基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》练习题
一、单选题（共100题，每小题1分，共100分）。以下备选项中只有一项最 符合题目要求，不选、错选均不得分。
第1题保险资产管理公司的资产管理业务不包括（）。 A. 企业年金
B. 保险资产管理计划 C. 定向资产管理计划 D. 第三方保险资产管理计划
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
C
（P9）保险资产管理公司的资产管理业务包括：企
业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理 计划、投资联结保险账户管理等。证券公司及其资 管子公司的资产管理业务包括集合资产管理计划和 定向资产管理计划。
本题1分
第2题按照（）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。 A. 交易工具的期限 B. 交易标的物 C. 交易方式 D. 交割期限
【正确答案】 B 【你的答案】
【答案解析】 （P6）按照交易标的物的不同，金融市场可分为票 据市场、证券
市场、衍生工具市场、外汇市场、黄 金市场等。
本题1分
第3题资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着（）的作用。
A. 资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值 B. 使有限的资源得不到有效的利用
C. 帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D. 给金融市场提供流动性，加大交易成本
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
C
（P8）通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮
助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观 信息，提供各
类投资机会，帮助投资者进行投资决 策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加 便利。
本题1分
第4题下列（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。 A. 查阅或者复制未公开披露的基金信息资料 B. 参与分配清算后的剩余基金财产 C. 依法转让或者申请赎回持有的基金份额 D. 按照规定要求召开基金份额持有人大会
【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】
（P17）我国基金份额持有人可以查阅或者复制公开 披露的基金信息资料。故 A项错误。
本题1分
第5题下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（）。 A. 证券投资基金是一种集合投资方式 B. 证券投资基金反映的是一种信托关系 C. 证券投资基金在美国被称为 单位信托基金”
D. 证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式
【正确答案】 C
【你的答案】 【答案解析】
（P14）证券投资基金在美国被称为“共同基金”，
在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基 金”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资 信托基金”。
本题1分
第6题封闭式基金与开放式基金的区别不包括（）。 A. 法律主体资格不同 B. 份额限制不同 C. 价格形成方式不同
D. 激励约束机制与投资策略不同
【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】
（P22） A项是契约型基金与公司型基金的区别
本题1分
第7题下列说法中错误的是（）。 A. 保险公司可申请从事基金代理销售
B. 基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案 C. 基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构 D. 基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
本题1分
C
（P18） C项为基金估值核算机构的概念。
第8题下列关于基金托管人职责的描述中，正确的是（）。
I .基金资产保管 n .基金资金清算
山.对基金投资运作的监督
IV .对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
A. B.
i、n、山 i、n
C. n、山、V D. i、n、山、V
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
A
（P17）基金托管人的职责主要体现在基金资产保
管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作 的监督等方面。
本题1分
第9题基金份额持有人享有的权利不包括（）。 A. 分享基金财产收益
B. 参与分配后清算后的剩余基金财产
C. 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 D. 进行基金财产清算
【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】
（P17）基金份额持有人享有以下权利：（1）分享
基金财产收益。（2）参与分配清算后的剩余基金财 产。（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。 （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会。 公开披露的基金信息资料。
法提起诉讼。（8）基金合同约定的其 他权利。
本题1分
第10题以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的是（）。 A. 基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人 B. 基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场 C. 监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管
D. 基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为 基金投资者争取最大的投资收益
（5）
（7）对基
对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。（6） 查阅或者复制金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法 权益的行为依
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
本题1分
D
（P21） D项是基金管理人最主要的职责
第11题下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是（）。
A. 按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建 议 B. 是从事基金投资顾问活动的机构
C. 可以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益
D. 基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
（P18）基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾 问服务，应当具有合法的依据，不得以任何方式承 诺或者保证投资收益，不得损害服务对象的合法权 益。故C项错误。
本题1分 第12题基金业协会的职责不包括（）。
A. 制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训 B. 依法办理非公开募集基金的登记、备案
C. 对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
D. 依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务 机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处
【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】
（P20）基金业协会履行下列职责：教育和组织会员
遵守基金法律、行政法规，维护投资人合法权益； 依法维护会员的合法权益，向国务院证券监督管理 机构反映会员的建议和要求；制定和实施行业自律 规则，监督、检查会员及从业人员的执业行为，对 违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处 分；制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业 人员的从业考试、资质管理和业务培训；提供会员 服务、组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣 传和投资人教育活动；对会员之间、会员与客户之 间发生的基金业务纠纷进行调解；依法办理非公开 募集基金的登记、备案；协会章程规定的其他职责。
本题1分
第13题世界上第一只公认的证券投资基金是（） A. 海外及殖民地政府信托 B. 苏格兰美国投资信托 C. 马萨诸塞投资信托基金 D. 英国投资信托
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
A
（P24）投资基金的出现与世界经济的发展有着密切 的关系，世界上第一只公认的证券投资基金
――“海外及殖民地政府信托”诞生在 1868年的 英国。
本题1分
第14题（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为 20亿元的两只封闭式基金一一基金开元”和基金金泰”。 A. 1997 年 11 月 27 日 B. 1998年3月27日 C. 20KK年10月8日 D. 20KK 年 10 月 28 日
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】
B
（P28） 1998年3月27日，经中国证监会批准，新
成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别 发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金 ――“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中 国证券投资基金试点的序幕。
本题1分
基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》练习题
