理财工作总结

理财工作总结

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理财工作总结

【理财工作总结】?? 金融理财销售人员工作总结回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型,提升服务质 量,加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整,安排了低柜销售人员, 个人理财业务得到初步的发展, 开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综 合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困 难和问题。但是,在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队 伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场,加大营销工作。? 以下是 11 年度 个人工作总结报告：

? 一、11 年具体工作总结:客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作:1．抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运 用银掌柜 ｃｒm 系统，重点发展 vｉp 客户,新增 viｐ 贵宾客户； 2.进一步收集完善客户基础资料,运用银掌柜 ｃrm 系统将客户关系管理,资金 管理，投资组合管理融合在一起,建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客 户进行分类维系的同时.进行各种产品销售,积极营销取得了一些成效;3.加强了宣传，通过报社、移动短信,展版张贴,led 横幅等方式传递信息，

起到一些效果;４．结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市, 如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。自身培训与学习情况:在省分行的高度重视下， 今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部 考核后,脱产参加接受西南财大 afp 资格正规课程培训。在自身的努力学习下,今 年 ７ 月通过了全国组织的 ａfp 金融理财师资格认证考试,并于 10 月取得资格证书; 通过 afp 系统规范培训,经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为 银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融 产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服 务客户的能力，结合我行实际情况参加 iｔ 蓝图培训，不断提高自己业务能力二、存在的不足：尽管我行理财业务已得到初步发展, 但由于理财业务开展起步较晚, 起点较低， 使得理财业务发展存在规模较小,与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质 不高、 管理未配套等问题。? 目前, 我行为扩大中间业务收入, 仅仅在发展代理保险， 代售基金是远远不够的,产品有待更丰富,理财渠道有待拓展,我行的特色产品?? 汇聚宝，外汇宝，纸黄金,人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开(受营 销人员，业务素质等方面的制约）缺少专业性理财。

不足处：1.基础理财客户群（中、高端客户）较少,对客户信息资料了解不全(地址、 号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护；2.营销力度薄弱,需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力;３.业务流程有待梳理整合,优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输 送客户信息； 三、来年工作打算1.在巩固已取得的成绩基础上,了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争, 进快迅速发展我行的理财业务，2．不断加强素质培养,作好自学及参加培训；进一步提高业务水平3.加大营销力度推进各项目标工作,有效的重点放在客户量的增长。4.结合我行工作实际加强学习，做好 it 蓝图新系统上线工作，做好 20１1 年个 人工作计划。 ? 【理财工作总结】?? 理财经理 2011 年上半年工作总结今年上半年我营业部转型以来,我在理财经理的岗位 上,认真学习业务知识，不断提高自身专业素质,严格按照 支行和部门的有关要求,认真做好本职工作,在部门领导和 同事们的关心、帮助下,取得了一定的成绩，现将工作的具 体情况总结如下

一、热爱本职工作,进一步提高工作水平 “做好一份工作，首先要爱这份工作” 。从事理财经理 工作以来,我从陌生到熟悉,慢慢的喜欢自己的这项工作, 在工作中，爱岗敬业,有效利用工作时间，以高度的责任感 和事业心去工作,认真遵守好我行的每一条规章制度,执行 好每一个工作流