风险的其他案件。
D 违反《中华人民共和国保险法》等法律、法规、规章，受到保险监管部门等金融监管 部门行政处罚的所有案件
53、下列哪类情形需要从重追究主要负责人及相关人员责任（ A 作案嫌疑人迫于内部监督检查的压力， 发现的案件
B 通过流程监督机制发现异常情况， 经向相关部门负责人报告并采取后续措施发现的案 件
C 因违反决策程序造成决策失误，导致公司资产发生损失
D 关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件。 54、下列哪类情形需要从轻追究主要负责人及相关人员责任（ A 对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索不及时报告 B 发生案件后，未进行有效整改
C 因参与违规关联交易，导致公司资产发生损失 D 保险机构按照保监会或其派出机构的部署，
在组织开展全面自查或专项自查中发现异
）D
第 19 条
）C
第 18 条
在作案行为未暴露前， 主动向本机构坦白交代
常情况或案件线索，经该机构采取后续措施发现的案件
55、下列哪类情形不可以从轻追究相关人员责任（ A 案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的 B 在受到胁迫情况下行为失当，事后没有进行补救的 C 有重大立功表现
D 曾主动反映、举报案件线索
56、默许他人实施违法犯罪行为的保险机构从业人员属于保险案件的直接责任人。 第 4 条
57、保险机构案件责任追究指导意见中所称的保险机构从业人员。仅指保险机构员工。 错 第 4 条
58、保险机构案件责任追究应当遵循以下原则（
）
ABCD
第 5 条
对
）B 第 20 条
A 责任明确 C 逐级追究
B 程序合法 D 公平公正
（反
59、对被动发现案件， 以及_________的，应从重追究主要负责人及相关人员责任。 复发生同质同类案件） 。第 18 条
60、下列哪些情形，可以从轻追究相关人员责任（ A 案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、 件线索的
B 通过加大案件治理、完善流程操作、改进业务管理、加强内审（稽核）检查及采取得 当措施自查发现、主动揭露和暴露案件的
C 案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的， 任
D 在受到胁迫情况下行为失当，事后积极补救的 61、责任人退休（ A 一年
）以内的，仍应当追究其责任。 B 二年
C 三年
D 五年
B
第 18 条
） ABCD
第 20 条
提出整改要求， 或曾主动反映、 举报案
根据挽回损失程度相应减轻有关人员责
（九）《保险公司内部控制基本准则》 62、保险公司内部控制的含义？ 指保险公司各层级的机构和人员，
第 2 条
依据各自的职责， 采取适当措施， 合理防范和有效控
制经营管理中的各种风险，防止公司经营偏离发展战略和经营目标的机制和过程
63、保险公司内部控制的目标？
第 3 条
监管规定、 行业
（一） 行为合规性目标。 保证保险公司的经营管理行为遵守法律法规、 规范、公司内部管理制度和诚信准则；
（二） 资产安全性目标。 保证保险公司资产安全可靠，防止公司资产被非法使用、 和侵占；
处置
（三） 信息真实性目标。 保证保险公司财务报告、 偿付能力报告等业务、财务及管理信 息的真实、准确、完整；
（四）经营有效性目标。增强保险公司决策执行力，提高管理效率，改善经营效益；
（五） 战略保障性目标。 保障保险公司实现发展战略，促进稳健经营和可持续发展，保 护股东、被保险人及其他利益相关者的合法权益。
64、保险公司内部控制基本准则中，内部控制活动不包括（
A 销售控制 C 基础管理控制
B 理赔控制 D 资金运用控制
）C
B 资产安全性 D 重点和协作相统一
下列哪一项不属于该组成部分 （
）
第 4 条
） B
第二章
65、保险公司建立和实施内部控制，应当遵循以下原则（
A 经营有效性
C 权威性和适应性相统一
66、保险公司内部控制体系包括三个组成部分， A
第 5 条
A 内部控制流程 C 内部控制基础
67、内部控制基础包括（
A 公司治理 C 人力资源
）ABCD
B 内部控制程序 D 内部控制保证 第 5 条 B 信息系统 D 企业文化
68、保险公司应当严格内部控制责任追究，对于违反内部控制要求的行为，不管是否 造成损失，都要进行严肃处理，追究当事人和领导责任。
对
第 8 条
对 第 9 条 第 45 条
69、保险公司内部控制活动分为前台控制、后台控制和基础控制三个层次。 70、保险公司内部审计部门与内控管理职能部门可以合并设立。
错
（十）《保险从业人员行为准则实施细则》
71、保险从业人员有下列情形之一的，各机构均不得再行录用（ A 伪造、销毁账务，指使违规操作，被业内通报批评 C 曾误导销售过的
D 未详细介绍保险产品的
），遵守与其签）A
第 13 条
