附件：8.1 公司贷款发放
门提信贷部交放款资料 会计部门审核放款资料发放贷款记账（2401或2406）如是一般贷款贷款发放完成如是抵（质）押贷款表外记账（5603） 附件8.2: 公司贷款联机归还
信贷部门提交签章齐全的还 款凭证 复利清算（7312） 客户提交还款
凭证及支付凭证会计部门审查还款资料利息试算（7304）贷款归还（2402或2405）贷款结清附件：8.3 公司贷款批量归还
系统检查还款账户是否有余额系统批量扣收本金、利息打印贷款本息收回清单、还款凭证无余额或余额不足本金转超期、利息转应收未收利息打印贷款形态转移清单、利息冲减清单附件：8.4 单位定期存单换单及质押
客户提交单位定期开户证实书及换单申请书会计部门审查换单资料信提止书贷交付及部质通存门押知单附件：8.5 公司贷款展期
信贷部门提交贷款展期通知书及相关资料会计部门审查展期资料贷款展期（2408）附件：8.8 公司贷款核销
信贷部门或风险资产部门提供贷款核销资料贷款本金核销（2404）会计部门审查贷款核销资料贷款利息核销（7307）附件：8.9 收回已核销贷款
信贷部门或风险资产管理部门提交已核销贷款收回资料会计部门审查收回已核销贷款资料已核销贷款收回处理（7345）附件：8.10 公司贷款当日差错处理
会计部门或信贷部门发现当日差错会计人员提交会计主管审核抹账（0199）附件：8.11 公司贷款次日及跨年差错处理
柜员填制红蓝字冲正传票 本金冲正后需重新发放补放款（2417） 会计主管审核批注并签章本金冲正或补账（2415）本金冲正后需调整利息利息冲正（7314）、利息删除（7303）、利息登记（7302）、利息收回（2402、2405）、欠息转应收（7305）、利息冲减（7306）附件：8.12 贴现放款
信贷部门提交票据贴现资料会计部门审核票据贴现资料贴现 （2451、2452）附件：8.13 贴现收回或转逾期、核销
无款退回且贴现申请人账户不足支付贴现转逾期（2457）贴现核销 （2404、7307）会计部门办理贴现款项托收贴现逾期收回 （2402、2405）款项划回或无款退回但贴现申请人账户足额支付贴现收回（2455）附件：8.14 融资申请及融资票据提出
信贷部门或资金部门提次票 据融资资料会计部门对买断式融资票据作背书录入错误入账前退回融资票据删除（2463） 会计部门审查融资资料融资申请（2461）融资票据录入（2462）融资票据提出（2464） 附件：8.15 融资入账
会计部门收到划回票款及收账通知会计部门审核收账通知融资入账（2465）
附件：8.16 回购式票据融资到期处理
票据部门提交 回购式票据到期划回通知会计部门审核划回通知资料融资票据回购（2466）未到期票据表外记账（5603） 到期票据发出托收 附件：8.17 买断式票据融资到期处理
批量销记融资批量销记拟定（2469）会计部门审查融资票据到期情况存在批量未销记记录融资销记处理完毕联机销记融资销记（2456）附件：8.18 融资期限变更
票据部门或信贷部门提交融资期限变更通知书会计部门审核通知书融资期限变更（2468）附件：8.19 转贴现期限变更
应补利息向客户收取利息转贴现期限变更（2458） 票据或信贷部门提交期限变 更通知书会计部门审核通知书转贴现期限变更利息试算（2459）转贴现期限变更（2458）退客户利息 应退利息 附件：8.20 同业拆借放款
对新客户新增银行代码(7339)资金计划部门签发资金调拨单柜员审核资金调拨单拆借放款(3551)入拆入行指定账户
附件：8.21 同业拆借还款
资金计划部门签发资金到期通知书会计部门审核资金到期通知书拆借汇入资金转过渡户 复利清息结清贷款(7312/3552)
拆借还款(3552)利息试算(7304)
贷款业务流程图
