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2024年银行关于内控合规演讲稿3篇

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2024年银行关于内控合规演讲稿 3篇

银行关于内控合规演讲稿(一)

在合规的底线上的金融创新金融创新是通过变更现有 的金融体制基础上增加新的金融工具,以获取现有的金融体 制和金融工具所无法取得的潜在的利润,它是一个以盈利为 动机推动、缓慢进行、持续不断的发展过程。它背后的驱动 力是竞争。正因此,自我国金融行业正式对外开放以来,银 行之间的竞争日趋激烈,金融机构除了全面提升服务质量, 产品开发金融创新的程度越来越高。

而合规管理,它包含两方面的含义:一是内部管理制度 和业务规则符合法律法规、监管规定和行业准则,二是内部 管理制度得到实际执行。它具有动态性,是一个周而复始的 循环过程,但不是简单的重复,每时每刻都会产生新的合规 风险,在动态管理合规风险的过程中,可以降低银行潜在的 风险和损失,从而免受法律或财务的制裁,声誉的损失。

发展金融创新能带来效益,而合规管理可以降低风险, 这两者是一对矛盾统一体,缺少了任何一个,都将对银行和 社会经济发展造成巨大影响。

目前各家商业银行在行业激烈竞争中遭遇的最大困境 之一就是产品和服务同质化,为此通过金融创新引导差别化 的客户需求对银行取得竞争优势日益重要。然而,从目前实

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务看,多数创新产品着眼于协助客户实现财富增长,但伴随 着更高收益的必然是更高的风险,同时还必须实现更低的产 品成本,而在现有既定的法律框架下,扩展风险分担机会、 降低交易成本和代理成本,可能就会与相关的法律法规存在 冲突,或忽略了个别的法规事项,与监管要求产生矛盾。

脱离合规管理的金融创新注定走向失败。

国外因违规的导致损失的案例屡见不鲜,花旗集团因在 本土销售世通公司债务时隐瞒风险、帮助安然公司做假账而 遭受罚款和集体诉讼;在日本因涉嫌从事洗钱等多项违法业 务被日本金融厅勒令关闭其在日本的私人银行业务

;在欧洲

市场违规买卖欧洲国债,使其面临多个欧洲国家的处罚和诉 讼,由于这些违规案件,花旗集团屡次受到各国监管当局的 严厉处罚和警告;巴林银行由于松散的内控机制导致交易员 投资期货失利,使得这个拥有 295年历史的英国著名商人银 行宣告破产;日本大和银行因非法交易美国国债导致巨额亏 损,使得这家著名的银行最后不得不走向与合并之路,还有 美国次贷危机引发的全球性的金融危机,给国际经济秩序造 成了巨大的负面影响。

而国内齐鲁银行一项本来可以同时做大存款和贷款规 模的“第三方存单质押贷款”业务,由于银行合规管理的缺 失,导致亏损过百亿。

以上案例中,花旗集团、巴林银行、齐鲁银行他们出发 点是为了给客户提供最优质的服务或是为了更大的经济利 益,进行金融创

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新或者是金融投机,但是在创新中触犯了各 国的监管法规,在投机中忽视了内部控制,结果导致的罚款 和诉讼,不但造成了自己巨大的经济损失,还使其遭受了空 前的信誉危机。

铁的事实告诉我们,合规管理是对金融创新的风险把关 口,脱离了合规管理制度,缺失管理制度下的执行力,金融 创新最终将给银行带来名誉和经济上的损失。因此不能漠视 业务开展所带来的风险,需要用合规管理来控制风险。

但是,缺失了金融创新的合规管理,就容易陷入墨守成 规的境地。

只有持续的金融创新才能有效避开同质化竞争。

目前大多数商业银行提供的产品和服务存在极大的趋 同性,大家都在做相同的事情,而且进入者也越来越多,银 行的议价能力越来越弱;但同时,银行经营成本仍在刚性增 长,导致整个利润空间降低。所以,如果银行不创新、不贴 近市场、不快速贴近客户复杂的需求,就失去了竞争力,客 户极易流失。这样坚守住了合规管理的红线,但是银行难以 得到发展,难以适应目前社会快节奏的前进步伐,难以以适 应日益国际化的金融监管要求。在这个“大鱼吃小鱼,小鱼 吃虾米”的时代,在资本约束和监管约束对银行经营的影响 加剧的背景下,中间业务收入对银行利润的贡献过小,不符 合巴塞尔协议资本约束和监管的要求,最终难逃被吞并或者 解散的命运。

