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萨缪尔森《微观经济学》（第19版）
第11章 不确定性经济学
课后习题详解
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一、概念题
1．风险与不确定性（risk and uncertainty） 答：（1）风险指事物未来变化的不确定性可能使决策者得到的收益低于期望收益甚至遭受损失。在经济活动中有各种各样的风险，如企业风险（包括企业经营风险与企业财务风险）、信贷风险、利率风险、道德风险、外汇风险等。证券或资产投资活动中的风险是指投资的预期收益不能实现，甚至发生亏损的可能性。在对投资活动进行风险分析时，要用到“确定性等值”的概念。确定性等值是指投资者在一定时点所获得的无风险的确定收益与在同一时点预期得到的有风险的收益具有相同的效用或满意程度。
（2）不确定性是指一个事件的未来结果不止一种。在经济活动中，不确定性可以分为三类：①外生不确定性，即独立于经济系统之外的因素决定的不确定性。例如自然气候，其不确定性导致了农业收成的不确定性。②内生不确定性，即与经济系统本身有关的因素所导致的不确定性。它产生于经济行为人在信息不完全、不对称情况下的决策。这种不确定性往往与信息成本有关。如相互竞争的两个企业，往往并不准确地了解对方的成本函数，因此对自己的竞争策略的结果并不确定。③未预期到的政府政策的不确定性。
2．拉平地区价格的套利（arbitrage leading to regional） 答：拉平地区价格的套利是指一种能够消除由不同地区的同种类型的市场供给和需求暂时不平衡所导致的价格差异的活动，即在某地区的一个市场上买入一种商品或资产，然后在其他地区的另一个同类型的市场上卖出，通过一买一卖的价差而获取利润。在现实经济中，由于地理因素、运输成本、时间因素等存在，会造成不同地区市场供给和需求不平衡，从而出现不同区域的价格差异。但是，如果套利等行为的存在，就有可能削除或减少这种价格差异，从而趋向空间价格的相等性。
3．理想的季节性价格形式（ideal seasonal price pattern） 答：理想的季节性价格形式是指诸如玉米之类的农产品价格有规律的变化形式。理想的季节性价格形式如图11-2所示。在理想情形下，价格在收获季节处于最低点，在下一个收获季节到来以前，随着储藏、保险和利息成本的积累，价格缓慢地逐渐提高。
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图11-2 理想的季节性价格形式
4．投机、套利、套期保值（speculation，arbitrage，hedging） 答：（1）投机包括对有价值物品或商品的买卖，是从市场价格的波动中谋取利益的一种活动。通常，一个投机者现在买入一种商品，为的是将来在这种商品价格上涨时卖出，以期获得利润。投机是一种风险行为，即使是有经验的投机者有时也会因为错误的估计而遭受损失。
（2）最简单的投机活动是通过买卖同一商品降低或消除地区差价。这种活动被称为套利，它在一个市场上买入一种商品或资产，然后马上在另一个市场上卖出，从而在一买一卖的价差中获得利润。
套利活动就是同时与不同地区的经纪人通话，以找出微小的差价，力图通过低价购买和高价售出来获取利润。套利活动有助于拉平完全相同的产品在不同市场上的价格差别。套利体现了“看不见的手”的作用，即在获取利润的动机的诱惑下，消除不同市场价格差异，促进市场功能更加有效地发挥作用。
（3）套期保值是通过对所拥有的一种商品作对冲交易来降低风险。套期保值通过作对冲交易来回避价格波动的风险。
5．风险规避者和边际效用递减（risk aversion and diminishing marginal utility） 答：（1）当一个人为损失一定量的收入而产生的痛苦感大于他为得到同等数量的收入而产生的幸福感，则他就是一个风险规避者
