C18033S财富目标与财富管理（100分）
单选题（共4题，每题10分）
1 . 人们根据资金的来源、资金的所在和资金的用途对资金进行归类，这是（ ）的表现。
? ? ? ?
A.过度自信 B.心理账户 C.时间偏好 D.认知偏差
我的答案： B
2 . 下列不属于财富积累期的投资者的特点的是？（ ）
? ? ? ?
A. 通常较为年轻
B. 可能有相对稳定的收入来源
C.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大 D.生活费主要来自社会保障金和之前的投资收益
我的答案： D
3 . 根据经济周期的不同阶段选择合适的资产配置方案，依据的是（ ）。
? ? ? ?
A.生命周期理论 B.帆船理论 C.美林投资时钟 D.行为金融学
我的答案： C
4 . 以下属于财富管理中期目标的是（ ）。
? ? ? ?
A.休假 B.按揭买房 C.存款 D.遗产继承
我的答案： B
多选题（共4题，每题 10分）
1 . 生命周期理论认为人的一生可以分为（ ）等阶段。
? ? ? ?
A.财富积累 B.财富巩固 C.财富消耗 D.财富转移
我的答案： ABC
2 . 以下哪些特征属于财富积累期投资者特点（ ）。
? ?
A.有相对稳定的收入来源
B.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大
? ?
C.对短期资金的需求相对较低
D.具有较长的投资周期，可承受较多短期波动
我的答案： ABCD
3 . 财富管理的基本流程包括以下步骤（ ）。
? ? ? ?
A.客户需求分析 B.风险承受能力评估 C.大类资产配置建议 D.基础资产组合构建
我的答案： ABCD
4 . 资产配置建议书的主要作用包括（ ）。
? ? ? ?
A.规范操作 B.便于展示 C.模拟预期收益 D.跟踪评估
我的答案： ABD
判断题（共2题，每题 10分）
1 . 对客户风险承受能力的评估有定性分析法和定量分析法。（ ）
对 错
我的答案： 对
2 . 行为金融学认为市场由行为不理性、认知有偏差的投资者组成，因此市场是非有效的。（ ）
对 错
我的答案： 对
C18033S财富目标与财富管理（100分）
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单选题（共4题，每题10分）
1 . 人们根据资金的来源、资金的所在和资金的用途对资金进行归类，这是（ ）的表现。
? ? ? ?
A.过度自信 B.心理账户 C.时间偏好 D.认知偏差
我的答案： B
2 . 以下属于财富管理中期目标的是（ ）。
? ? ? ?
A.休假 B.按揭买房 C.存款 D.遗产继承
我的答案： B
3 . 下列不属于财富积累期的投资者的特点的是？（ ）
? ? ? ?
A. 通常较为年轻
B. 可能有相对稳定的收入来源
C.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大 D.生活费主要来自社会保障金和之前的投资收益
我的答案： D
4 . 根据美林投资时钟理论，过热阶段最好的资产选择是（ ）。
? ? ? ?
A.现金 B.债券类资产 C.大宗商品 D.股票
我的答案： C
多选题（共4题，每题 10分）
1 . 财富管理的基本流程包括以下步骤（ ）。
? ? ? ?
A.客户需求分析 B.风险承受能力评估 C.大类资产配置建议 D.基础资产组合构建
我的答案： ABCD
2 . 基础资产组合需要持续动态调整，主要参考以下因素（ ）。
?
A.经济周期波动
? ? ?
B.资产配置策略的调整 C.组合的绩效表现
D.客户投资目标或风险承受能力的重大变化
我的答案： ABCD
3 . 生命周期理论认为人的一生可以分为（ ）等阶段。
? ? ? ?
A.财富积累 B.财富巩固 C.财富消耗 D.财富转移
我的答案： ABC
4 . 以下哪些特征属于财富积累期投资者特点（ ）。
? ? ? ?
A.有相对稳定的收入来源
B.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大 C.对短期资金的需求相对较低
D.具有较长的投资周期，可承受较多短期波动
我的答案： ABCD
判断题（共2题，每题 10分）
1 . 根据帆船理论，船帆代表着投资，包括低风险的国债、货币类产品，中风险的基金、中长期理财产品，高风险的股票、期货和其它金融衍生产品。（ ）
对 错
我的答案： 对
2 . 行为金融学中“后见之明”在证券投资中的体现是，牛市中的投资者倾向于将投资盈利归功于自身投资能力的提高。（ ）
对 错
我的答案： 错
C18033S财富目标与财富管理(二套)(100分)
