点趣乐考网-基金从业资格《法律法规》2024年练习题
1、依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会负责以下哪一类产品的登记和备案工作()。
A. 养老金产品
B. 信托产品
C. 非公开募集基金
D. 公开募集基金
参考答案：C
参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益;②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求;③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分;④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训;⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动;⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解;⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案;⑧协会章程规定的其他职责。
2、根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是()。
A. 日常机构有权召集基金份额持有人大会
B. 日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动
C. 公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构
D. 日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成
参考答案：C
参考解析：按照基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使下列职权：①召集基金份额持有人大会;②提请更换基金管理人、基金托管人;③监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动;④提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;⑤基金合同约定的其他职权。基金份额持有人大会的日常机构，由基金份额持有人大会选举产生的人员组成;其议事规则，由基金合同约定。
基金份额持有人大会及其日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动
3、关于基金销售协议，下列描述错误的是()。
Ⅰ.基金销售协议是基金管理人与基金销售机构之间签署的协议
Ⅱ.具有基金代销资格的销售机构可以先销售基金产品，再补充签订销售协议
Ⅲ.基金销售条款可以在基金销售协议及其补充协议中约定
Ⅳ.基金销售协议可以约定销售机构根据销售基金的销售量来提取一定比例的客户维护费
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ
D. Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支
4、跨境 ETF 基金 T 日份额净值在指定报刊和管理人网站披露的最晚时限是()。
A. T+1 日
B. T+3 日
C. T 日
D. T+2 日
参考答案：D
参考解析：交易日的基金份额净值除了按规定于次日(跨境ETF可以为次2个工作日)在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日(跨境ETF可以为次2个工作日)揭示。
5、关于LOF和ETF的区别，以下表述错误的是()
A. ETF的申购和赎回通过交易所进行,LOF的申购和赎回可以通过销售机构和易所进行
B. 在二级市场的净值报价频率上,ETF通常比LOF高
C. ETF通常采用完全被动式管理方式,LOF可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金
D. ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票
参考答案：D
参考解析：ETF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子证券或商品;而LOF申购、赎回的是基金份额与现金的对价。
6、金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融资产被称为()。
A. 收益类金融资产
B. 权益类金融资产
C. 股权类金融资产
D. 债券类金融资产
参考答案：D
参考解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。它分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。资金的供给者产生了对金融资产进行管理的需求。
7、某开放式基金的基金总份额为1亿份,下列情形中未构成巨额赎回的是()。
A. 赎回2000万份,申购1500万份，通过基金转换转出1300万份,转入700万份
B. 赎回700万份,申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份
C. 赎回1000万份,申购100万元，通过基金转换转出800万份，转入900万份
D. 赎回1500万份,申购1300万份，通过基金转换转出1800万份,转入900万
参考答案：C
参考解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发
生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。
I项：(2000+1300-1500-700)/10000=11%，属于;
II项：(700+1500-100-1000)/10000=11%，属于;
III项：(1000+800-100-900)/10000=8%，不属于
IV：(1500+1800-1300-900)/10=11%，属于。
8、基金监管的首要目标是()。
A. 维护市场秩序
B. 监管基金机构的稳健运行
C. 保护投资人及其相关当事人的合法权益
D. 保障基金行业的健康发展
参考答案：C
参考解析：投资人即基金份额持有人，是基金的出资人、基金资产的实际所有人和基金投资回报的受益人。相关当事人是指除基金份额持有人以外的参与投资基金活动的其他当事人，包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构、为基金出具审计报告的会计师事务所、为基金出具法律意见书的律师事务所以及为基金提供资产评估或者验证服务的其他中介机构等。依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。
9、商业银行从事基金销售业务，应向()进行注册并取得相应资格。
A. 中国人民银行
B. 中国证券投资基金业协会
C. 中国银保监会
D. 工商注册登记所在地的中国证监会派出机构
参考答案：D
参考解析：商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。
10、基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当()。
A. 保证本金安全
B. 说明货币市场基金不等同于存款
C. 保证最低收益
D. 预测未来收益
参考答案：B
参考解析：基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
11、采用封闭式运作方式的基金特征，正确的是()。
A. 在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回
B. 基金资产总值在合同期限内固定不变
C. 在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回
D. 基金份额总额在基金合同期限内固定不变
参考答案：D
参考解析：依据运作方式的不同，可以将证券投资基金分为封闭式基金与开放式基金。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
12、非公开募集基金应当向合格投资者募集，以下选项中不属于合格投资者规定特征的是()。
A. 达到规定资产规模或者收入水平
B. 具备相应的风险识别能力和风险承担能力
C. 具有投资公开募集基金的投资经历
D. 投资单只私募基金的金额不低于规定限额
参考答案：C
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