（2）边际效用递减是指在一定时间内，在其他商品的消费数量保持不变的条件下，当一个人连续消费某种物品时，随着所消费的该物品的数量增加，其总效用虽然相应增加，但物品的边际效用（即每消费一个单位的该物品，其所带来的效用的增加量）有递减的趋势。
6．消费的稳定性与不稳定性（consumption stability vs．instability） 答：（1）消费的稳定性是指人们希望在一生中平稳维持一定的消费水平的理想情形。在现实经济中，人们的收入会出现一定的波动，消费也会因此出现一定的波动，消费的小幅度波动也可以视为消费稳定性的情形。
（2）消费的不稳定性是指人们的消费水平变化极不稳定，出现较大幅度波动的情形。消费的不稳定性在现实经济中是大量存在的，人们可以通过购买保险和储蓄行为来实现平滑消费。
7．保险和风险分摊（insurance and risk spreading）
答：尽管风险规避者都要努力避免风险，但风险并不会因此而被消除。市场机制通过风985/211历年真题解析,答案,核心考点讲义,你想要的都在这→ 经济学历年考研真题及详解
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险分摊来应付各种风险。所谓风险分摊就是将对一个人来说可能是很大的风险分摊给许多人，从而使每个人所承担的风险很小。风险分摊的主要形式是保险。
保险公司通过集中各种不同的风险来分摊风险：它为数以百万计的住宅、生命或汽车提供保险。保险公司的优势在于，对个人来说是难以预料的事件，对整个人群来说则具有很强的可预见性。保险将风险从风险规避者或风险较大者的一方，转移到偏好风险者或较容易承担风险者的一方，保险能够减轻和分散风险。
8．信息经济的市场不灵
答：在现实的市场经济中，由于投资者和消费者对自己所面临的风险并不是非常了解，投机和保险市场并不是能够非常有效率地运行，市场往往会出现失灵的情况。由于市场失灵，在现实中会出现很多的不确定风险。其中市场失灵的两个因素是：逆向选择和道德风险。当这些因素存在时，市场就可能给出错误信号扭曲激励机制，甚至让市场名存实亡。
9．道德风险，逆向选择（moral hazard，adverse selection） 答：（1）道德风险是指在委托-代理理论中，代理人为了追求自身利益最大化而不惜损害委托人利益的行为。当一个博弈的双方签订了合约以后（如经理雇用了一个职工，股东聘用了一个经理，保险公司接受了一个投保人的投保，银行给予某个借款者一笔贷款等），存在着有关某个参与者的行动的信息不对称（如经理不能观测到职工的工作努力水平，股东不能观测到经理的工作努力水平，保险公司不能观测到投保人对被保险的物品的保护程度，银行不能观测到借款者使用贷款的情况等）。信息经济学将拥有私人信息的这个参与者称为“代理人”，将没有私人信息的参与者称为“委托人”。在这种情况下，理性的代理人会从最大化自身利益的角度来决定自己的行动，而这些行动很可能不符合委托人的利益，从而是委托人不希望代理人选择的。道德风险由此产生。由于无法观测到代理人的行动，因此委托人不能通过直接控制代理人的行动来避免代理人的道德风险。在这种情况下，委托人面临的问题就是设计一个激励机制，诱使代理人从个人利益出发，选择对委托人最有利的行动。
（2）逆向选择指交易中最愿意达成交易的人却最有可能违约的现象。比如在一项贷款的金融交易中，大投机者最愿意获得贷款，甚至愿为此支付极高的利率，然而他极可能不偿还贷款，而贷款的银行却难以充分了解借款人的详细情况，由此使得贷款成为不良贷款的风险增大。逆向选择是交易发生之前交易双方信息不对称所引发的问题。