B 被保险公司辞退过的
72、《保险从业人员行为准则实施细则》规定保险从业人员应（
订的保密和竞业禁止协议。 D 第 10 条
B 选择性保护所在机构商业秘密 D 保护所在机构商业秘密
A 尽量保护所在机构商业秘密 C 无偿使用公司资料
73、高级管理人员要不断提高＿＿＿＿，避免决策和管理失误。不得推卸对因本机构 出现的问题应承担的管理责任。 （管理能力）
74、同业公平竞争，下列哪些行为是错误的（
第 12 条
ABC ）第 20 条
A 保险销售人员在销售产品时，宣传自己卖的产品一险全保，什么都能赔 B 声称自己公司的员工最优秀，其他公司的员工都是被本公司所淘汰的
C 为了增强竞争力，在卖车险产品时，同意向客户私下支付超过市场规定的手续费 D 由于市场变化，调整产品的费率，并向保险监管部门报备。
75、从业人员有下列哪些行为，其所在机构应将其名单上报行业自律组织，予以业内 通报批评（
）ABCD A 代签名
第 27 条
B 伪造机构和客户的公章、印件
C 伪造客户回访记录、故意滞留客户保险合同 D 泄露所在机构和客户重大商业秘
案例题：
1、A 市某产险公司经理何某，为应付上级机构对其应收保费指标的考核，以清理死滞
应收为名，向 A 市公司车险部请求清理垃圾数据。经上级公司批准后，分两次对公司 笔商业车险和 43 笔 交强险业务进行批改，批退保费共计
190
124.19 万元。由于部分业务保险
责任未终了， 又采取补录短期保单的方式， 对未到期责任予以承保， 以防止这些保单出险后 无法赔付。、其中批退的应收以及现有存量应收中，部分保费已经收回，这部分保费被何某 直接用于支付车险手续费，加大市场竞争力。何某的做法是否正确，请说明理由？
答：违反了《保险法》 2002 版第一百二十二条：保险公司的营业报告、财务汇集报告、 精算报告及其他有关报表、 文件和资料必须如实记录保险业务事项，
不得有虚假记载、 误导
(保监发〔 2008〕
性陈述和重大遗漏。保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》
70 号)文件，要求各保监局及财产险公司大力规范财产保险市场秩序，一项工作重点就是确 保公司经营的业务财务基础数据真实可信，其中对保费收入提出了据实全额入账的基本要
求，要求各公司严格按照新会计准则及保费收入确认原则， 统外出单、账外账等违法违规行为。
在保费收入科目中全额如实反映
保费收入情况。严禁虚挂应收保费、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、净保费入账、系
2、浙江省某保险公司正式员工王某，在销售保险产品时，将其部分业务挂在了他妻子 陈某名下，（陈某是一名家庭妇女，无工作，通过丈夫王某的关系，未经过考试得到了保险 人代理资格证） 。王某为了业绩也为了方便客户，对老客户的续保直接采取打电话询问，得 到客户同意续保的答复后， 自己将一切手续全都办好， 等客户付钱后直接将保险单拿给客户； 对于新客户， 王某不仅将公司规定的折扣给对方，
而且私下再返点给客户， 取的了骄人业绩。
年底业绩考评时， 由于王某的成绩突出， 被公司主管领导张某表彰， 并在非公开场合对王某 的做法给予了肯定。上述案例中，有哪些地方是不合规的，为什么？
答：保险公司违反虚挂营销员套取手续费。 王某违反 《保险从业人员行为准则实施细则》
第二十条第三款， 不得向客户约定合同以
。
外的保险费回扣。 第二十七条第一款， 不得代签名陈某违反 《保险从业人员行为准则实施细 则》第二十七条第五款规定，伪造，变造，转让《资格证书》
张某默认王某做法，违反《保险从业人员行为准则实施细则》第十三条
3、2009 年 2 月，某财产保险有限公司及其上海分公司考虑业务发展的需要，经公司研 究决定， 租赁上海市标志性建筑之一的金茂大厦作为办公场所， 上海分公司完成营业场所的搬迁工作。
请分析某变更营业场所违反了那些法律法规？其正确的做法应当是？
答案：某在变更营业场所没有取得保监会批准，违反了新《保险法》第八十四条（保险 公司及其分支机构变更营业场所的应当经保险监督管理机构批准）及《保险公司管理规定》 第二十六条 （保险公司及其分支变更注册地及营业场所应当报保监会批准） 某财产保险有限公司变更注册地和营业场所报中国保监会批准； 应当报上海保监局批准。
；其正确的做法，
其上海分公司变更营业场所 以提升公司的影响力和更好
的拓展保险业务， 2009 年 5 月，在未取得保监会批准的情况下，某财产保险有限公司及其
4、2009 年，某保险公司分支机构为应对激烈的市场竞争，对直接承保的业务，默许业 务员将业务挂靠某保险代理公司获取费用，用于支付客户回扣或业务员本人收入的一部分； 对于电话销售渠道业务， 采取买机动车交强险赠送价值 燃油费中列支。
请分析该分支机构存在哪些违规行为？
200 元加油卡的促销活动， 其费用在
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