业只有通过构建有效的合规风险管理机制，才能真正履行其应尽的社会责任，确保利益相关者的利益不受损害，把利润最大化和履行社会责任统一起来，促进企业的可持续发展。 第 2 页 共 2 页
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