对外融资管理办法

XX 有限责任公司对外融资管理办法

第一条 目的

为规范集团及下属子公司对外融资行为，提高融资效率，

降低融资成本，减少融资风险，根据相关法律法规及集团实

际情况特制定本办法。

第二条 融资定义

2.1 本办法所称对外融资是指集团及下属子公司向外部

金融机构或非金融机构进行融资的行为，具体包括流动资金

贷款、固定资产贷款、 项目融资贷款、 金融租赁、 票据融资、

股权融资、保函融资、外部资金拆借等融资行为。

2.2 本办法所称融资担保是指集团及下属子公司对外融

资时向融资机构提供的担保行为，包括保证、抵押、质押、

留置和定金等。

第三条 融资原则

3.1 集团及下属子公司对外融资应遵守相关法律法规，

严禁违法违规操作；

3.2 对外融资要坚持“谁融资、谁使用、谁归还”的原则，

不得代为融资或交叉融资；

3.3 融资行为应本着科学规划、节约成本、防范风险的

原则，选择合适的金额、期限、利率及担保方式有计划、有

目的进行融资，防止因不当融资给集团带来风险和损失。

第四条 组织和职责

4.1 集团董事会或授权机构 （个人）是对外融资决策人，

负责融资方案的最终审批决断；

4.2 集团资产融资部是对外融资的归口管理部门，在集

团财务总监指导下统筹规划整个集团对外融资工作；负责制