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《商业银行经营管理学》课程教学大纲
课程名称: 商业银行经营管理学/Commercial Bank Business and Management 课程代码: 030233
学 时： 48 学分：3 讲课学时： 45 考核方式：考查 先修课程: 《经济学》、《企业管理概论》、《货币银行学》 适用专业: 金融学等经济管理类专业 开课院系: 管理学院 金融专业
教 材: 戴国强．商业银行经营管理学．高等教育．2003 主要参考书: 丽华．商业银行经营管理．经济科学．2002
景新 星华．商业银行经营管理教程．经济科学．2002
一、课程的性质和任务
《商业银行经营管理学》是金融专业的专业管理课程。本课程主要介绍商业银行的产生和发展，商业银行的职能及其在国民经济中的地位，商业银行的组织结构及其经营原则，商业银行资产、负责业务及表外业务经营的知识与技能，商业银行资本管理、风险管理与部控制的原理及规，商业银行绩效评估的要求及做法等理论与实务。
《商业银行经营管理学》作为一门应用性较强的高等专业课程，在理论部分中，注意理论的应用思路与方法，在实务部分中，注重实务操作技能，加强案例分析。本课程总体上要求，完成《商业银行经营管理学》的基本知识和基本应用为目的的任务，体现出较强的针对性、实用性、科学性与合理性。
二、教学容和基本要求
第一章 总论
第一节 商业银行的起源与发展 第二节 商业银行的功能及其地位 第三节 商业银行的组织结构 第四节 商业银行制度
第五节 商业银行的经营目标 第六节 商业银行的经营环境 第二章 商业银行资本 商业银行资本金的构成
第二节 商业银行资本充足性及其测定 商业银行的资本管理与对策 商业银行并购决策与管理 第三章 负责业务经营
商业银行负责的作用与构成 商业银行的存款业务 商业银行存款的经营管理 短期借款的经营管理 商业银行的长期借款 第四章 现金资产业务 现金资产构成
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资金头寸的计算与预测 现金资产的管理
第五章 商业银行贷款业务 贷款种类和政策 贷款定价
几种贷款业务的要点 贷款信用风险管理 贷款管理制度
第六章 商业银行证券投资业务 证券投资功能和主要种类
商业银行证券投资的风险和收益 商业银行证券投资业务 商业银行证券投资策略
商业银行证券投资的避税组合 第七章 租赁和信托 租赁的基本概要
商业银行租赁业务的种类 租赁合同与租金 信托业务
第八章 表外业务
商业银行表外业务的发展 担保业务 票据发行便利 远期利率协议 互换业务 期货与期权
其他主要的表外业务 表外业务的管理 第九章 其他业务 结算业务 代理业务 信息咨询业务 第十章 国际业务
国际业务的经营目标和组织机构 外汇资金筹集
贸易融资与国际贷款 外汇买卖 离岸金融业务
第十一章 商业银行资产负责管理策略 资产负责管理理论和策略的发展 资产负责管理在商业银行的应用之一 资产负责管理在商业银行的应用之二 第十二章 商业银行绩效评估 第一节 商业银行财务报表
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第二节 商业银行绩效评价 第三节 商业银行财务报告
第十三章 商业银行经营风险与部控制 第一节 商业银行经营风险 第二节 商业银行经营风险预测 第三节 商业银行部控制
第十四章 商业银行经营发展趋势 第一节 建立新的经营观念和经营策略 商业银行经营电子化 银行再造与集约化经营
《商业银行经营管理学》是一门专业性、实用性很强的课程,在学习时要着重掌握专业知识及各种基本方法和与之相关的基本原理。即不仅要学会运用各种方法处理问题,还要弄清各种方法的基本道理,进而能够独立地运用操作，予以管理实施。作为一门专业课,学生要通过本课程的学习概括理解商业银行经营管理学的基本理论,初步掌握相应的基本技能,以便在后续课程中进一步深入理解和运用.
三、实验(上机/习题课或讨论课)容和基本要求
本课程需要较多的实际知识来帮助理解其含义和经营管理方法。本课程每章都有复习思考习题，其中安排半课时的习题讲解和讨论。由于本课程实践性很强，在本课程教学前有专门的实践课：《商业银行调研》实习课，时间：两周，目的：了解商业银行，介绍商业银行经营管理业务和商业银行经营管理整个流程中的主要业务处理方法。
四、教学时数分配 课程內容 课 第一章总论 4 第二章 商业银行资本 4 第三章 负责业务经营 4 第四章 现金资产业务 3 第五章 商业银行贷款业务 4 第六章 商业银行证券投资业务 3 第七章 租赁和信托 2 第八章 表外业务 4 第九章 其他业务 3 . . .
讲验 实习题讨论课 1 1 1 1 课复小程设习测计 计 试 .
第十章 国际业务 3 第十一章 商业银行资产负责管理策略 第十二章 商业银行绩效评估 1 第十三章 商业银行经营风险与部控制 第十四章 商业银行经营发展趋势 1 共 计 38 1 1 1 1 1 3 48 7 五、对学生能力培养的要求
商业银行经营管理学知识的理解和运用,依赖于对银行专业知识、经济知识和企业管理的认识, 商业银行经营管理学也具有独特的思路和方法,对基本技能的操作要求较高,实际性较强.所以学习本课程,应专心致志,课外多阅读,多了解货币银行知识和管理知识,注意理论联系实际。学生要通过本课程的学习概括理解商业银行经营管理学的基本理论,初步掌握相应的基本技能,知道商业银行的主要经营业务和主要管理容；要学会运用各种方法处理问题,还要弄清各种方法的基本道理,进而能够独立地运用操作，予以管理实施。
六、说明
1．在学习本课程前，应修读完《企业管理基础》和《经济学》、《货币银行学》等的相关课程，并初步了解商业银行企业的一般运作过程和知识。本课程结束后，可再学习各专业财务会计及财务知识。
2．重点和难点：本课程的难点在于商业银行经营业务的管理思路和与具体业务的联系，如表外业务和中间业务的容及计算管理。
3．关于本课程的考核有以下几方面:
(1)日常检查,包括教研组老师自查与互查和作业检查。 (2)本课为考查课,平时布置专业讨论题，期末书面考试。 (3)我校院系安排的其他考核形。.
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商业银行经营管理学课程教学大纲
