XXXX小额贷款有限公司
部 管 理 制 度
内
- 1 - / 68
目录
1、XXXX小额贷款有限公司的经营定位 ................. - 3 - 2、XXXX小额贷款有限公司组织架构图 ................. - 6 - 3、XXXX小额贷款有限公司岗位责任细则 ............... - 7 - 4、XXXX小额贷款有限公司股东大会议事规则 .......... - 17 - 5、XXXX小额贷款有限公司董事会议事规则 ............ - 23 - 6、XXXX小额贷款公司员工劳动纪律规定 .............. - 37 - 7、XXXX小额贷款有限公司内部控制制度 .............. - 40 - 8、XXXX小额贷款有限公司信贷管理及其操作规程规定 .. - 51 - 9、XXXX小额贷款有限公司信贷档案管理实施细则 ...... - 65 -
- 2 - / 68
XXXX小额贷款有限公司的经营定位
以改善XXX农村地区金融服务、促进“三农”和家庭工业发展、
- 3 - / 68
促进个体工商经营创业者和小企业的发展为宗旨，坚持执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定范围内开展小额贷款业务,做好金融服务的补充。
经营范围：办理供发展、管理、财务等咨询业务；其他经批准的业务。
XXX县域内各项小额贷款；为县域内中小企业提
- 4 - / 68
- 5 - / 68
XXXX小额贷款有限公司组织架构图
- 6 - / 68
XXXX小额贷款有限公司岗位责任细则
股东大会职责
1、决定公司经营方针和投资计划；
2、选举和更换董事，决定有关董事的报酬事项；
3、选举和更换由股东代表出任的监事，决定有关监事的报酬事项； 4、审议批准董事会的报告； 5、审议批准监事会的报告；
6、审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案； 7、审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案； 8、对公司增加或者减少注册资本作出决议； 9、修改公司；
10、审议法律、法规和公司规定应当由股东大会决定的其他事项。
- 7 - / 68
董事会职责
1、负责召集股东大会，并向大会报告工作； 2、执行股东大会的决议；
3、决定公司的经营计划和投资方案；
4、制订公司的年度财务预算方案、决算方案； 5、制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案； 6、制订公司增加或者减少注册资本等方案； 7、决定公司内部管理机构的设置；
8、聘任或者解聘公司总经理、董事会秘书；根据总经理的提名，聘任或者解聘公司副总经理、财务负责人等高级管理人员，并决定其报酬事项和奖惩事项；
9、制订公司的基本管理制度；
10、公司规定或股东大会授予的其他职权。
监事会职责
1、检查公司的财务；
2、对董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、法规或者章程的行为进行监督；
3、当董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，
- 8 - / 68
要求其予以纠正，必要时向股东大会或国家有关主管机关报告；
4、提议召开临时股东大会； 5、列席董事会会议；
6、公司规定或股东大会授予的其他职权。
总经理岗位职责
1、执行董事会决议，主持全面工作，积极完成董事会下达的各项经营指标，保证经营目标的实现；
2、组织实施经董事会批准的公司年度工作计划和财务预算报告及利润分配、使用方案；
3、负责公司的日常经营管理工作，编制公司的年度贷款业务经营目标，报请董事会审查批准。在董事会授权范围内，以法人的身份代表公司签署有关协议、合同、合约和处理有关事宜；
4、深入了解本行业动态，对小额贷款业务发展进行预测、评估，及时、准确把握市场发展趋势，打造高绩效的经营团队，构建有效的经营渠道，搭建和维护合作平台，保证贷款业务的持续平稳增长；
5、负责组织机构和人事编制，决定各职能部门、职员的任免、报酬、奖惩。建立健全公司统一、高效的组织体系和工作体系。决定对成绩显著的员工予以奖励，为违纪员工的处分，直至辞退；
6、健全财务管理，严格财经纪律，搞好增收节支和开源节流工作，
- 9 - / 68
保证现有资产的保值和增值；
7、坚持民主集中制的原则，充分发挥员工的积极性和创造性。搞好员工的思想政治工作，加强员工队伍的建设，建立一支作风优良、纪律严明、训练有素、执行力强的员工队伍；
8、加强企业文化建设，搞好社会公共关系，树立公司良好的社会形象。加强廉政建设，搞好精神文明建设，支持各种社团工作；
9、掌握和正确执行国家相关政策和法律法规，遵守公司，保证公司各项经营管理活动的合法性；
10、定期向公司董事会提交信贷业务运行状况报告，根据公司发展需要，作出管理决策调整，报董事会审批；
