法律合规知识试题库
一、试题涉及法律、规章制度目录
1、《保险法》：1-12 题
2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业内部控制基本规范》 ：13-16 题
3、中国保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》 ：17-27 题
4、中国保监会《保险公司管理规定》 ：28-35 题 5、中国保监会《保险公司中介业务违法行为处罚办法》 ：36-42 题
6、中国保监会《保险从业人员行为准则》
：43-46 题
7、中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》 ：47-518、中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》 ：52-61 题
9、中国保监会《保险公司内部控制基本准则》
：62-70 题
10、中国保险行业协会《保险从业人员行为准则实施细则》 ：71-75 题
二、试题库
（一）《保险法》
1、2009 年 2 月 28 日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华 人民共和国保险法》 （以下称新《保险法》 ）。新《保险法》从
（
）起施行。
A．2009 年 2 月 28 日 B．2009 年 5 月 1 日 C．2010 年 1 月 1 日
D．2009 年 10 月 1 日
2、保险公司注册资本的最低限额为人民币（ ）。
D
第 68 条
A 一亿元
B 五亿元
C 三亿元
D 二亿元
3、设立保险公司不需具备的列条件为（
）：D
第 68 条
A 有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员 B 有健全的组织机构和管理制度
C 有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施
题
D
D 净资产不低于人民币五亿元
4、根据新《保险法》第八十四条规定，保险公司的（ ）变更不需要经过保险监
管机构批准。 C
第 84 条
A 名称
B 注册资本 C 持股百分之五以下的股东
D 分立或者合并
5、保险公司及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是符合保险法要求的 （
C
第 116 条
A 泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息 B 诱导投保人或者被保险人做不正确的陈诉 C 开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益 D 拖赔、惜赔、无理拒赔
6、对偿付能力不足的保险公司， 国务院保险监督管理机构应当将其列为重点监管对象， 并可以根据具体情况采取措施，但不包括（
） D
第 139 条
A 限制固定资产购置或者经营费用规模 B 限制商业性广告
C 责令增加资本金、办理再保险 D 限制员工薪酬
7、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元 以上十万元以下的罚款（
）
A
第 171 条
A 未按照规定报送保险条款、保险费率备案的 B 妨碍依法监督检查的
C 未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的 D 编制或者提供虚假的报告
8、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的 罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证 （
）
B
第 172 条
）
A 未按照规定披露信息的 C 未按照规定报送保险条款
B 编制虚假的资料
D 未按照规定报送或者保管报告、 报表、 文件、 资料的， 或者未按照规定提供有关信息、 资料的
9、违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关 责任人员一定期限直至终身进入保险业。
对
第 179 条
10、同一保险人不得同时兼营财产保险业务和人身保险业务；但是，经营财产保险业 务的保险公司经保险监督管理机构核定，可以经营 健康保险）
第 92 条
_____业务和意外伤害保险业务。 （短期
11、保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的 责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的（ ）；超过的部分，应当办理再保险。 B
第 100 条 A 5%
B10%
C15%
20%
）ABCD
第
12、保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列行为（ 106 条
A 对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况
B 承诺向投保人、 被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的保险费回扣或者其他利 益
C 阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务， 务
D 欺骗投保人、被保险人或者受益人
或者诱导其不履行本法规定的如实告知义
（二）《企业内部控制基本规范》
13、企业建立与实施内部控制，应当遵循的原则不包括（
A 全面性原则 C 成本效益原则
B 制衡性原则 D 资产安全性原则
）
B
第 5 条
）
D
第 4 条
14、企业建立与实施有效的内部控制，要素不包括（
A 风险评估
B 外部监督
C 信息与沟通 D 控制活动
15、为企业内部控制提供咨询的会计师事务所，可以同时为同一企业提供内部控制审 计服务。
错
第 10 条
16、企业应当建立反舞弊机制，下列哪些情形应该作为反舞弊工作的重点（ ABCD
第 42 条
A 经授权或者采取其他不法方式侵占、挪用企业资产，牟取不当利益。 B 在财务会计报告和信息披露等方面存在的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 C 董事、监事、经理及其他高级管理人员滥用职权。 D 相关机构或人员串通舞弊。
（三）《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》 ：第一、二大点
17、规范财产保险市场秩序，要确保公司经营的业务财务基础数据真实可信。确保保 费收入据实全额入账，严禁（ ）、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、
（
系统外出单、账外账等违法违规行为。
B
A 赔案无关的费用纳进赔案列支、虚挂应收保费 B 虚挂应收保费、净保费入账
C 违规套取费用支付手续费、净保费入账
D 赔案无关的费用纳进赔案列支、违规套取费用支付手续费
18、确保赔案和赔款的真实。规范理赔费用的计提、使用和管理，确保理赔数据的真
实完整。下列哪一项不属于禁止项（ ） A
A 故意拆分赔案
B 故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔 C 将与赔案无关的费用纳进赔案列支 D 故意扩大保险事故损失范围虚增赔款金额
19、确保公司经营各项成本费用据实列支。严格执行财务会计相关法规与制度，下列 哪一项不属于禁止项（
）
C
）
、
）A 报销虚假的差旅费，用以支付中介手续费或挪作他用 B 不据实列支各项经营管理费用 C 超额支付手续费
D 为本单位以外的其他单位和个人报销费用
20、各级公司的分管经理对所管辖公司的业务、财务数据真实性负责。
错
21、保险公司要依法履行条款费率的审批备案程序，但根据市场变化，可以随时对费 率进行调整。
错
22、保险公司对于多次出险的客户，可以将理赔标准提高，折扣赔付，从服务中区别 对待优质和劣质客户。
错
23、中国保监会要求所有保险公司必须做到所有数据总公司集中管控。 对
24、如何确保公司主要内控制度的执行落实（
）
ABC
A 建立完善公司治理结构，科学制定公司发展战略和决策机制
B 健全完善并严格落实保费资金管理、核保核赔管理、有价单证管理、成本管理、印 章管理、分支机构高管人员管理等核心内控制度
C 强化数据集中管控， 理赔接报案系统、 单证系统要与核心业务系统全面对接， 财务、再保数据要实现集成管理、无缝链接、实时互动。
D 要建立健全系统理赔服务标准，规范理赔流程，提高理赔服务质量，建立快速理赔 机制，切实提高理赔时效。
25、中国保监会关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案的工作目标是（ ABD
A 保险公司内部管控显著改善，公司经营存在的业务财务基础数据不真实问题得到有 效遏制。
B 保险公司条款费率报行不一，未经申报擅自改变条款费率或以各种手段变相降低费 率的行为基本得到解决。
C 理赔难问题得到彻底解决，提高客户满意度。 D 建立健全规范的理赔服务标准和理赔流程， 保险消费者对保险公司恶意拖赔、
无理拒赔等行为的投诉明显下降。
26、确保各项责任准备金依法依规计提。严格执行非寿险准备金管理办法，准确、真
业务、）惜赔、
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