10．社会保险（social insurance） 答：当市场失灵严重以致私人保险不能提供足够的保险项目时，这时就需要由政府提供的强制性社会保险来发挥作用。政府具有税收和调节权力，加上有能力通过扩大保险的覆盖面以避免逆向选择，因而政府的保险能够增进社会福利。
社会保险的一个重要例子是失业保险。首先，保险公司不能提供失业保险，因为道德风险很严重（如果获益丰厚的话，人们很可能选择失业）；其次，存在严重的逆向选择（那些经常失业的人更愿意多购买失业保险）；再者，每个人的失业风险的增减并不独立（它们通常随经济周期的衰退而同步出现）；最后，人们在失业时需要有一张安全网，以减轻失业的痛苦。因此，政府经常介入和提供失业保险。政府不能防止道德风险问题，但却能借助全面覆盖保险范围的社会保险计划来防止逆向选择。
社会保险的另一个重要例子是老年人医疗保险。由于健康的人不愿投保，而投保人主要都是高成本人群，因而会出现逆向选择的问题。逆向选择对于老年人更加严重，因为生命中最后一年的医疗费用很可能要占人生总医疗费用的较大比例。为了避免逆向选择，政府对老985/211历年真题解析,答案,核心考点讲义,你想要的都在这→ 经济学历年考研真题及详解
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年人提供全面的保险计划，医疗费用由保险费和全部在职人员所交纳的税金来加以支付。
11．非价格配给（Non-price rationing）
答：由于医疗服务补助导致了短缺，对这种需求必须通过其他方式限制，这一现象被称为“非价格配给”。在排队等待商品或服务时，很多人可能体验过这种配给。当价格无法升至供求均衡点时，必须找到一些其他方法来实现“市场出清”。
12．信息经济学：不可划拨性、知识产权的保护、信息有效生产的两难困境（economics of information：inappropriability，protection of intellectual property rights，dilemma of efficient production of knowledge）
答：（1）信息经济学是信息科学的一个分支学科，是一门研究信息的经济现象及其运动变化特征的科学，其主要研究内容包括：①信息的经济作用。主要研究信息的经济属性及其在经济发展中的作用；信息产业在国民经济中的地位和功能；信息技术的发展完善对社会经济的影响；信息与社会生产的规模、结构形式、组织管理的关系；信息经济模式在经济结构中的应用过程和作用等。②信息的成本和价值。主要研究信息价值的定性和定量描述；信息的价值和成本的关系；信息价值的表现形式；信息价值的计量标准和计算方法等。③信息的经济效果。主要研究信息的使用价值量与劳动消耗量的比例；信息的经济效益计算和考核；信息工作在社会生产中的最佳投资和投资效果；影响信息经济效果的自然因素和社会因素；提高信息经济效果的途径和方法等。④信息产业结构。主要研究信息产业结构及其发展规律和趋势；信息产业与部门经济结构、服务性行业结构、教育机构的关系；信息产业结构对就业结构的影响；国民经济结构变化的信息因素和非信息因素的分析等。⑤信息系统。包括如何建立和发展完善的信息系统；信息系统的聚集与分散对信息系统价值的影响；从经济角度考察信息系统评价的标准和方法；信息系统的经济效益和社会效益及其相互关系；信息系统经济的管理；最优化信息系统的选择等。⑥信息技术。用技术经济原理研究信息技术对提高信息经济效益的作用；比较各种信息技术的应用，提出采取新信息技术的最佳方案；了解信息技术发展的特点和规律等。⑦信息经济理论。包括对信息经济学的对象、内容、性质、方法、作用、历史等基本问题的研究。
信息经济学起源于20世纪40年代，发展于50～60年代，到70年代基本发展成熟。在创建初期，研究重点多种多样，有的学者侧重于基础理论研究，有的学者则侧重于应用研究，也正是这两种研究的互相补充和互相促进，才奠定了信息经济学的理论基础。进入70年代以后，信息经济学的发展基本上达到了成熟，其标志是有大量信息经济的论著问世。如：美国霍罗威茨的《信息经济学》，英国威尔金森的《信息经济学――计算成本和收益的标准》，日本曾田米二的《情报经济学》等。
