银行业金融机构高级管理人员法律法规知识竞赛试卷（初赛）
机构： 姓名： 总分：
题型 分数
一、填空题（每个空1分，共40分）
填空 单选 多选 判断 合计 备注 1、不动产物权的设立、变更、转让和消灭，应当依照法律规定（ ）。动产物权的设立和转让，应当依照法律规定（ ）。
2、《会计法》规定，单位负责人对本单位的( )的真实性、完整性负责。
3、商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分（ ），保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。
4、单位定期存单只能以（ ）为目的开立和使用。 5、商业银行信息科技风险管理“三道防线”：（ ）、（ ）、（ ）。
6、《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范（试行）》要求，商业银行应每年至少进行（ ）次重要信息系统专项灾备切换演练,每（ ）年至少进行一次重要信息系统全面灾备切换演练,以真实业务接管为目标,验证灾备系统有效接管生产系统及安全回切的能力。
7、《商业银行数据中心监管指引》定义，商业银行为保障其业
务连续性,在生产中心故障、停顿或瘫痪后,能够接替生产中心运行,具备专用场所,进行数据处理和支持重要业务持续运行的组织称为（ ）。
8、《银行业金融机构重要信息系统投产及变更管理办法》要求，银行业金融机构应充分识别、分析、评估重要信息系统投产及变更风险,包括系统功能缺陷、客户信息泄露、业务中断、交易缓慢或其他因素可能造成的操作风险、法律风险和声誉风险,并形成（ ）。
9、《商业银行业务连续性监管指引》规定，（ （ ） ）是商业银行业务连续性管理的决策机构，对业务连续性管理承担最终责任。
10、根据《商业银行业务连续性监管指引》中有关规定,商业银行应当通过业务影响分析识别和评估业务运营中断所造成的影响和损失，明确业务连续性管理重点，根据业务重要程度实现差异化管理，确定各业务恢复优先顺序和恢复指标。商业银行应当至少每 （ ）年开展一次全面业务影响分析，并形成业务影响分析报告。
11、《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范》规定，应急演练结束后，银行业金融机构应组织编写应急演练情况总结报告，大型或重要的应急演练总结报告应提交给（ ）。
12、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、（ ）、（ ）以及（ ）。
13、 商业银行从事代理保险业务的销售人员，应当符合中国保监会规定的保险销售从业资格条件，取得中国保监会颁发的（《 》）。
14、 商业银行应将声誉风险管理纳入公司治理及( )体系，建立和制定声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，主动、有效地防范声誉风险和应对声誉事件。
15、 1997年巴塞尔委员会颁布的（ ）将声誉风险列为商业银行必须妥善处理的八大风险之一。
16、 银行业机构应力争实现小微企业信贷投入的“两个不低于”目标，即小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速，（ ）。
17、 重大声誉事件是指造成银行业重大损失、市场大幅波动、引发（ ）或影响社会经济秩序稳定的声誉事件。
18、 除国家法律、法规、（ ）有相关规定和要求的情况以外，任何单位和个人都不能使用银行渠道向客户收取费用。
19、 声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或（ ）导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。
20、 银行业金融机构的（ ）承担银行业消费者权益保护工作的最终责任。
21、 《银行业消费者权益保护工作指引》指出，银行业金融机构应当遵循依法合规和（ ）原则，构建落实银行业消费者权益保护工作的体制机制，履行保护银行业消费者合法权益的义务。
22、 商业银行销售风险评级为（ ）级（含）以上的理财产品时，处非与客户书面约定，否则应带在商业银行网点进行。
23、汇票的出票人必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票金额的（ ） 。
24、根据服务的性质、特点和市场竞争状况，商业银行服务价格分别实行（ ）、 （ ）、 ( )。
25.银行业金融机构要遵循（ ）规则，严格区分收息和收费业务，不得将利息分解为费用收取，严禁变相提高利率。
26、账户实名制规定所称个人存款账户，是指个人在金融机构开立的（ ）、（ ）账户。
27、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（ ）、（ ）、公正和（ ）的原则。
28、《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范》中突发事件应急响应流程规定，银行业金融机构应在重要信息系统突发事件发生后（ ）分钟之内将突发事件相关情况上报银监会及其派出机构信息系统应急管理部门，并在事件发生后（ ）小时内提交正式书面报告；同时，银行业金融机构应将应急处置重大进展情况及时上报银监会及其派出机构，直至应急结束。I级突发事件发生后，银行业金融机构应每2小时将应急处置进展情况上报，直至应急结束。
二、单项选择题（每题1分，共40分）
1、质押合同生效之日为（ ）
A、权利确定之日；B、权利凭证交付之日； C、合同签定之日；D、债务不能履行之日；
2、会计凭证按（ ）不同，可分为原始凭证和记账凭证。 A、取得途径；B、填制程序和用途； C、有无固定格式；D、审核机构；
3、商业银行的一笔关联交易被否决后，在（ ）内不得就同一内容的关联交易进行审议。
A、一年内 B、六个月内 C、三个月内 D、四个月内
4、商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（ ）。
A、10% B、15% C、30% D、50%
5、下述业务不属于商业银行中间业务的是（ ） A、结算业务 B、代理业务 C、同业存放 D、租赁业务
6、金融创新是商业银行以( )为中心，以市场为导向, 不断提高自主创新能力和风险管理能力, 有效提升核心竞争力，更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求。
A、银行 B、成本 C、利润 D、客户
7、担保法所称最高额抵押，是指抵押人与抵押权人协议，在最
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