在我行“实现三年倍增”的口号下,如何既实现银行规 模和

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利润的跨越发展,又能有效控制风险呢坚守合规风险管 理底线的金融创新。新业务品种的诞生,必然要有新的管理 办法及操作规程与之相配套,而这些新的管理办法与操作规 程是对过往规章制度的一种延伸及发展。首先,要加强与监 管部门的沟通。近年来,监管机构正在逐步建立一种“动态 的”合规监管模式,各项金融监管政策的更新速度较以往有 了很大提高,也更加贴近市场的需要

;因此,银行在进行金

融产品创新的过程中,及时了解最新的监管政策和相关的法 律法规,及时与监管部门有关单位沟通研讨并把握合规控制 的尺度是至关重要的一个工作环节。第二,要加强产品研发 部门和产品管理部门与合规部门的协作。这要分两个层次: 第一个层次是做好产品研发阶段的沟通和协作

;合规管理部

门要及时向产品研发部门提供相关的法律法规信息及合规 风险控制点建议,产品研发部门需主动就新的产品或服务向 银行合规管理部门申报合规性审核,通过共同参与产品的设 计的方式,实现合规风险的提前控制

产品销售过程中的沟通和协作。

合规管理部门和产品管理部门需及时沟通销售及售后 客户和市场的回馈情况,进行合规风险控制的后评价,动态 了解创新产品及服务的合规风险状态,并制定或完善相应的 管理措施。

无论是金融创新还是合规管理,他们虽然存在对立,但 是也存在统一的目的,就是“一块硬币的两面”

,都是为了

;第二个层次是做好在

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银行能够可持续、健康发展,对银行业的发展而言二者相辅 相成,缺一不可。二者之间最大的共同点就是为银行创造价 值,通过金融创新提供差别化产品和服务吸引更多的客户, 提高产品定价和议价能力,降低经营成本,实现风险转移, 从而取得更大的经营利润;通过合规管理缓释监管约束,规 避法律风险,减少违规事项损失及监管处罚,同时为创新产 品销售提供法律支持,也保障了利润来源的合理性和合规性。

我相信,只要我们能坚守住合规风险管理的阵地,在这 基础上进行科学的金融创新,我行三年倍增计划一定能圆满 实现!

银行关于内控合规演讲稿(二) 尊敬的各位领导、各位同事: 大家好!

我是来自陵川支行的李媛,是去年 8月份定向招聘参加 我们建行工作的,在忐忑和兴奋中第一次实现了我人生的角 色转换,青春、理想、信仰化作了一种势不可挡的正能量, 让我对未来充满无限憧憬,使我眼中的世界五彩缤纷,充满 着蓬勃和力量。当我真正作为一分子融入到建行这个大家庭 里,丰富而多元的企业文化和职业使命深深感染了我,特别 是我行的风险管理文化让我感到任重而道远,多了许多些许 责任和担当,那就是无论是建行这个大家庭,还是这个家庭 里的每一分子,让合规成为一种习惯,让我们的职业充满神 圣感和使命感。今天,我演讲的题目是《让合规成为职业生 涯的主旋律》我坚信:我的心声也是大家的

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2024年银行关于内控合规演讲稿3篇

.精品文档.2024年银行关于内控合规演讲稿3篇银行关于内控合规演讲稿(一)在合规的底线上的金融创新金融创新是通过变更现有的金融体制基础上增加新的金融工具,以获取现有的金融体制和金融工具所无法取得的潜在的利润,它是一个以盈利为动机推动、缓慢进行、持续不断的发展过程。它背后的驱动力是竞争。正因此,自我国金融行业正式对外开放以来,银行之
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