投资理财实训实验报告

投资理财实训实验报告

《投资理财综合实训》

实验报告书

学号 姓名 学院 专业 周次 电话 成绩 2012013204 李青 经济学院 国际经济与贸易 9-16周 80802

2015年5月

投资理财实训实验报告

重庆工商大学

《 投资理财综合实训 》实验报告

实验时间: 2015、5-2014、6 实验教室: 80802 学生姓名 指导教师 唐平 李青 学号 2012013204 专业班级 12国贸二 实验名称 投资理财综合实训 一、实验目的 1.理解与掌握家庭现金流规划 2.理解与掌握家庭收支分析方法与步骤 3.能够掌握宏观经济分析 4.能够分析客户的教育费用需求及教育规划 5.能够理解与掌握购房财务规划的基本方法 6.能够理解与掌握制定汽车消费方案 7.能够理解与掌握制定消费信贷方案 8.能够分析客户的投资理财需求及投资理财规划 9.能够熟练掌握金融投资工具运用 10.掌握并运用宏观经济政策对证券投资的影响 11.理解与掌握上市公司的变现能力、营运能力与盈利能力分析 12.理解与掌握杜邦财务分析方法 13.理解与掌握上市公司的投资收益分析 14.能够熟练掌握住房投资与规划 15.能够理解与掌握购房财务规划的基本方法 16.理解与应用上市公司的财务报表分析结果判断投资价值 17.熟练掌握债券估值与投资分析的基本方法与技巧 18.熟练掌握基金估值与投资分析的基本方法与技巧 19.能够熟练运用证券分析系统对金融投资理财进行综合分析 20.能够分析客户家庭存在的风险及风险规避 21.能够分析客户家庭成员的退休养老规划及遗产规划 投资理财实训实验报告

二、实验题目 张政国就是重庆一家国有企业中层干部,年收入32万元(其中15万要上税),妻子王婷就是重庆某重点高中特级教师,妻子年收入15万元(其中7万要上税,8万为上辅导班课时费),每3年分别增加2万与1万元。现在家庭有定期存款10万元,活期存款2万元,银行理财产品40万(刚购买,6个后到期,保本息年收益为5%),房屋3套,其价值350万。一辆小汽车,现价30万元,计划两年后换车,新车购买费用50万,旧车折旧率按30%计算。张政国在单位有“五险一金”,王婷的单位就是教育事业单位,医疗保险等有保障。平时家庭每月均开支13000元。 家中有一儿子17岁,今年9月份,在重庆工商大学国际商学院 “2+2(中法)” 读大一,在国内每年学费及生活费4万元,在国外(法国2年)每年学费及生活费25万元。大学本科毕业后准备在美国留学,攻读硕士,学习时间为2年,每年学费及生活费35万元。攻读博士,学习时间为4年,每年学费及生活费50万元,攻读博士期间每年能领到科研经费与奖学金25万。 张政国家中还有自己的父母亲,父母亲今年都就是75岁,她们都没有退休工资,没有医疗保险等,平均每季度的医药费为2500元,并每年按10%的比率增长。王婷还有自己的父母亲,父亲今年72岁,母亲今年69岁,父亲的退休工资每月2500元,有医疗保险,母亲没有退休工资与医疗保险等,她们平均每季度的医药费为2000元,并每年按10%的比率增长,月均生活开支4000元。假如她们父母亲的生命周期分别为中国男性与女性平均寿命再延长1年进行计算。 在2017年1月,张政国家庭面临着一个项目投资选择,有一个县城的电影院及配套项目,本项目总投资1000万元,她可以选择投资0%、10%、20%、30%。本项目在2018年1月开始运营有投资收益,投资的第一年收益率就是30%,第二年收益率就是25%,第三年收益率就是20%,以后每年收益率递减2%,项目运营及折旧年限为10年,残值为20%。张政国如果需要借款,借款年利率为10%。 张政国今年已经45岁,60岁退休,妻子43岁,55岁退休。张政国退休后每月能拿到退休金6000元,王婷每月能拿到退休金4500元,两人同时退休后家庭月支出15000元(旅游休闲费用增加)。