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5.4 资金需求 单位：万元
筹资渠道 自有资金 私人拆借 银行贷款 政府小额贷款 总计 备注 资金提供方 股东 亲属、朋友 __________ 银行 政府部门 金额 占投资总额比例 50% 0% 0% 0% 100% 无 无 无 — 注1：此表中“注册资金－金额”项的金额以公式的形式引用到表1.6\总投资额\中； 注2：如自有资金大于注册资金，此栏可以填写所需的自有资金；
5.5 盈亏平衡点（保本额） 保本金额 单位：元 固定成本÷毛利率 ＝ 注：固定成本：应与5.3 营业（成本）费用预测所列各项一致； 毛利率：毛利÷销售净收入×100%； 毛利：销售净收入（销售收入-流转税）-变动成本； 变动成本：应与5.3 营业（成本）费用预测所列费用一致； 6.0 风险分析与对策 15481002 风险类别 管理风险 政策风险 风险内容 应对措施 财务风险 市场风险
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7.0企业的愿景
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8.0 附录
8.1 附表１：经营第一年利润表 单位: 1元
平均售价 产品一 销售数量 月销售额 平均售价 产品二 销售数量 月销售额 平均售价 产品三 销售数量 月销售额 平均售价 产品四 销售数量 月销售额 一、主营业务收入 减：主营业务成本 原材料采购/进货： 销售费用 流转税及附加 减：营业费用 销售提成 促销/宣传推广 收入的5％ 场地租金 人员工资 办公用品 水、电费 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 总计 — — — —
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二、营业利润 设备及家具折旧(%) 其他费用 减：所得税（25％） 三、净利润 注 平均售价：表3.1销售单价；销售数量：见表3.1月销售数量；场地租金：见表3.2；其他销售费用：见表3.3；设备折旧：见表5.1；原材料采购/进货：见表5.2； 此表中“净利润－总计”项的金额以公式的形式引用到表１.6 中“预期净利润－第一年”项
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8.2 附表2：第一年度的现金流量表 单位：元
月初现金 销售收入 应收款收入 股东投入现金 借贷收入 其它现金收入 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 总计 — 现金流入 现金流入小计 采购/进货 销售提成 销售费用 营业税金 场地租金 现金流出 人员工资 设备、用品及耗材 水、电、交通费 固定资产 借贷还款支出 其它支出 现金流出小计 净现金流量 月底现金余额 备注
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