（2）不可划拨性：公司不能占有其发明者的全部货币价值的情况称为不可划拨性。信息的生产成本很高，而复制成本却很低。就发明者报酬的不可划拨性的作用范围而言，可以预计私人的研发资助是不足的，基础研究中的投资尤为不足。研究成果的不可划拨性和巨大的社会收益，导致大多数政府在卫生和科学方面都要对基础研究进行补助，并为这种创造性的行为设置许多特殊的激励机制。
（3）知识产权的保护：诸如发明等信息生产的价值会由于被模仿而大为降低，因此政府设置了知识产权法，制定了许多具体的法规，用以保护专利、版权、商业秘密以及电子传媒等。知识产权的目的是保护所有者的资源，以免他人在不对所有者或最初发明者进行补偿的情况下进行复制和使用。
（4）信息有效产生的两难困境是指在信息生产过程中存在的经济效率和激励机制之间985/211历年真题解析,答案,核心考点讲义,你想要的都在这→ 经济学历年考研真题及详解
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的矛盾。一方面，所有的信息都应该无偿地被提供，因为从经济效率方面讲，价格原本应该定在边际成本的水平上，而信息的边际成本等于零。另一方面，知识产权的零回报率机制，必将减少或消除信息产品的利润激励，因为发明者从创造性劳动中得不到任何补偿。由于电子信息的再生产成本又要比传统的低得很多（生产成本更高，而再生产成本却更低），要寻找一种更有效的政策来保护知识产权，已经日益变得困难。专家们强调知识产权保护是不完善。
13．信息的市场失灵 答：由于信息产品的不可划拨性以及诸如发明等信息生产的价值会由于被模仿而大为降低，信息存在着市场失灵。
信息是一种与一般物品有着本质区别的商品。因为信息的生产成本很高，而再生产的成本却极低，信息市场常常遭受惨重的失败。
知识产权的零回报率机制，必将减少或消除信息产品的利润激励，因为发明者从创造性劳动中得不到任何补偿。由于电子信息的再生产成本又要比传统的低得很多（生产成本更高，而再生产成本却更低），要寻找一种更有效的政策来保护知识产权，已经日益变得困难。
二、问答题与计算题
1．假设你的一个朋友要和你抛硬币打赌，若硬币出现正面，你给朋友100美元，而若出现反面，则朋友付给你100美元。解释为什么赢钱的期望值为零。然后解释，如果你是一个风险规避者，为什么期望效用值会为负数。
答：一枚硬币抛出后其出现正面和反面的概率都是0.5，因此，赢钱的期望值为：
0.5???100??0.5?100?0（美元）
对于一个风险规避者而言，他为损失一定量的收入而产生的痛苦感大于他为得到同等数量的收入而产生的幸福感。由于这个赌博的期望收益为零，所以风险规避者的期望效用值会是一个负数。对于风险规避者而言，此时他是不会参加赌博的，因为赌博不会给他带来正的任何效用，即此时他的期望效用为负。如果要使他参加这个赌博，必须给予他必要的补偿。
2．考虑成绩保险的例子。假设在成绩保险下，如果学生的平均成绩（按A、B、C等级给分）比最高等级每低一档，则1年可获得5000美元的补偿（这一数字可能是成绩对未来收入影响的估计）。解释为什么成绩保险的存在会导致道德风险和逆向选择。为什么道德风险和逆向选择会使保险公司不愿经营成绩保险业务？你是否对不能购买成绩保险感到奇怪？
答：成绩保险会导致道德风险是因为保险的存在使得努力学习的学生缺乏动力。他们有了面对学习不好的保障，就能够承受得住成绩不好的打击。成绩保险会导致逆向选择是因为学习成绩越不好的越有购买此种保险的积极性。
由于道德风险和逆向选择的作用，使得保险公司提供该保险无利可图，因此，保险公司将不愿经营成绩保险业务。仅有学习成绩较差的学生才会选择购买成绩保险，而对于成绩较好的学生而言，能不能购买成绩保险无所谓。
