个人理财规划报告
小组成员: ×××(××级×××专业××班)
×××(××级×××专业××班) ×××(××级×××专业××班)
尊敬的刘女士，
您好！
这份理财规划书是我们基于您提供的基础信息进行编制的，重点是解答您的疑惑、帮助您实现家庭理财目标。
根据您的描述，我们认为，您正处于家庭的关键发展期，您对未来的选择将直接影响您未来家庭梦想的实现，在此我们将为您提供的适宜的家庭财务安排及规划，从而使您拥有更高质量、更有保障、更具回报的生活。
根据您明确的意向我们将您当前的理财目标归集如下： ◆1、筹集儿子未来所需的教育基金约100万； ◆2、加快资金升值的速度； ◆3、规划自己的养老目标。
我们对您的资产负债结构、现金收支状况进行了综合分析，从资产配置、投资组合、保险保障以及理财对策等方面考虑，提出了一些建议，并制定了以下理财方案，供您参考。
第一部分 理财需求基本素材分析: 1、家庭成员基本资料
刘女士，31岁，某私营服装进出口外贸公司老板，健康状况良好 家庭成员： 儿子 （滔滔，4岁，“中福汇”幼儿园就读，全托）
父母亲 （退休人员）
2、家庭资产负债状况表（单位：人民币元）
家庭资产 家庭负债 现金及活存 100000 房屋贷款（余980000 额） 美金（美元） 10000 汽车贷款（余80000 额） 股票 消费贷款（余0 额） 房地产（自用） 720000 信用卡未付款 0 房地产（出租） 980000 其他 0 资产总计 1880000 负债总计 1060000 净值（资产-负债） 820000 3、家庭每月收支状况表（单位：人民币元）
每月收入 每月支出 本人收入 30000 房屋或房租 6900 配偶收入 0 基本生活开销 8000 房租收入 2000 其他支出 5000（汽车贷款） 合计 32000 合计 19900 每月结余（收入-支出） 12100
4、家庭年度性收支状况表（单位：人民币元）
年收入 年支出 年终公司利70000 润 保险费 9200 存款利息等 2100 产险 0 股利、股息 其他 8000（旅游） 合计 72100 合计 17200 每年结余（收入-支出） 54900 5、保险
您购买了一份年保费为9200元分红险。
6、其余
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