理的规定，以下正确的是（ AB ）
A.涉及单户授信敞口金额人民币3000万元（含）以下业务的责任认定，经分行问责工作委员会审定并出具责任认定结果
B.涉及总行审批权限业务以及单户授信敞口金额人民币3000万元以上业务的责任认定，经分行问责工作委员会初审后，由总行问责工作委员会审定并出具责任认定结果
C.过程问责授信业务，经分行问责工作委员会审定并出具最终责任认定结果 D.结果问责授信业务，经分行问责工作委员会审定并出具最终责任认定结果
74、贷后常规检查方式主要包括（ABC） A.非现场检查 B.约见检查 C.现场检查 D.审计检查 E.专项检查
75、以下属于突发风险事件的是：（ABCDE）
A．国家宏观经济、政策变化，行业、市场等外部环境的急剧恶化，对借款人经营产生重大不利影响，并将严重影响借款人的偿债能力
B.借款人由于经营不善或资金链断裂，经营活动突然停止；或受担保等其他突发事件导致经营停止
C.借款人涉及偷、逃、骗税等违反法经营行为，或重大金额违约等诉讼和仲裁案件，或结算账户被海关、法院、税务等执行部门查封
D.借款人或保证人主要管理人员（主要股东、公司高管或财务人员等）特别是法定代表人出现异常人事变动，甚至失踪、被拘审、“双规”或监视居留，或股东结构发生重大不利变化
E.抵、质押物严重贬值或被变相处置、担保被悬空，或保证人出现重大突发风险事件导致保证能力下降等
76、对公客户结息业务的管理，以下错误的是：（BE）
A.客户经理应每月逐一对名下经办且本月应结息的借款人开展排摸，要求并督促相应借款人在当月15日前确保我行结算账户余额足以覆盖当月利息 B.客户经理应在授信业务结息日前10个工作日起，通过系统按日监测授信企业资金账户变动情况
C.经营单位授信管理部应及时向分管负责人汇报当期收息管理安排，对收息风险进行预判，落实管控措施，督促收息进度
D.对预计不能按时还款的客户，客户经理/营销团队负责人应即赴企业开展现场检查，约见企业管理人员，全面了解企业生产经营情况及账户资金不足的原因，督促企业资金及时到位
E.客户经理/营销团队负责人应在授信业务结息日前10个工作日起，将客户资金落实情况通过邮件或书面方式逐户报告本单位授信管理部
77、以下关于客户经理对大中型企业贷后检查现场检查频率及报告完成期限的描述，正确的是：（ACDE）
A.现场检查结束日后的3个工作日内完成检查报告 B.首贷用户用信后15个工作日内完成现场检查工作 C.一般客户不低于每季一次 D.重点客户不低于每两个月一次 E.低风险客户不低于一年一次
78、《证券投资基金法》规定的违法行为包括：（ABCD） A. 违反规定动用募集资金 B. 擅自募集资金 C. 擅自设立基金管理公司 D. 违反信息披露规定的行为
79、基金托管部门应当配备独立的托管业务技术系统，包括：（ABCD） A．网络系统 B.应用系统 C.安全防护系统 D.数据备份系统
80、从事私募证券投资基金业务的各类私募基金管理人,其高管人员应当取得基金从业资格,上述高管人员包括:（ABCD） A.法定代表人/执行事务合伙人（委派代表） B.总经理 C.副总经理 D.合规风控负责人
81、募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金：（ABD） A.面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真 B.电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体
C.设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互 联网媒介
D.未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介
82、基金资产的估值是根据相关规定确定（BD）的过程 A.基金资产总金额 B.基金资产净值 C.基金负债价值 D.单位基金资产净值
83、《证券投资基金法》规定了基金托管人的：（A.准入标准 B.设立程序 C.禁止行为
ABCD）
案防知识题库-多选题20%