3．2001年“9·11”恐怖袭击之后，大部分保险公司都不再承保恐怖袭击险。用布什总统的话来讲，“超过150亿美元的房地产交易因为无法获得保险的保护而被取消或搁置”。联邦政府因此开始介入，提供了价值达900亿美元的保险。请应用保险理论，解释为什么985/211历年真题解析,答案,核心考点讲义,你想要的都在这→ 经济学历年考研真题及详解
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保险公司不愿意提供防止恐怖袭击的财产险。你认为联邦政府提供的此项保险是不是一种社会保险形式，为什么。
答：联邦政府提供的此项保险可以视为一种社会保险形式，其理由为：恐怖袭击的发生是很难预测的，因此，保险公司不知道承保恐怖袭击险应该收取多少保险费。当私人市场不能够提供恐怖袭击的保险时，由政府来提供此类保险可能是必要的。
4．在19世纪初，国家的农产品几乎不在市场上销售，而且运输成本很高。你能否预计出不同地区的价格与今天相比会有多大的变动？
答：由于较高的运输成本，以及市场交易的不发达等交易障碍的存在，无法平衡农产品的供给和需求的波动性，无法通过跨地区的商品套利活动来消除盈利的可能性，因此，可以预期不同地区的价格差异将会很大。
5．假如某企业进行了一种风险投资（比如说，投资20亿美元开发可与Windows竞争的操作系统），你能否说明该企业广泛分散的股份所有权是如何允许几乎全部的风险都分摊在软件的投资上的？
答：该软件公司实行广泛分散的股份所有权，将使每个人拥有该软件公司的一小部分风险，同时每个人还可以投资于其他种类的资产，就可以平均其收入。只要其他资产收入与软件公司的风险不是正相关的，则个人通过分散投资的自我保险措施就会有成效。
6．在20世纪80年代末期，靠非法使用内部信息暴富的“套利者们”给了投机和套利行为一种坏名声。假定投机和套利行为构成犯罪（如最近俄罗斯所发生的例子），试解释经济所受到的损害。
答：投机商的活动的经济作用就是将各种商品从数量丰富的时期“运送”至商品稀缺的时期。这种“运送”将会跨越空间、时间或者不确定的自然因素。投机市场不仅从时间上和空间上促进了价格及配置形式的改善，还有助于风险的转移。理想的投机对于减少消费量的变化有重要的作用，而且，在个人都表现出边际效用递减的情况下，投机可以提高总体效用和分配效率。
但是利用内部信息暴富的“套利者”的行为是违法的，它将造成社会福利的损失，因为这种套利行为是以损害其他市场参与者的利益而获利的，对于整个社会而言，没有实现帕累托改进。
7．约瑟夫·熊彼特写到：
农民生活的现代标准在相对不受束缚的“大工业”时代有所提高。如果我们列出进入现代工人日常生活预算的物品清单，并从1899年开始观察其价格水平走势线。考虑到产品质量的突飞猛进，我们不能不对其生活水平的提高的速度表示惊讶。这一速度看起来不是小于而是大于历史上的任何时期。但这还不是全部。只要考查到那些最能明显体现进步的个人物品，则我们就会发现，进步的脚印并非徘徊在相对自由竞争条件下的厂商门前，而是更明确地停留在大公司的门口。在农业机械化的例子中，竞争企业的进步同样是大部分地归功于大企业。于是，我们忽然震撼于此前的一种怀疑，大工业可能更多的是创造了而不是降低了劳工的生活水平。（《资本主义、社会主义与民主》）
用这段话说明“静止的”垄断非效率和“动态的”科技进步有效率之间的权衡取舍。 答：垄断会导致经济的非效率，这是因为垄断厂商通过MR=MC的利润最大化原则来定价，会导致市场价格高于边际成本，对社会而言存在着帕累托改进的余地，因此，垄断实践扭曲985/211历年真题解析,答案,核心考点讲义,你想要的都在这→ 经济学历年考研真题及详解
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了资源配置的静态观点为实行反垄断政策提供了重要的理论基础。
