家庭理财规划书样本

由天下分享时间：2025/1/15 6:16:07 加入收藏我要投稿点赞

家庭理财规划书

（FAMILY FINANCE PLANNING ）一、案例简

介…………………………………………………… 二、理财目标的可实现情

况…………………………………… 三、家庭差不多情

况………………………………………………

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四、风险测

试…………………………………………………… 五、理财假

设…………………………………………………… 六、财务分析和规

划……………………………………………

七、理财规划建议……………………………………………… 八、敏感度分析…………………………………………………… 九、风险揭示…………………………………………………… 十、后续服务……………………………………………………

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一、案例简介

方先生和方太太生活和美，家庭稳定，有一个11岁的女儿。方先生今年45岁，是一家小型外贸公司的合伙人，每年收入在15万元左右（每月平均工资10000元，年终奖3万元）。方太太今年40岁，目前赋闲在家，没有收入，也没有社会保障。三个人住在一套两室两厅的房子里，还有一套房子用于出租，每个月能够收到1000元的租金。一家三口每个月差不多生活开销2500元，加上一点物业治理费、医疗费，总共支出3000余元。先生应酬支出，都能够从公司报销。

现在方先生家庭有5万元的活期存款，20万元的定期存款，还有2.5万美金储蓄。投资的比例不高，分不为8万元的股票和

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11万元的基金。房子方面，自住的现值35万元，出租的那套现值50万元。

保险方面，方太太有一份10万元保障额的寿险和一份10万元的意外险；女儿有一份5万元的综合保险，方先生社保和商业保险都没上。

方太太关于目前做全职太太依旧挺安心的，一直认为只要现在的经济状况足够应付家家庭的生活需求，就不是专门想再出去工作了。

近期方先生和方太太一直在考虑以下几项家庭规划：住房方面，想把35万元的两室两厅住房出售，然后换一套更舒适一些的价格在60万元左右的三居室的房子；另外方先生专门想买一部15万元左右的车子，加上牌照等可能需20多万元，到时的汽油费、养路费等开支，方先生单位能够报销。

方太太有些担心：若要实现换房买车的打算，接着做全职太太，目前的家庭经济收入能应付得了吗？以方太太十几年的外资工作经验，再找一份薪水在3000元左右的工作也不是太困难。方太太想请教理财专家的是，她们家如此的情况，她是否还需要

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舍命去做专门辛苦的工作吗？同时，希望理财专家和顾问依照他们的现状及目标需求，关心制定更适合的家庭理财方案。

二、理财目标的可实现情况

1、在2008年小面积住房换为大面积住房，价值60万元。 2、在2010年换新车，价值20万元。 3、为小孩储备教育金60万元。

4、实现60岁退休打算，并在2008年－2023年期间，逐步积存家庭财宝，储备养老金100000万元。