商业银行业务与经营课程教学大纲
课程名称：商业银行业务与经营 课程编号： 学 时：48 学 分：2 一、课程简介
1.知识掌握：商业银行经营学是研究货币信用经济条件下，商业银行营运机制及业务发展规律的科学。随着我国改革开放的不断深化，社会主义市场经济体制日臻完善，货币信用经济也日益发展。由于商业银行在整个金融体系中处于主体地位，商业银行经营学作为金融学专业主干课程，要求学生学生掌握货币信用经济条件下商业银行营运机制及业务发展规律，并能运用所学的理论、知识和方法分析商业银行经营中的相关问题，评价银行经营效果，达到金融学专业学生培养目标的要求，为我国迎接国际金融业挑战、培养适应 21 世纪金融业发展所需要的专门人才具有主要意义。
2.能力培养：通过本课程的学习，使学生对商业银行的基本经营理论、管理理论和主要业务的实际操作有一个比较系统、全面的了解，从而开阔学生视野，培养学生的业务操作能力、管理能力和创新能力，以适应从事商业银行各项业务的基本需要。为了更好的实现这一目的，教师在教学过程中，要善于将讨论、答疑、等教学手段有机地结合起来，同时，要注意启发和引导学生联系我国商业银行的业务经营实际进行比较研究，以使学生加深对教材内容的理解。
3.教学方法：讲授法、练习法、讨论法、案例分析教学 二、课程内容及学时分配
教 学 环 节 课 时 安 排 讲课 习题课 讨论课 实验课 上机 其它 合计 英文名称：Business and management of commercial banks 课程属性：必修课
先修课程：货币银行学、银行会计、金融市场学 适用专业：金融学
46 2 第一单元：导论 （建议学时数：4学时） 【学习目的和要求】
1.知识掌握：通过本章学习，使学生掌握商业银行的基本概念及其性质、职能、经营特点和经营原则，把握商业银行的设立与机构设置，了解商业银行的发展与改革，从而为学好以后各章奠定基础。
2.能力培养：通过本章的学习要求把握商业银行的本质属性、经营特征、基本作用以及商业银行发展的趋势。
3.教学方法：在本章教学中，通过理论联系实际的教学原则，主要采用课堂讲授与课堂讨论相结合的方式。
【重点】商业银行的性质和基本职能；商业银行经营的“三性”原则；商业银行的基本组织结构；政府对银行监管的主要内容。
【难点】商业银行的类型；存款保险制度。
第二单元：商业银行资本管理（建议学时数：6学时） 【学习目的和要求】 1.知识掌握：通过本章学习，使学生了解资本的构成，掌握银行资本的功能，明确衡量资本适宜度的方法和标准。把握《巴塞尔协议》的主要内容，了解银行资本管理的对策。
2.能力培养：通过本章的学习要求学生掌握关于资本管理的国际惯例、筹集资本的途径以及资本的最佳管理方法。
3.教学方法：在本章教学中，主要采用课堂讲授、案例分析与课后练习相结合的方式。
【重点】商业银行资本金的功能；《巴塞尔协议》的主要内容及其对我国银行业的影响。
【难点】银行资本适宜度的衡量；银行资本管理的策略。 第三单元：负债业务的经营管理（建议学时数：6学时） 【学习目的和要求】 1.知识掌握：通过本章教学，使学生掌握银行负债业务的概念、作用和种类，把握存款业务的种类、借款业务的种类，了解存款创新的内容。
2.能力培养：通过本章学习要求学生掌握银行存款业务经营的一般方法和存款市场的分析方法，了解存款成本管理策略，并结合实际分析我国银行存款的基本状况及发展趋势。
3.教学方法：在本章的教学中，主要采用课堂讲授和案例分析相结合的方法。 【重点】负债业务的概念；负债业务的作用；存款经营的策略；短期借款的类型。
【难点】存款成本管理。
第四单元：现金资产业务（建议学时数：4学时） 【学习目的和要求】
1.知识掌握：通过本章教学，使学生掌握现金资产的构成、作用及管理，了解库存现金的日常管理和资金头寸及同业存款的管理。
2.能力培养：通过本章的学习要求学生必须结合商业银行业务经营的也属性，从银行经营的高度认识现金资产的重要性，了解现金资产的一般构成，掌握测算和调整现金资产的一般方法。
