2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职
业资格考前练习
一、单选题
1.货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在( )年以内。
A、1 B、2 C、3 D、5
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【知识点】：第6章>第1节>二、证券投资基金的分类 【答案】：A 【解析】：
考点：考查货币市场基金的期限。
货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。
2.台湾证券交易所的股指有( )。 ①台湾50指数 ②台湾中型100指数 ③台湾资讯科技指数 ④台湾发达指数 ⑤台湾高股息指数
A、①②③④⑤ B、①②③④ C、①②③⑤ D、①②④⑤ >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第4章>第3节>三、股票价格指数 【答案】：A 【解析】：
台湾证券交易所还与英国金融时报指数合作编制台湾指数系列，包括台湾50指数、台
湾中型100指数、台湾资讯科技指数、台湾发达指数、台湾高股息指数等。
3.在一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的总的信息，这反映了金融市场的( )功能。
A、资金融通 B、价格发现 C、风险管理
D、降低搜寻成本和信息成本 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第1章>第1节>一、金融市场的概念与功能 【答案】：D 【解析】：
考点：本题主要考查金融市场的功能之一：降低搜寻成本和信息成本。
金融市场能够降低搜寻成本和信息成本两种交易成本。搜寻成本有显性成本与隐性成本，比如花钱做广告寻求金融资产的买方与卖方为显性成本，而花费一定的时间来定位交易对手则为隐性成本。信息成本是那些与评估金融资产投资特点有关的成本，评估就是寻找到与期望产生现金流的数量与可能性的金融资产。在一个有效的市场当中，价格反映了所有市场参与者所能搜集到的信息总和。 金融市场有以下五大功能： 1．资金融通 2．价格发现 3．提供流动性 4．风险管理 5．降低搜寻成本
4.各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有( )。 1、利率传导机制 2、信用传导机制 3、投资传导机制 4、流动性传导机制
A、1、2 B、2、3 C、3、4 D、1、3
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【知识点】：第2章>第1节>三、中央银行与货币政策 【答案】：A
【解析】：
考点：各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有利率传导机制、信用传导机制、资产价格传导机制和汇率传导机制。 5.债券按付息方式分类，可以分为( )。
A、政府债券、金融债券和公司债券 B、零息债券、附息债券和息票累积债券 C、实物债券、凭证式债券和记账式债券 D、短期债券、中期债券和长期债券 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第5章>第1节>一、债券概述 【答案】：B 【解析】：
考点：考查债券的分类。按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。
6.在我国，按照投资主体的不同，可以把股票划分为( )。 ①国家股 ②公司股 ③法人股 ④外资股
⑤有限售条件股份
A、①②③④⑤ B、①②③④ C、①③④⑤ D、①③④ >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第4章>第1节>四、我国股票的类型 【答案】：D 【解析】：
按照投资主体的不同，可以把股票划分为国家股、法人股、社会公众股、外资股等不同类型。
7.( )，中国证监会发布《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》，符合条件的上市公司股东可以用无限售条件的股票质押发行债券进行融资。
A、2006年10月17日 B、2008年10月17日
C、2010年10月17日 D、2012年10月17日 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第5章>第1节>三、金融债券、公司债券与企业债券 【答案】：B 【解析】：
2008年10月17日，中国证监会发布《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》，符合条件的上市公司股东可以用无限售条件的股票质押发行债券进行融资。
8.按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，( )和( )对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行许可证管理。 ①中国银保监会 ②中国证监会 ③财政部
④中国总会计师协会
A、①② B、①③ C、①④ D、②③
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【知识点】：第3章>第3节>四、证券服务机构 【答案】：D 【解析】：
按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，中国证监会和财政部对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行许可证管理。 9.企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于( )。
A、10％ B、5％ C、30％ D、20％
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【知识点】：第5章>第2节>三、金融债券的发行与承销 【答案】：A 【解析】：
考点：企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件。
企业集团财务公司发行金融债券应具备财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100％，发行金融债券后，资本充足率不低于10％。 10.下列关于不同类别风险说法不正确的是( )。
A、信用风险是金融活动中最普遍和常见也是最重要的一种风险 B、市场风险是证券投资类机构面临的最基本的风险之一
C、操作风险，是指由不完善或有问题的人员、信息科技系统、内部流程以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险、战略风险和声誉风险
D、流动性风险通常被分为融资流动性风险和资产流动性风险 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第8章>第1节>二、风险的分类 【答案】：C 【解析】：
信用风险是金融活动中最普遍和常见也是最重要的一种风险。 市场风险是证券投资类机构面临的最基本的风险之一。
操作风险，是指由不完善或有问题的人员、信息科技系统、内部流程以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。
流动性风险，是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。通常被分为融资流动性风险和资产流动性风险。
11.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于( )的前提下才能偿付本息。
A、50％ B、100％ C、150％ D、200％
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【知识点】：第5章>第2节>三、金融债券的发行与承销 【答案】：B 【解析】：
考点：考查保险公司次级债务的偿还。
保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100％的前提下，募集人才能偿付本息；并且募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。 12.股票是一种资本证券，它属于( )。
A、实物资本
证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集（第1016篇）
