2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》习题
第一章 金融市场体系
一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求） 1. 下列关于金融市场分类错误的是（ ）。 A．按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场
B．按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场
C．按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等 D．按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场
答案：D 解析：金融市场按交割方式分为现货市场和衍生品市场；按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场。 2. OTC市场是（ ）的简称。 A．发行市场 B．场内市场 C．交易市场 D．场外市场
答案：D 解析：OTC市场又称场外交易市场或柜台交易市场或店头市场。主要是一对一交易，以交易非标准化的、私募类型的产品为主。包括区域性股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统，私募基金市场四部分。 3. 下列关于证券市场的说法正确的是（ ）。
A．证券市场是证券发行和交易的场所 B．证券市场仅指证券发行的场所 C．证券市场是财产直接交换的场所 D．证券市场是资本直接交换的场所 答案：A 解析：证券市场指的是所有证券发行和交易的场所，非证券金融市场则是指除有价证券以外其他金融工具发行和交易的场所。
4. 资金供给者与资金需求者，如果借助金融市场直接进行相互之间资金融通，则属于
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（ ）。
A．上市融资 B．间接融资 C．发债融资 D．直接融资
答案：D 解析：直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用；间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。 5. 证券发行市场又称（ ）。 A．次级市场 C．二级市场
B．流通市场 D．一级市场
答案：D 解析：一级市场是新金融资产的发行市场，例如股票和债券的发行市场。一级市场的主要功能是筹资，发行人通过新证券的公开或定向发行获得资金，购买方则获得相应的金融资产（股票或债券）。
6. 典型的间接融资形式便是与（ ）发生信用关系。 A．证券 B．基金 C．信托 D．银行
答案：D 解析：典型的间接融资是银行的存贷款业务。因此，典型的间接融资形式便是与银行发生信用关系。 7. 下列说法正确的是（ ）。
A．证券市场的交易对象仅限于股票，所以又称为股票市场 B．证券投资收益与风险成反比
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C．证券市场是价值直接交换的场所 D．证券市场是企业支配权直接交换的场所
答案：C 解析：证券市场是价值直接交换的场所，是财产权利直接交换的场所，同时也是风险之间交换的场所。证券市场是指以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和，主要包括股票市场、债券市场、证券投资基金市场、证券衍生品市场等。证券的风险与收益成正比关系。
8. 金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为（ ）。
A．投机性资金流动 B．保值性资金流动 C．盈利性资金流动 D．国际间接投资
答案：B 解析：保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资本外逃，它是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。资本外逃主要在政治形势动荡、经济形势恶化、国际收支失衡以及货币贬值等情况下发生，而一国宣布实施外汇管制、对资金外流进行限制或增加资金外流的税负，也有可能引起大量的资本外逃。
9. 1929～1933年，资本主义国家爆发了严重的经济危机，导致美国证券业和银行业走向（ ）。
A．同业经营 B．混业经营 C．分业经营 D．交叉经营
答案：C 解析：美国正是因为混业经营导致一些列经济危机，致使最终走向分业经营。 10. 布雷顿森林协议的其中一个成果是将（ ）与黄金挂钩。 A．欧元
B．英镑 C．美元
D．日元
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答案：C 解析：布雷顿森林会议宣布成立国际复兴开发银行（世界银行前身）和国际货币基金组织两大机构，确立了以美元为中心的国际货币体系，使美元成为主要的国际储备货币和结算货币，纽约成为世界金融中心。 二、组合型选择题
二、组合型选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求） 1. 证券交易所的组织形式大致可以分为（ ）。 Ⅰ．公司制 Ⅱ．会员制 Ⅲ．经纪制 Ⅳ．混合制 A．Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅳ
答案：B 解析：证券交易所的组织形式分为公司制和会员制两类：①公司制的证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建；②会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。
2.下列全球金融体系参与者中属于存款吸收机构的是（ ）。 Ⅰ．储蓄银行 Ⅱ．开发银行 Ⅲ．中央银行 Ⅳ．商业银行 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B 解析：存款吸收机构，是指通过自己的账户，以中介的方式将资金从贷款人转向借款人的单位，包括商业银行和其他存款吸收机构。其他存款吸收机构包括储蓄银行、开发银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房互助协会、吸收存款的
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小额贷款机构。中央银行是国家金融机构，控制金融体系的关键方面。 3. 国际直接投资主要进行的形式有（ ）。 Ⅰ．采取独资企业的方式在国外建立一个新企业 Ⅱ．收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例 Ⅲ．利润再投资
Ⅳ．利用国际上金融资产的价格波动高抛低吸 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A 解析：国际直接投资是指那些以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动，主要以三种形式进行：①采取独资企业、合资企业和合作企业等方式在国外建立一个新企业；②收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例；③利润再投资。 4. 国际信贷主要包括（ ）。 Ⅰ．政府信贷 Ⅱ．国际金融机构贷款 Ⅲ．政府债券 Ⅳ．出口信贷 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B 解析：国际信贷主要包括政府信贷、国际金融机构贷款、国际银行贷款和出口信贷等。
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