但并不是所有的经济学家都认为静态分析是决定性的。有些作者已经强调了在发展过程中垄断利润起到的推动作用，其中最著名的是J．A．熊彼特。这些作者对创新与特殊类型的厂商获得技术进步的能力给予了充分的强调。垄断厂商获得的利润可为研究与发展提供资金。完全竞争厂商对正常的投资收益就很满足了，而垄断者可以用“剩余”资金支持风险过程的研究。可能更重要的是，获得垄断地位的可能性或者维持此地位的愿望就提供了一种超前于潜在竞争者的动力。产品的创新与节省成本的生产技术是与垄断化的可能性密切相关的。因为如果不处于垄断地位，创新厂商也许不能获得创新的全部好处。
熊彼特强调了这样一个观点，即市场的垄断化可以使厂商制订行动计划时的成本较低。作为产品供应的唯一来源，它所面临的意外情况比竞争市场中的厂商所需面临的要少得多。例如，垄断者不必像竞争性市场中的厂商那样在销售方面投入许多资金（用于广告、商标认定与吸引零售商等）。类似地，垄断者对其产品具体的需求曲线了解得更多，也更易于提高产品质量、改进样式等来满足不断变化的需求。
当然，垄断的这些好处能否超过它们在配置与分配方面的弊端，仍是个实证问题。因此，应该通过对实际市场的详细调查，来权衡取舍静止的”垄断非效率和“动态的”科技进步有效率。
8．长期对老年者的护理包括帮助他们完成自己不能完成的活动，（如洗澡、穿衣、上厕所）。那一百年前这些需求是如何被满足的呢？解释为什么道德风险和逆向选择使今天的长期护理保险发展滞后，以至于就没人去选择购买它。
答：一百年前，对老年者的护理主要通过自己的子女和亲戚来完成的，由于不存在信息的不对称，对老年者的护理的资源配置是有效率的。
由于信息不存称的严重存在，这会导致道德风险和逆向选择在长期护理保险上的大量发生，保险公司要想经营这种保险，必须收取很高的保费，这就导致了无人购买这种保险，长期护理保险发展滞后。
9．经济学研究发现，发明创造典型的私人回报仅相当于社会回报的三分之一。用创新经济学的术语解释这种现象。
答：发明创造典型的私人回报仅相当于社会回报的三分之一，这种现象被称为不可划拔性。信息生产的成本很高，而复制成本却很低。发明不能被完全划拔是因为，其他公司可能会模仿或非法翻印一项创造品。在这种情况下，其他公司获取了部分创造性投资的收益，有时，模仿者可能会压低价格，此时消费者也会得到部分好处。案例研究表明，发明的社会收益（也就是发明对所有消费者和生产者的价值）是发明者私人收益（也就是发明对于发明者的货币价值）的许多倍。
11.3 考研真题详解
1．不完全信息和不对称信息有差别吗？请说明。[复旦大学2008研] 答：信息不完全和信息不对称并不相同，两者是有区别的。
（1）不完全信息是指市场的供求双方对于所交换的商品不具有充分的信息。例如，消费者并不完全清楚要购买的商品的质量，生产者也并不完全清楚市场上究竟需要多少本企业的产品，也不完全知道可供给的数量，做出最有利选择的所有生产技术和所能使用的最合算的全部生产要素。这里的信息不完全不仅是指那种绝对意义上的不完全，即由于认识能力的限制，人们不可能知道在任何时候、任何地方发生的或将要发生的任何情况，而且是指“相985/211历年真题解析,答案,核心考点讲义,你想要的都在这→ 经济学历年考研真题及详解
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对”意义上的不完全，即市场经济本身不能够生产出足够的信息并有效的配置它们。
（2）不对称信息指市场上的某些参与者拥有信息，但另一些参与者不拥有信息。信息不对称可视为信息不完全中的一种情况，即一些人比另外一些人具有更多的有关经济的信息。例如，工人比雇主更清楚自己的生产能力和工作努力程度，厂商比消费者更了解自己产品的质量。需要说明的是，信息不对称不仅是指人们常常限于认识能力不可能知道在任何时候、任何地方发生的或将要发生的任何情况，更重要的是指行为主体为充分了解信息所花费的成本实在太大，不允许他们去掌握完全的信息。
