反洗钱知识测试题（第三套，共59条）
1、金融机构反洗钱工作的监督管理机构是：（ ）
A、国家外汇管理局 B、中国银行业协会 C、中国人民银行 D、财政部 答案：C
2、由( )负责指导和组织金融机构反洗钱培训工作
A、中国财务公司协会 B、教育部 C、中国银行业协会 D、中国人民银行 答案：D
3、洗钱的过程可分为哪几个阶段？（ ）
A、处置阶段 B、多层化阶段 C、形式合法化阶段 D、整合阶段 答案：ABD
4、以下哪几项属于犯罪分子洗钱的方式：（ ）
A、货币兑换 B、使用通信帐户 C、购买别墅、土地、黄金、珠宝等物品 D、在银行保密制度较严的国家开立帐户存入或提取现金 答案：ABCD
5、洗钱活动有什么新趋势？（ ）
A、洗钱分子将会更多的利用金融机构和金融从业人员为其洗钱服务 B、洗钱分子将会更广泛的利用新型的金融工具和金融衍生产品洗钱 C、洗钱分子将会利用国际金融系统的一体化，把洗钱网络铺设到世界各地 D、洗钱分子将会加强洗钱手段的复杂化和洗钱技术的现代化 答案：ABCD
6、下列对FATF的表述正确的有：（ ）
A、FATF是国际上主要的反洗钱组织之一 B、FATF是指金融行动特别工作组 C、FATF是一个政府间区域合作组织
D、该组织是为专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的国际统一行动而成立的组织 答案：ABD
7、为什么强调银行反洗钱？（ ）
A、洗钱对银行的危害相当严重 B、银行已日渐成为洗钱罪犯的首选渠道 C、反洗钱的国际合作要求银行承担起反洗钱的义务
D、我国反洗钱法律法规的不断健全、新规章制度的出台，要求银行依法履行反洗钱的各项义务 答案：ABCD
8、以下哪些是中国人民银行颁布的反洗钱领域的重要规章?( ) A、《外汇管理条例》 B、《金融机构反洗钱规定》
C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 答案：BCD
9、金融机构反洗钱工作的三项原则是：（ ）
A、合法审慎原则 B、平等原则 C、保密原则 D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则 答案：ACD
10、以下哪些选项是金融机构反洗钱的主要制度？（ ）
A、“了解客户”制度 B、大额交易报告制度 C、可疑交易报告制度 D、保存记录制度 答案：ABCD
11、《金融机构反洗钱规定》中对“洗钱”的界定下列表述正确的是：（ ） A、通过金融机构的洗钱行为所涉及的“黑钱”不限于洗钱罪所涉及的“黑钱” B、通过洗钱能将违法所得及其产生的收益合法化
C、掩饰和隐瞒贪污、贿赂犯罪的违法所得及其收益的来源和性质构成洗钱罪 D、洗钱罪的主体仅指个人 答案：A
12、下列对“了解客户”制度的表述错误的是：（ ） A、“了解客户”是金融机构打击洗钱活动的基础工作
B、“了解客户”制度特别强调金融机构第一次与客户进行交易时，金融机构了解客户身份的重要性 C、目前，我国银行业“了解客户”制度已经基本建立
D、依据帐户管理制度，无论是个人还是单位开立人民币帐户和外汇帐户都应向开户银行出具身份证明文件 答案：D
13、中国工商银行相关业务部门、各级对公营业机构及其工作人员开展反洗钱工作的领导机构是：（ ） A、中国人民银行 B、中国银行业协会 C、中国工商银行反洗钱工作领导小组 D、中国工商银行法律事务部 答案：C
14、下列对“人民币对公业务反洗钱小组”的表述错误的是：（ ） A、由总行会计结算部门牵头
B、指定专人，认真履行人民币对公业务反洗钱职能，各级行对公业务部门应设立反洗钱岗位，并指定专人负责反洗钱工作
C、该小组负责反洗钱政策执行情况的指导、监督、检查、调查、培训等 D、未经反洗钱培训的新员工也可以作为该小组的成员上岗 答案：D
15、下列哪几项是二级分行反洗钱岗位职责？（ ） A、负责按照上级行的规定指导辖内营业网点反洗钱工作
B、及时向上级行和所在地人民银行反映本行在反洗钱工作中遇到的问题
