26、根据《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》下列哪些情形，用人单位按有关规定或上海市银行同业公会银行从业人员有序流动公约的禁则，不得录用？（ABC ） A.被查询人处以刑事处罚
B.被查询人已被银行业金融机构开除
C.被查询人被监管部门处以取消终身或者一定期限高管任职资格、禁止终身或一定期限从事银行业工作的，并且处罚处于执行期间内的
D．被查询人被监管部门处以取消一定期限高管任职资格、禁止一定期限从事银行业工作的，并且处罚已经执行完毕
27、员工道德风险预防工作中，对举报信息处理的特别规定包括：（ABCD ） A.各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密，并对举报人和被举报人的身份保密
B.各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息，应在严格保密的前提下进行调查，并妥善处置举报信息
C.在调查过程中，应保障被调查人的正当合法权益，调查必须合理、合法 D.举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利，调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人
28、案件涉及金额以（ BC）确认金额为准。 A.银监局 B.公安局 C.司法机关 D.金融机构
29、面对非法集资的陷阱，我们可以做到：（ABCD） A.对高息“诱饵”不动心 B.对老板“实力”不崇拜 C.对“官方”背景不迷信 D.对熟人“热心”不轻信
30、如果某人对非法集资活动无法做出正确判断时，以下哪些行为可以帮到他？（AB）
A.摆正心态、理性面对高息诱惑 B.认清“天上不会掉馅饼” C.只投入一小部分钱财，减小风险
D.将信息告知他人，让他人损失
31、我国《刑法》规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，可判处以下哪些刑罚？（ACD）
A.数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金
B.数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以下罚金 C.数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金
D.数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产
32、以下哪项属于“非法集资司法解释”列举了的应以“非法或变相吸收公众存款罪”定罪处罚的具体情形？ （BCD）
A.集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的
B.不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的
C.以委托理财的方式非法吸收资金的
D.利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的
33、以下哪项属于“非法集资司法解释”列举了的应以“集资诈骗罪”定罪处罚的具体情形？ （ABCD）
A. 肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的 B. 携带集资款逃匿的
C. 将集资款用于违法犯罪活动的 D. 拒不交代资金去向，逃避返还资金的
34、金融机构从业人员应如何处理工作中的利益冲突： （ABCD） A. 公私分明，秉公办理，不得谋取非法利益
B. 在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避 C. 未经批准不得在其他经济组织兼职
D. 有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告
35、哪些处罚信息需要报送上海银监局处罚信息系统？（ABCD）
A.刑事处罚 B.党纪处分 C.内部纪律处分 D.行政处罚
36、《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，对于问责不到位的机构，将依据有关法律法规采取（ABCD ）等监管强制措施或行政处罚。 A.停止批准开办新业务 B.停止批准增设分支机构 C.罚款
D.责令暂停部分业务
37、根据《上海银行员工违反规章制度处理规定》规定，以下哪些人属于违规直接责任人：（ABCD ） A.违规行为的实施人 B.具体业务的直接经办人
C.负有保管有关机具、文件、凭证等责任的保管人
D.虽没有直接实施违规行为，但因未履行或未正确履行岗位职责，其行为客观上为其他人员的违规行为提供便利的人员。
38、根据《上海银行员工违反规章制度处理规定》规定，员工符合下列情形的之一，可仅给予经济处理：（ACD）
A. 情节轻微，且没有造成危害后果或危害后果较小的 B. 负次要责任，但造成危害后果较大的 C.仅负次要责任且情节较轻、危害后果较小的 D.仅负领导、管理责任或监督责任，且危害后果较小的
39 、根据《上海银行员工违反规章制度处理规定》，员工符合下列情形（BCD），应给予纪律处分（或违纪解除劳动合同处理）,不得以经济处理或诫勉谈话、通报批评等形式替代。
A.情节轻微，且没有造成危害后果或危害后果较小的
B.违纪违规行为及处理部分已明确规定应当给予记大过以上纪律 处分（或违纪解除劳动合同处理）的
C.虽没有明确规定应当给予记大过以上纪律处分（或违纪解除劳动 合同处
理），但员工情节严重或特别严重的；
D.根据监管部门的要求必须给予纪律处分的（或违纪解除劳动合同处理）。
40、以下哪些资金法院可以冻结，但一般不得扣划:（CD） A.单位定期存款 B.单位通知存款 C.信用证开证保证金 D.银行承兑汇票保证金
41、下列哪些选项，符合自助机具管理规定:（ ACD ） A. 自助机具装归钞操作必须坚持双人会同，密钥分管。 B. 在监控录像下办理时，可由一人单独操作。 C. 未经清分的钞券不得用于自助机具装钞。
D. 自助机具流水记录及装钞、归钞机具轧账单由各管辖行自行保管，保管期限2年。
42、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些说法是正确的:（ ABC ） A.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年。
B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实。
C.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求100%。 D.运营经理与柜组长的轮岗期限最长不超过2年。
43、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些明确属于柜台违规行为？（ BC ） A.坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书 B.应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金 C.运营经理在授权过程中都应听从网点负责人的指令 D.柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告
44、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（BCD ） A.长期交易频繁的账户
B.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户 C.连续两个对账周期对账失败的账户
D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
45、以下说法正确的是？（ AC ）
A.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查
B.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程
C.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、 大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、完整性、合规性严格审核
D.前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号
46、下列属于金融机构防范操作风险“三十禁”中所指重要物品的有:（ABCD）。 A．指纹卡 B. 业务印章 C. 有价单证 D. 现金、贵金属
47、根据防范操作风险“三十禁”，以下哪些行为是不被允许的：（ ABCD ） A.预留印鉴卡的受理、办理和保管为同一人 B.印鉴卡保管人违规将印鉴卡借给他人或离柜调阅
C.由客户经理向柜面人员递交开户证明原件及已加盖企业印鉴的印鉴卡 D.替客户进行电子对账
48、关于贴现票据的保管与交接，下列哪些做法符合规定：（ AD ） A.已贴现票据、质押票据集中到各单位指定网点保管，支行不得自行保管 B.将票据直接保管在营业室钢箱内 C.已贴现的票据贴现行可不背书
D.票据封包、拆封、交接均要双人在监控下完成
49、办理柜台业务时，哪些行为不符合要求：（ ABCE ） A.客户购买支票后，未及时领取，柜员交由客户经理保管。
B.柜员为客户办理个人网银后，由VIP客户经理进行网上银行的启用。 C.他人划款至柜员个人帐户，由该柜员进行操作。
D.发现网点负责人干预授权工作或强令柜台人员违规操作时，运营经理进行抵制并将该情况汇报给上级部门。
E.客户签字不方便，大堂经理可代客户在凭证上签名。
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