（3）综上所述，信息不完全是指经济行为主体在决策时面临信息不充分的约束；而信息不对称是指交易双方对于交易对象的信息掌握和了解程度不同。信息不对称可以理解为一种特殊的信息不完全。
2．举例说明信息不对称所产生的逆向选择（adverse selection）问题如何导致了商品市场中的市场失灵。[对外经济贸易大学2008研]
答：逆向选择是指在买卖双方信息非对称的情况下，差的商品总是将好的商品驱逐出市场。或者说拥有信息优势的一方，在交易中总是趋向于做出这样的选择——尽可能地有利于自己而不利于别人的一种选择。
保险市场是解释逆向选择的一个很好的例子。在保险市场上，如果保险公司和投保客户双方的信息是充分的，则根据大数法则所订费率足以保证保险市场的有效运转。问题是保险公司对客户的信息不可能充分掌握。拿健康医疗保险来说，哪些人身体好，哪些人身体差，保险公司无法充分了解，结果是身体差的人投保最多。事后保险公司才了解到实际发病率和死亡率大大高于预期的死亡率和发病率，这迫使保险公司按“最坏情况”的估计来制订保险费率，但这样会使费率上升，会使身体好的人不愿参加保险。尽管身体好的人有获得保障的需求，但市场无法给他们提供保险，保险市场的有效性被破坏了。
3．为什么当工人对他们的生产率比厂商有更多信息时，支付效率工资对厂商是有利的？[厦门大学2010研]
答：效率工资是指企业付给员工的工资高于市场上的平均工资，付给员工高于市场出清水平的工资，这样的工资能够起到有效激励专业人员的作用，可以提高生产率与企业经营绩效。效率工资能提高工人的的劳动积极性、劳动生产率与企业的经济效益。
效率工资是单位效率上总劳动成本最小处的工资水平，即效率工资保证总劳动成本最低。由于效率工资可以相对提高员工努力工作的程度、增加对企业的忠诚度，增加员工偷懒的成本，具有激励和约束的双重作用。采用了效率工资后，员工努力工作的动机增强，而偷懒、欺骗等败德行为的动机则有所降低，企业发生员工败德行为的概率趋于下降，减少相应的监控成本。
由于在现代企业中，员工的努力程度更加难以控制，因此，采用效率工资制度有助于解决现代企业监控困难。效率工资是一种筛选机制，它通过高于市场工资水平的高工资挑选出优质员工，并将他们留在企业内部。随着知识在经济增长中的作用日益显著，随着知识、技能和经验越来越成为劳动力市场上的稀缺性资源，随着资本对一般性劳动的替代作用日益提高，而与知识性劳动间的互补作用日益突出，效率工资在劳动力市场上的这种示意作用越来越明显。
而且高素质人才本身的能力素质及工作努力程度如何，只有处于信息优势的本人才最清楚，而处于信息劣势的企业却不完全清楚，所以在劳动力市场上劳动的供求双方存在非对称信息。那么，企业能够控制的是通过传递工资高低的信号来甄别人才素质的高低和工作努力985/211历年真题解析,答案,核心考点讲义,你想要的都在这→ 经济学历年考研真题及详解
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程度：如果企业选择低工资水平，就会出现能力素质低的人员滥竽充数，可能形成“混同均衡”，不易区分人才的良莠；如果企业选择高水平工资（效率工资），就能把那些高素质的人才吸引过来努力工作，而那些素质低的人因不具备应有的素质以及承受不了工作压力，即使工资再高，也不会选择。所以，高水平的效率工资必须选择足够高到导致一种“分离均衡”的出现，使高素质的人才和低素质的人的选择行为不一样。同时，高素质人才也会通过有关素质高信号（如高学历、高职称和以往的工作经验与成绩等），来向企业传递高素质的信号。
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