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D. 境外机构所在地名称
17、中国人民银行设立（ B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A. B. C. D.
反洗钱局
中国反洗钱监测分析中心 保卫局 分支机构
18、人民银行反洗钱部门对金融机构开展风险评估时，评估人员应不得少于几人？（A）
A. B. C. D.
2人 3人 4人 5人
19、金融机构应采取切实有效的技术手段，对反洗钱或反恐怖融资监控名单（C ）。
A. B. C. D.
实施定期监测 实施不定期监测 实施全天候实时监测 实施不少于一年两次的监测
20、中国不是以下哪个国际反洗钱组织的成员（C）
A. B. C.
金融行动特别工作组（FATF） 亚太反洗钱组织（APG) 埃格蒙特集团（Egmont）
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D. 欧亚反洗钱组织（EAG） 三、多选题
1、 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪些说法是正确的（ABCD ）。
A. B. C. D.
客户通过在境内金融机构开立的账户所发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告。 客户通过境内银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告。 客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告。
客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。
2、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查（BCD）。
A. B. C. D.
涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动，但情节一般。 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。 严重危害国家安全或者影响社会稳定的。 其他情节严重或者情况紧急的情形。
3、银行机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，应向当地（ABD ）报送专门报告。
A. B. C. D.
公安机关 国家安全机关 银行业监督管理机关 人民银行
4、以下说法正确的有（ AC）
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A. 只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。
B. 只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资。
C. 无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。
D. 该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为。
5、对于下列哪些情况，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，还应釆取措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。（ ABCD）
A. B. C. D.
同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务 同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人 两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话相同 两个以上单位银行结算账户信息中的联系地址相同 6、实施反洗钱调查时，调查组应当调查的事项包括（ABCD ）。
A. B. C. D.
被调查对象的基本情况 可疑交易活动是否属实 被调查对象的关联交易情况
可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等 7、金融机构反洗钱宣传的内容主要包括（ABCD）。
A. B. C.
洗钱活动的基本特征 金融机构的反洗钱义务 反洗钱的法律法规
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D. 我国反洗钱工作的进展
8、王某是A银行的客户，到A银行办理一笔金额2000美元、汇往美国的跨境汇款，A银行应采取下列哪些身份识别措施（ABD）。
A. B. C. D.
登记王某的姓名、账号和住所 【A也应选上】 登记收款人的姓名、住所 留存王某的身份证复印件或影印件
通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某身份信息的准确性。
9、银行机构对恐怖组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，除有（ACD ）另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。
A. B. C. D.
人民银行
银行业监督管理机关 公安机关 国家安全机关
10、以下说法正确的是（ BCD）
A. B. C.
反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。 宣传方式可灵活多样。
对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等。
D. 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用金融机构内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传。
11、客户是否涉嫌恐怖融资可从以下哪些方面判断。（ABCD ）
A. 来自敏感国家或地区
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B. C. D.
与敏感国家或地区有资金往来且无合理理由 与反恐怖融资监控名单相关 行为异常
12、张三在境内某金融机构开立了自然人账户，该账户发生下列哪些交易时，金融机构需要报送大额交易报告（ABCD）。
A. B. C. D.
张三给在美国留学女儿的境外账户一次性转账2万美元。 张三一日内分别向5个英国朋友的境外账户转账各5千美元。 张三给某公司在台湾的账户一次性转账2万美元。 张三给本省某外贸企业转账50万元人民币。
13、刘某，身份证号码显示为H省X市人，其本人分别于2013年10月8日、10月17日、10月29日在G银行S市分行营业部、H省X市分行营业部、H省Y市分行营业部开立了3个个人银行结算账户（下称账户1、账户2、账户3）。10月8至10月17日，账户1累计收款1亿元，共21笔，累计付款1亿元，共3笔。资金来源分别是H省XX置业有限公司（共计6500万），H省XX园林工程有限公司（共计3500万）；资金流向则为账户2及账户3。其中，账户2在收到款项后短时间内即转往10余个同在H省的他人账户，账户3则通过POS消费，此案例中刘某可能涉嫌哪些洗钱行为。（）【此题不知正确答案，BD,BCD均错】
A. B. C. D.
刘某涉嫌非法传销
H省的2家企业涉嫌通过个人账户偷逃税款
从刘某在异地开户及其账户使用情形看，刘某涉嫌职务侵占 H省2家企业涉嫌从事地下钱庄
14、对于金融机构风险管理的判断，下列说法正确的是（ ABD）
A. B. C.
客户信息公开程度越高，风险越可控 客户交易记录越完整，回溯性审查可靠性越高
金融机构通过中介机构比通过关联公司更能便捷准确地取得客户尽职调查结果
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2017第4期反洗钱终结性考试问题详解（96分且错误标出）