3.教学方法：在教学中，贯彻理论联系实际的教学原则，主要采用课堂讲授与课堂讨论、课后练习相结合的方式。
【重点】现金资产的构成及作用，现金头寸的概念。 【难点】资金头寸的预测
第五单元：贷款业务（建议学时数：6学时） 【学习目的和要求】
1.知识掌握：通过本章教学，使学生掌握贷款业务的种类、操作规程和信用分析方法，学会抵押贷款、质押贷款和保证贷款的操作和管理。
2.能力培养：通过本章的学习，要求学生掌握贷款管理的程序、方法、相关制度以及贷款风险分析和管理的一般方法，并且要求结合具体案例进行分析，并辅之以一定作业。
3.教学方法：在本章的教学中，贯彻理论联系实际的教学原则，运用多媒体教学手段，主要采用课堂讲授与课堂讨论、案例分析、课后练习等相结合的方式。
【重点】贷款业务操作规程
【难点】贷款风险度和企业信用等级的测算与评估、贷款信用分析方法、抵押、质押贷款和保证贷款的操作
第六单元：银行证券投资业务（建议学时数：4学时） 【学习目的和要求】
1.知识掌握：通过本章教学，使学生掌握银行证券投资的功能及策略，了解证券投资的风险和投资业务方式。
2.能力培养：本章要求学生了解商业银行从事证券投资的范围和策略，掌握测算证券投资的收益与风险的方法，商业银行在证券投资中常用的交易方式，并能应用相关原理分析商业银行证券投资业务经营的问题。
3.教学方法：在讲授过程中，对照证券法进行讲解，主要使用讲授法，案例教学法。
【重点】证券投资的功能及策略 【难点】银行证券投资策略
第七单元：租赁和信托（建议学时数：4学时） 【学习目的和要求】
1.知识掌握：通过本章教学，使学生掌握租赁的概念、种类和信托的涵义，了解银行开展租赁的意义和信托在我国商业银行的经营。
2.能力培养：要求学生学习本课程后，能掌握信托与租赁的基本理论、基本业务操作的要求，了解信托与租赁的意义以及发展的方向，为今后我国商业银行业务的综合化经营奠定理论基础，迎接中国加入“WTO”后的挑战，并能提高学员自身的素质。
3.教学方法：讲授法，案例教学法，练习法 【重点】租赁的概念、种类和信托的涵义 【难点】租金的计算方法
第八单元：表外业务（建议学时数：8学时） 【学习目的和要求】
1.知识掌握：中间业务与表外业务的发展是促进商业银行收入结构多元化、培育核心竞争力的需要，是提高综合经营效益、实现经营目标最大化和可持续发展的重要举措，是商业银行的重要的利润增长点，本章主要掌握商业银行中间业务与表外业务的概念、性质、种类、特点及意义等。
2.能力培养：通过本章的学习，要求学生掌握其基本理论，并且对我国商业银行中间业务、表外业务的发展状况以及今后的发展趋势有一定的了解。
3.教学方法：在本章的教学中，主要采取课堂讲授与课堂讨论、课后练习相结合的方式。
【重点】中间业务与表外业务的联系和区别、目前中间业务与表外业务创新
的情况及表外业务发展的风险与管理。
【难点】商业银行表外业务的管理及我国银行中间业务与表外业务发展的条件分析。
第九单元：其他业务（建议学时数：4学时） 【学习目的和要求】
1.知识掌握：通过本章教学，使学生掌握结算、代理咨询等业务的一般性内容，了解目前中国商业银行正积极开拓的个人金融服务和投资银行业务。
2.能力培养：通过本章对结算、代理、咨询业务的学习，培养学生分析和解决商业银行中间业务问题的能力。
3.教学方法：讲授法，案例分析法
【重点】结算、代理和咨询等相关性概念 【难点】结算、代理和咨询等业务的运作 第十单元：习题课（（建议学时数：2学时） 三、考核方式及要求
本课程的考核主要采用期末考试的方式，期末考试成绩占70%，平时成绩占30%，在平时成绩中主要考察出勤占40%、作业占40%、课堂讨论20%。 四、教材及相关资源
1．教 材：
《商业银行经营学》，戴国强，高等教育出版社，2007 2．参考书：
《商业银行业务经营与管理》，李志辉，中国金融出版社，2004 《商业银行管理学》，彭建刚，中国金融出版社，2004
大纲执笔人：张立华 大纲审定人：郑艳丽
2016年1月
(完整版)商业银行业务与经营课程教学大纲