C、负责协助有权部门调查相关反洗钱情况，遇重大案情仅需直接报告司法机关和人民银行 D、有权培训、指导、监督及检查所辖对公营业网点反洗钱业务 答案：ABD
16、下列哪几项是各对公营业网点反洗钱岗位职责？（ ） A、负责记录、保存人民币对公支付结算交易及识别客户身份 B、负责大额支付交易监控，负责可疑支付交易甄别和报送
C、发现异常情况，必须及时向所在部门指定的反洗钱负责人汇报，并做好相关记录备查 D、协助上级行做好有关信息的收集、查询与反馈工作，提出合理化建议 答案：ABCD
17、下列哪些选项属于客户到银行申请开立单位客户牡丹商务卡时必须认真核对的资料：（ ） A、国家有关文件的规定 B、中国人民银行核发的开户许可证等资料的原件和复印件 C、商务卡使用人的身份证件复印件 D、申领单位签字、盖章的领用合约 答案：BCD
18、大额支付交易是指规定金额以上的人民币交易，主要包括：（ ） A、法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付交易 B、金额40万元以上的款项从个人银行结算帐户转入法人、其他组织和个体工商户
C、个人银行结算帐户（不包括自然人的储蓄存款帐户）之间金额20万元以上的款项划转
D、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付 答案：ACD
19、下列说法错误的有：（ ）
A、开户行只有在接到上级行资金营运部门同意支付指令后方可办理对客户的现金支付业务 B、大额现金支付交易的审批、备案工作由各行资金营运部门牵头组织
C、人民币大额支付交易报告，按照《中国工商银行人民币对公业务大额和可疑支付交易报告办法》执行 D、各对公营业机构资金营运部门应配备专职大额现金支付审批人员，建立健全现金管理制度 答案：BCD
20、可疑支付交易是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易，主要包括：（ ）
A、长期闲置的帐户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付 B、20个营业日以内资金分散转入、分散转出
C、个人银行结算帐户短期内累计200万元以上现金收付 D、有意化整为零，逃避大额支付交易监测 答案：AD
21、以下对客户的帐户资料、交易记录以及有关资料保存期限的规定，正确的有：（ ） A、开、销户资料永久性保管
B、《可疑支付交易报告表》及有关记录自报告日起不少于5年
C、交易记录包括帐户持有人、通过该帐户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向等 D、交易记录（包括凭证及附件、总、明细核算资料）自交易记帐之日起10年 答案：ABC
22、（ ）应对下属分支机构执行人民银行反洗钱规定办法、我行反洗钱内控制度和报告制度情况进行监督和检查。
A、各级稽核监督部门 B、内控管理部门 C、资产风险管理部门 D、会计结算部门 答案：ABD
23、（ ）应认真组织贯彻落实人民银行和上级行下发的各项反洗钱规章制度，并按照有关规定对人民币对公大额和可疑支付交易等业务进行监督。
A、事后监督部门 B、会计结算部门 C、法律事务部门 D、内控管理部门 答案：A
24、下列哪些属于大额转帐业务报送的范围？（ ）
A、同城通过银行汇票办理的单笔金额100万元以上的转帐支付交易 B、异地通过托收承付办理的单笔金额100万元以上的转帐支付交易 C、本行通过委托收款办理的单笔金额100万元以上的转帐支付交易
D、跨行通过电子（网上）支付办理的单笔金额100万元以上的转帐支付交易 答案：ABCD
25、大额支付交易于交易发生日起的第（ ）个工作日（ ）前，报送中国人民银行支付交易监测系统？ A、2 18：00 B、3 18：00 C、2 20：00 D、3 20：00 答案：C
26、我行建立大额支付交易报送岗位，配备的专门的管理人员和指定的技术人员的职责是：（ ） A、负责大额支付交易业务数据打包，形成上报文件上传人民银行支付交易监测系统
反洗钱知识测试题(第三套-共59条)