11、积极完成董事会交办的其他工作任务。
副总经理岗位职责
1、在总经理领导下负责综合管理部的全面工作，努力作好总经理的参谋助手，起到承上启下的作用，认真做到全方位服务；
2、在总经理领导下负责企业具体管理工作的布置、实施、检查、督促、落实执行情况；
3、协助总经理作好经营服务各项管理并督促、检查落实贯彻执行情况；
4、负责各类文件的分类呈送，请集团领导阅批并转有关部门处理；
- 10 - / 68
5、协助总经理调查研究、了解公司经营管理情况并提出处理意见或建议，供总经理决策；
6、做好总经理办公会议和其他会议的组织工作和会议纪录。做好决议、决定等文件的起草、发布；
7、做好企业内外文件的发放、登记、传递、催办、立卷、归档工作；
8、负责保管使用企业图章和介绍信；
9、负责企业内外的公文办理，解决来信、来访事宜，及时处理、汇报；
10、负责上级领导机关或兄弟单位领导的接待、参观工作。
企业发展部职责
1、组织对公司各部门、人员工作的检查、评价、考核； 2、负责对公司整体形象的策划工作； 3、组织拟订公司发展规划和战略方针；
4、草拟并及时修改公司及各部门机构的各项规章制度； 5、协助搞好与政府有关部门的关系； 6、组织好公司参加各类洽谈会等活动；
7、定期检查各部门落实公司计划、工作的情况； 8、完成领导交办的其他工作。
- 11 - / 68
公司业务部职责
1、负责公司业务的市场分析，研究制定并组织实施公司客户战略、营销策略、业务创新及整体综合营销方案；
2、负责与贷款企业相关行业、产业和产品信息的搜集、整理、分析和反馈；
3、负责贷款企业信用等级评定及授信资料的整理、上报； 4、做好企业贷款利息收回工作；
5、负责对贷款资料及合同文本的归类保管工作；
6、准确掌握贷款企业运营状况，定期提交信贷资金运营情况的分析报告；
7、完成领导交办的其他工作。
风险控制部职责
1、负责监督从事信贷业务的相关部门严格执行信贷政策、规章、制度，根据业务发展需要，完善信贷管理制度，组织开展信贷管理工作检查；
2、根据贷款权限管理的要求，负责对贷款及票据业务进行审查，并办理贷款审批的相关手续；
3、负责对已审查审批的信贷业务档案资料进行整理和保管；
- 12 - / 68
4、协调各部门搞好信用评定工作； 5、负责资金运营和资金调剂工作； 6、负责贷款利率管理； 7、完成领导交办的其他工作。
法律事务部职责
1、研究有关企业经营管理方面的法律、法规，参与重大经营决策活动的谈判，向公司领导提出法律意见，并负责公司日常的法制宣传、教育工作；
2、参与起草、审核公司及对外投资企业规章制度等规范性文件； 3、 负责公司合同管理，完善合同及其纠纷处理资料的汇总归档、分类保存、调阅登记等日常合同档案管理工作；
4、办理商标、商业秘密、专利保护等有关法律事务，对有关企业的资信进行调查；
5、经有关单位授权，协助其办理股权转让、购并、改制、清算和注销等方面的法律手续；
6、负责公司不良资产的登记、清理欠款工作；
7、负责公司不良资产的债务重组、抵债资产的回收与处理工作； 8、完成领导交办的其他工作。
- 13 - / 68
财务管理部职责
1、主管公司日常的会计核算、财务管理、贷款及资本运行工作； 2、负责资产、负债和资本金的管理； 3、负责财务收支和利润分配的管理；
4、做好财务会计凭证、报表以及资料的整理和档案移交； 5、做好财务分析和财务总结；
6、监督资金的使用、财产的购建、维修和管理； 7、负责与客户、银行的对账；
8、负责草拟财务收支计划及费用开支的具体规定； 9、负责贷款业务各项费用核算、收取； 10、完成领导交办的其他工作。
审记员岗位责任
1、核签、编制会计凭证，整理保管财务会计档案；
2、负责贷款管理系统的发放，货币资金的登记、核算与管理； 3、及时准确办理票据的出票、背书、承兑、保证、付款、行使追索权等事项；
4、严格审核外单位交来的各种支票、汇票、承兑等银行票据，及时背书收到的承兑，准确无误填写各类票据并及时送交银行，做到当日票据当日送交银行；
- 14 - / 68
5、严格审核出纳提交的各类帐务登记，如有问题及时与出纳、会计取得联系核对；
6、建立健全出纳各种账目，及时序时登记现金日记账、银行存款日记账，每日及时核对各银行资金到帐情况，不得出现本公司帐户退支情况，否则将由其承担银行罚金；
7、随时掌握备用金余额、银行存款余额，每日业务终了与出纳核对现金日记账余额并与库存现金核对无误，做到日清月结；
9、定期核对现金日记账、银行存款日记账与总账、账款相符； 10、严格审核付款凭证和审批手续，及时准确无误地批复各种应收、应付款项；
11、严格执行支票管理制度，不准签发空头支票，按规定签发空白支票，购买，保存，领用支票进行详细登记，支票遗失要即时办理挂失手续；
12、认真编制记账凭证，正确运用会计科目；
13、做好业务内会计资料的保管，配合会计主管做好整理与定期归档工作；
14、完成主管交办的其他工作任务。
出纳岗位职责
1、按规定每日登记现金日记账；
- 15 - / 68
小额贷款公司内部管理制度
