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各项利息支出款项套取资金问题。
10、是否存在多提各项提取、虚列营业费用、虚列营业外支出套取资金问题。
储蓄部分：
1、储蓄存款挂失手续是否合规，查询、冻结、扣划存款手续是否符合规定。
2、办理储蓄转存业务是否存在虚存后支取的方式进行业务操作。
3、是否存在盗支、挪用储户存款问题；是否存在挤占、挪用长期不动户款项问题。
4、定期储蓄存款提前支取业务是否合规。 出纳部分：
1、库存现金账款是否相符；是否存在超库存、尾箱超限额、白条抵库、空库等问题。
2、是否严格执行调、缴款程序和手续，是否存在调缴款未签发调拨单、款项运送不到位、入库不及时等问题。
表外部分：
1、重要空白凭证账实是否相符，是否存在丢失重要空白凭证问题；重要空白凭证的印制、保管是否合规。
2、重要空白凭证是否存在提前加盖业务公章问题；作废重要空白凭证是否加盖“作废”戳记；是否定期清点库存重要空白凭证。
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3、表外有价凭证、有价单证及物品管理及使用是否合规；是否坚持定期或不定期查账和盘点工作。
4、对代保管物品的审查认定是否全面，交接手续是否完善；代保管物品标价或估价依据是否正确，收费是否合理，手续是否完善清楚；是否按委托人设立账户和登记簿；代保管品中有无来源不明和违禁物品。
5、抵质押有价物品管理是否合规；是否有专人管理、有无毁损问题。
6、已核销呆账贷款认定程序是否合法、合规；账、据是否相符；有无篡改、抵换贷款借据现象；有无未经税务部门或联社审批的问题；有无弄虚作假和收回不入账而挪作他用等问题。
7、已置换不良贷款是否存在收回贷款本息不及时入账而挪作他用等问题。
安全保卫部分：
1、营业场所是否存在门窗不关或不加锁的问题；是否按公安部门规定配齐了消防器材；营业场所在营业期间边门、后门是否上锁，网点是否安装、使用了防尾随门或闭门器。
2、营业期间营业室内是否是三人在岗，并至少有一名男员工；是否存在外部人员或无关人员进入营业柜台内的问题；是否存在柜台外携款箱候车的问题；是否按规定程序接受安全检查。
3、营业场所内的恐吓报警器、红外线报警装置、公安局“110”报警器和联防铃以及监控设备是否齐全、灵敏；监控摄像头的布
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局是否合理、有无监控死角，监控资料保存期限是否在30天以上。
4、营业室窗户是否安装了铁栅栏和窗帘，一、二楼之间是否设置了安全防护门、营业室现金库房是否安装了防盗安全门，金库内设施是否符合规定。
5、各项安全制度落实及员工安全保卫教育是否落到实处。 6、检查护卫大队队员上岗是否符合规定。
7、营业厅值勤护卫队员是否在岗，是否着装整齐、佩带防卫武器，是否做与职责无关的事情。
8、亲属回避人员是否同时管库或同时值班。
9、值班值宿人员在守库期间是否有酒后上岗、看电视、搞其他娱乐活动等问题。
10、分管安保副主任、保卫部负责人、信用社主任、是否执行每月值班值宿查岗制度。
11、是否坚持双人押运、是否身穿防弹衣、头戴钢盔武装押运，押运时证件是否齐全。
12、枪支是否定期保养，是否存在锈蚀和损坏的问题。 13、综合业务网络系统设备是否使用专用机器，专人管理与维护，是否安装与本系统无关的软件，有无乱接电源、电线等问题。
14、安全认证系统管理终端是否使用专用机器，专人管理。 15、安全认证系统管理终端是否设定开机密码或登录密码，
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是否安装与本系统无关的软件，是否与非生产网络连接。
柜员管理部分：
1、空白柜员卡是否入库（或保险柜）妥善保管；是否双人领取，并办理交接手续。
2、柜员卡是否仅限本人使用，是否存在一人多卡、一卡多人或出借柜员卡，借用他人柜员卡问题。
3、营业期间柜员卡是否随身携带、离岗时是否存在人走卡未收，是否存在柜员卡在抽屉保管问题。
4、柜员是否按规定使用和更换密码，柜员业务范围设置是否合理。
5、柜员交接是否办理交接手续并填写相关交接登记簿。是否按规定办理授权业务。
6、柜员是否未经批准在非工作时间上机，柜员暂离岗位是否退出综合业务系统。
7、勾挑员是否履行岗位职责。 中间业务部分：
1、是否存在未经省联社批准，擅自违规开办中间业务； 2、是否存在未向省联社报备咨询，擅自报送相应监管机构审批；是否存在未经省联社批准，擅自停办中间业务或拒绝为客户办理。
3、是否存在中间业务收入不入账挪作他用问题。 4、是否存在擅自泄露客户信息、占用客户资金，给客户造
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成经济损失等问题。
5、各项中间业务的收费标准，是否按照标准执行收费，是否有违反收费管理权限，自立收费项目，自定收费标准，擅自超过浮动范围提高或降低收费水平，扩大或缩小收费范围等问题。
银行卡部分：
1、是否存在卡片运送时未采取安保措施，卡片运送时是否有专人进行负责管理，是否严格执行运送程序及运送交接手续。
2、卡片是否按照重要空白凭证进行管理，保管是否合规，保管地点是否安全。
3、是否定期或不定期对卡片进行实物盘点，有无账实不相符问题，作废卡片是否逐卡登记，销毁时是否按照银行卡管理有关规定进行统一销毁。
4、是否存在银行卡申领时未按申领环节进行领用、是否存在单位卡申领时无开户许可证、个人卡申领时无本人有效证件等问题。
5、银行卡业务办理人员是否按照银行卡业务操作有关规定进行业务处理，是否对银行卡“真伪”进行严格审查。
6、银行卡进行清算时是否及时对账户内所结欠款项进行追索，银行卡进行销户时是否符合销户条件。
7、发卡机构是否存在缺陷，进行交易密码管理时是否能够按照卡密码管理有关规定进行正确操作。
8、ATM自助设备是否按照要求做到专人（营业网点）负责管
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农村信用社案件风险排查工
