私募基金产品风控流程

由天下分享时间：2024/9/9 2:27:55 加入收藏我要投稿点赞

私募基金产品风控流程

企业管理能力其他年度销售收入销售成本净利润总资产净资产年度销售收入销售成本净利润总资产净资产第一年主要财务数据（单位：万元） 2014年1-？年月未来几年财务预测（单位：万元）第二年第三年项目融资计划及担保措施年第四年年第五年资金需求数额资金使用计划项目情况介绍已投入资金情况资金用途，列出资金用途大项还款来源与计划担保方式抵押物说明抵押物名称抵押物位置 21 / 35

私募基金产品风控流程

抵押物现状抵押物价值评估项目评审意见行业及经营风险分析其他（可能存在的问题）项目经理意见项目总监意见风控部门意见项目经理

支持人员

3、企业所需提供资料清单

尽职调查清单

文件名称一、公司基本情况营业执照税务登记证贷款卡公司法人代表人身份证明公司章程公司规章制度公司与他人签订的确定项目权益的合同公司成立以来的合并、分立、变更及重大改组、重大风控行为公司经营中依法应取得的资质、认证、特别许可原件复印件页数备注二、股东结构和股东出资 22 / 35

私募基金产品风控流程

文件名称股东合作协议公司股本变动及相应的合同、决议、批文公司设立分公司的文件公司设立子公司的文件财务报表资产评估报告应收账款、应付账款明细土地使用权证公司所有项目的土地出让合同项目规划、设计情况项目政府部门审批情况项目环保情况与政府部门其他议定法律文件资产抵押、质押文件财产租赁文件企业财产保险原件复印件页数备注三、公司财产状况四、公司争议及解决情况发生法律效力的法院判决、裁定、调解书、仲裁裁决因环保、税收、产品责任、劳动关系等原因而受到的行政处罚五、公司经营状况验资报告近期的纳税申报表和完税证明主要客户交易合同六、公司的人力资源状况公司对高级人员及员工的特别待遇承诺书七、公司组织结构及治理结构合作项目的董事会和股东会议的记录公司组织结构图八、项目清单项目应具备的资格文件融资抵押情况九、融资报告融资总金额资金用途用款时限还款来源抵押质押情况注：此调查表仅针对于发起人性质为法人及其他组织的情况

23 / 35

私募基金产品风控流程

披露人承诺：1、上述披露的文件及信息真实、准确、完整、有效，否则披露方将承担由此带来的一切法律责任和经济损失。

2、为促进项目运作，披露人承诺将持续提供其他应披露文件

4：尽职调查框架

尽职调查框架

首先，尽职调查的关键环节 1、充分的准备工作 2、企业的配合与协调

3、消化、吸收，分析、判断 4、重要问题的解决与跟进

其次，项目经理坚持的原则 1、重要性原则。

1．1凡涉及基金发行条件或对风控者做出风控决策有重大影响的信息，均应当勤勉尽责地进行尽职调查；

1．2根据项目方的行业、业务、融资类型不同，调整、补充、完善尽职调查工作的相关内容；

2、独立性原则。

2．1不要过分依赖企业及其人员提供的口头信息；不要过分依赖其他中介机构的结论； 2．2对融资方发行募集文件中有中介机构及其签名人员出具专业意见的内容，项目经理应当结合尽职调查过程中获得的信息对专业意见的内容进行审慎核查。对专业意见存有异议的，应当主动与中介机构进行协商，并可要求其做出解释或出具依据；发现专业意见与尽职调查过程中获得的信息存在重大差异的，应当对有关事项进行调查、复核，并报备董事会，可以聘请其他中介机构提供专业服务。

2．3坚持独立思考，独立判断。 3、持续性原则

最后，尽职调查的内容

1、三个层面：法律层面、财务层面和经营层面。

2、四项内容：公司可持续经营能力调查、公司财务状况调查、公司治理结构调查和公司合法合规事项调查。

详细内容如下：

一、行业调查

1、行业的整体发展趋势是什么（行业的市场走向） 2、行业总市场容量、其增长率及其判断依据

24 / 35

私募基金产品风控流程

3、行业内影响企业利润的因素二、产品市场情况

1、产品市场规模、增长潜力及市场份额分布

2、公司产品主要竞争对手的名单及对竞争对手占有市场份额的分析