《商业银行经营管理实务》课程标准
课程类别及性质： 专业课、必修课 适用范围： 专科学生 开课部门：
互联网金融学院 授课部门：
互联网金融学院 学时（学分）： 64学时，4学分
执笔人签字：刘清源 审核人签字：
一、课程概述 （一）课程性质
《商业银行经营管理实务》是投资理财专业的专业基础课，是高等职业院校金融类专业的专业核心课程。随着金融在国家经济中的作用日趋重要，作为金融体系主体的商业银行，业务范围从传统的借贷业务发展到几乎无所不为的“金融百货公司”而对人们的生活方式产生重要影响。
《商业银行经营管理实务》系统讲授商业银行的起源和发展、银行资金来源业务与管理、商业银行资产业务和负债管理的内容、现金资产管理、商业银行的综合管理等，训练学生在商业银行工作的良好职业道德及心理素质，要求学生掌握商业银行的各类业务，包括资产业务、负债业务、传统的中间业务和新兴表外业务及其操作程序，并结合中国商业银行特点，使学生对中国银行业的经营现状和发展前景有更深刻的了解。
《商业银行业务与经营》前导课程为《金融概论》、《基础会计》、《商业银行基本技能训练》、《计算机应用基础》等课程。
（二）基本理念
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指导思想是：“理论为主，教学结合”的教学理念。侧重于培养学生对基本概念、基本理论的掌握。面对金融市场的实践感知能力，灵活应用所学金融理论知识理解现代金融市场运作特点的能力，培养创新型应用型人才。
教学结合，理论密切联系实际，讲授时，尽可能借助金融市场的一些典型实例，深入浅出的阐明其基本思想，旨在开拓学生思路，注重培养学生的自学能力、创新精神以及分析问题和解决问题的能力。教学方法上，课堂讲授法实行启发式，力求做到少而精，突出重点，并注意将培养和提高学生的分析问题和解决问题的能力放在重要位置。
（三）课堂设计思路 1.教学改革基本理念
《商业银行经营管理实务》是针对高职学生未来从事的银行内部质量控制、银行柜员、银行市场拓展等工作岗位的典型工作任务开发设计的一门课程。本课程是金融类专业在以工学结合为切入点的一门核心课程，通过在仿真的商业银行工作场景中运用仿真的商业银行业务软件进行仿真的商业银行业务操作，使学生不仅掌握商业银行的基本业务和基本方法及技能，包括信贷管理、财务管理和业务经营等，训练学生熟练从事商业银行综合柜台业务的能力。
2.总体设计原则
课程除了传统的课堂讲授，辅之以实践教学方法和多媒体教学手段，结合采用业务流程介绍、案例分析、进行课堂讨论等，同时，还应给学生适当布置诸如小论文、分析报告、决策分析、业务操作等作业，课程结束后，一般应安排到业务单位实习，以锻炼提高学生分析问题和解决问题的能力。 3、课程设置依据
《商业银行经营管理》课程是财经院校必须开设的专业基础课之一， 培养学生做学结合、边学边做，培养学生业务操作的职业能力，提高学生分析和解决问题的实际操作能力，毕业后更好更快地适应银行岗位实际运用需要，并为学习掌握其他相关专业主干课程做好铺垫。
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4.课程内容结构及学时分配 章目 项目1商业银行概述 教学内容 1.1商业银行的产生与发展 1.2商业银行的性质与功能 1.3商业银行的组织形式与组织结构 项目2商业银行资本金管理 2.1商业银行资本8 的功能与构成 2.2商业银行资本充足度 2.3巴塞尔协议的新发展 2.4商业银行资本的管理 项目3商业银行负债的管理 3.1商业银行负债业务概述 3.2商业银行存款负债以及管理 3.3商业银行借入负债业务的管理 8 讲授法、案例法，商业银行的负债实训法 种类有哪些？ 讲授法、案例法，1.商业银行的资启发式 本是什么？有哪些功能? 2.巴塞尔协议对银行资本的界定内容是什么？ 学时 4 教学方法或手段 作业 讲授法、案例法 什么是商业银行？ Word 资料
项目4现金资产的管理 4.1现金资产的含义 4.2资金头寸的计算与预测 4.3现金资产的管理 8 讲授法、案例法、商业银行现金资实训法 产的种类和作用是什么？ 项目5商业银行贷款业务管理 5.1贷款业务概述5.2贷款政策管理 5.3贷款定价 5.4贷款的信用风险管理 5.5商业银行不良贷款的管理 8 讲授法、案例法，商业银行贷款定实训法 价的方法有哪些？如何管理商业银行的贷款？ 项目6商业银行证券投资管理 6.1商业银行证券投资概述 6.2商业银行证券投资工具 6.3商业银行证券投资收益与风险 6.4商业银行证券投资分析 6.5商业银行证券投资组合 8 讲授法、案例法，商业银行证券投讨论法 资的工具有哪些？ 商业银行投资的风险有哪些？ 项目7商业银行中间业务管理 7.1商业银行中间业务概述 7.2租赁与信托业务 8 讲授法、案例法，中间业务有哪实训法 些？ Word 资料
7.3国内结算业务 7.4代理与咨询业务 7.5银行卡业务 项目8商业银行表外业务管理 8.1表外业务概述 8.2担保或类似的或有负债 8.3承诺类表外业务 8.4与利率和汇率有关的或有项目 8.5资产证券化 项目9商业银行资产负债综合管理 9.1商业银行资产负债管理概述 9.2商业银行的资产负债管理方法 9.3资产负债比例管理 项目10商业银行风险管理 10.1商业银行风险与风险管理概述10.2商业银行风险的识别与估测 10.3商业银行的风险处理与控制 10.4商业银行内部控制的基本内容与方法 4 讲授法、案例法 投资银行的内部控制目标是什么 4 讲授法、案例法，商业银行的资产讨论法 负债管理方法有哪些？如何管理? 4 讲授法、案例法、表外业务有哪几实训法 种？资产证券化的含义和过程是什么？ Word 资料
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