管理机构审查其任职资格。（V ）
6. 贷款人可以根据项目融资在不同阶段的风险特征和水平，采用不 同 的 贷 款 利 率
7. 固定资产贷款采用贷款人受托支付的，贷款人审核同意后，将贷 款资金直接支付给借款人交易对象，并应做好有关细节的认定记录。 （
X
）
8. 对确实无法收冋的不良流动资金贷款，贷款人按照相关规定对贷 款进行核销后，应立即进行市场化处置。（X ）
9 ?银监会2009年颁布的《项目融资业务指引》规定，贷款人应当 根据项目预测产生的销售收入、补贴收入或其他收入，合理确定贷 款期限和还款计划。（X）
10.商业银行更换董事、高级管理人员时，应当报经国务院银行业 监督管理机构审查其任职资格。（V ） 四.简答题（每题5分，共10分）
1、金融机构走出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动 的，会受到的处罚措施有哪些？答：金融机构走出中国人民银行批 准的业务范围从事金融业务活动的，给予警告，没收违法所得，并 处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元 以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给 予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责 任人员给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机 构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成非法经营罪或者其 他罪的，依法追究刑事责任。2、金融机构弄虚作假，出具与事实不 符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的，将会受 到什么处分？答：金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、 保函、票所、存单、资信证明等金融票证的，给予警告，没收违法 所得，并处违法所得1倍以上5
倍以下的罚款，没有违法所得的， 处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级 管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予开除的 纪律处分；构成非法出具金融票证罪或者其他罪的，依法追究刑事 责任。
合规测试题3及答案.docx
