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C、《外汇业务审批表》 D、《涉外收入申报单（对私）》
二、多选题（74道題）
1.银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类（ABCD）
A、地域、行业 B、身份、国籍 C、交易目的 D、交易特征
2.中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行（CD）
A、分析 B、管理 C、监督 D、检查
3.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（ABCD） A、客户的住所地或者工作单位地址 B、客户的联系方式
C、客户的身份证件或者身份证明文件的种类
D、客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限 4.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（BD）
A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料予以封存 B、封存期间，金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料
C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚、当场开列《反洗钱调查封存清单》
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D、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。
5.单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定，适用于（BD）之间的款项划转。 A、个体工商户银行账户 B、自然人银行账户
C、其他组织和个体工商户银行账户
D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户
6.为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性，银行应采取（BD） A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理 B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理 C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类 D、根据影响因素的变化随时调整等级分类
7.银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件，登记代理人的（ABCD） A、姓名或名称 B、身份证件或身份证明文件的种类 C、身份证件或身份证明文件的号码 D、联系方式
8.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（ABCD）等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。
A、姓名或者名称 B、账号 C、收款人的姓名 D、住所 E、身份证号码 9.为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系
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需登记的客户身份基本信息包括（ABCD）
A、客户的名称 B、客户的住所 C、客户的经营范围 D、客户的组织机构代码
10.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有（ABCD）的支持。 A、管理制度和工作制度 B、分类参数体系 C、评估计量体系 D、系统控制体系
11.接收境外汇入款的银行机构，发现（ABD）缺失的，应要求境外机构补充。 A、汇款人姓名或者名称 B、汇款人账号 C、汇款人身份证 D、汇款人住所 12.对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是 (ABCD) A、属于银行内部保密信息 B、直接关系到客户风险分类 C、需要对客户严格保密
D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施 13.客户洗钱风险等级分类的原则（ABCD）
A、全面性 B、定性与定量相结合 C、持续性 D、保密性
14.银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第 1267 号决议、第1333 号决议或第 1373 号决议名单,但不能确认的,应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（ABCD） A、不予开立金融账户 B、停止使用金融账户
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C、暂停金融交易 D、拒绝转移或转换金融资产
15.银行机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的。由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取下列措施：（ABC) A、责令银行机构停业整顿或者吊销其经营许可证
B、取消银行机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员任职资格、禁止其从事有关金融行业工作
C、责令银行机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款
16.为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？（ABCD）
A、经过公证的境外有效商业注册登记证明文件
B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件 C、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书 D、能够证明授权人有权授权的文件
17.银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ABCD）
A、外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B、境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
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C、境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D、境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则 18.银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？（ABCD） A、国家或地区因素 B、行业因素 C、义务因素 D、客户因素
19.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（ABC）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
A、现金汇款 B、现钞兑换 C、票据兑付 D、信用卡结算 20.申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（ABCD）
A、开立基本存款账户规定的证明文件 B、基本存款账户开户登记证
C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明
21.申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（ABCD）
A、向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B、基本存款账户开户登记证
C、基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基
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反洗钱考试试题库
