2005年，试用版）
家庭理财实用表格
（目录
1、家庭财务现状 1.1、 家庭财务状况 1.2、 家庭存款状况 1.3、 家庭贷款状况 1.4、 家庭房产状况 1.5、 家庭财物状况 1.7、 家庭保险状况 1.8、 家庭收支状况 1.9.1、股票交易状况 1.9.2、基金交易状况 1.9.3、债券交易状况 2、年底分析 19 2.1、个人检查 2.2、财务分析
19 22
22 22 23 23
3 3 5 8 8 9 12 13 17 18 19
1.6、 家庭保管箱状况 11
1.9、家庭投资交易状况 17
2. 2.1、收入分析 2. 2.2、支出分析 2. 2.3、投资分析 2. 2.4、风险分析 2.2.5、总结 23 3、五年计划 24 3.1、资产目标 3.2、其他目标 4、
24 25
下一年度计划 26
4.1、下一年度目标 26 4.2、下一年度预算 26
1、家庭财务现状 家庭财务状况
这是家庭资产负债表。家庭资产负债表是家庭在某一时点上财务状况反映。它包含了主要资产和负债，其余额就是家庭净资产。资产负债表重要性反映在以下两个方面：
资产负债表提供了一个标尺，可以计量家庭目标实现进程；
将资产价值分项列明使我们知道什么需要管理。特别是，为我们决定投保多少财产险列出明细。这对家庭管理而言极为重要。
资产与负债是理财天平两端，资产高于负债家庭，天平会往资产一方倾斜，以所产生净资产筹码来取得平衡。负债高于资产家庭，只有获得足以减少负债净收入才能恢复平衡。
在退休之前努力累积晚年生活所需净资产，是一般个人财务规划最终目标。
资产负债天平也可用来衡量保险需求。一般当资产减损而负债依旧时，为了避免天平导向负债一端，就要买保险以理赔金筹码加注在资产上，使天平回复均衡状态。自用住宅被火焚烧或创造家庭主要收入来源成员遭遇死亡、丧失劳动能力等变故，都会使家庭天平一夕间倒向负债端，因此要买足应有保障来预防万一。
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