内控合规知识竞赛试题库及答案-国际业务、贸易金融业务
业务领题号 题型 出题依据 依据文件及文号 域 外债管理暂行办法（国家发改监管规定 委、财政部、国家外汇管理局易 令〔2003〕28号） 难度 知识点 题干 根据《外债管理暂行办法》：国家外债业对境内中资机构举借短期国际商务 核定。 《银行办理结售汇业务管理办法2 国际业单选务 题 银行办理结售汇业务管理办法实施细则》规定：远期合约到期时，监管规定 易 结售汇 差额结算 实施细则（汇发〔2014〕53号） 银行应比照即期结售汇管理规定为客户办理交割，交割方式为（）。 根据《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》，银行分支机构申请3 国际业单选务 题 办理即期结售汇业务，银行总行及银行办理结售汇业务管理办法监管规定 易 结售汇 申请机构的上级分支行应具备完A 实施细则（汇发〔2014〕53号） 善的结售汇业务管理制度，即执行外汇管理规定情况考核等级最近一次为（）级以上。 根据《中国邮政储蓄银行个人国际4 国际业单选务 题 中国邮政储蓄银行个人国际收内部制度 支统计申报操作规程（2015年易 版） 个人国际收支 收支统计申报操作规程（2015年5000美元（不6000美元（不8000美元（不10000美元版）》，居民等值（）以上的涉外含5000美收入（包括跨境收入及接收境内非元） 居民款项，下同），应逐笔申报。 《中国邮政储蓄银行个人外汇业5 国际业单选务 题 中国邮政储蓄银行个人外汇业个人外务合规工作手册(2017年版）》规内部制度 易 5 务合规工作手册(2017年版） 汇 定，拟准入机构应提前至少（）天逐级向一级分行提出准入申请 国际业单选务 题 根据《中国邮政储蓄银行个人外汇中国邮政储蓄银行个人外汇业个人外内部制度 易 业务合规工作手册(2017年版）》3日 务合规工作手册(2017年版） 汇 规定，对于事后核查中发现个人涉10 15 20 D 含6000美元） 含8000美元） （不含10000 美元） A B C D B 全额结算 全额或差额 以上都不是 B 国家外汇管国家发改委 财政部 业贷款实行余额管理，余额由（）理局 银保监会 B 选项A 选项B 选项C 选项D 选项E 答案 1 国际业单选务 题 6 3个工作日 5日 5个工作日 B 嫌分拆结售汇的， 各分行应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起（）向属地外汇局报告，并形成核查报告，汇总可疑客户和交易信息上报总行。 根据《中国邮政储蓄银行个人外汇国际业单选务 题 5000美元（不中国邮政储蓄银行个人外汇业个人外规定，现金发汇、收汇的各类国际5000美元（含1万美元（不1万美元（含内部制度 易 含5000美 务合规工作手册(2017年版） 汇 汇款，客户发汇和收汇的日累计最5000美元） 含1万美元） 1万美元） 元） 高限额均为等值（），超过日累计最高限额的不予办理。 根据《中国邮政储蓄银行个人外汇业务合规工作手册(2017年版）》8 国际业单选务 题 规定，客户向外币储蓄账户存入外5000美元以中国邮政储蓄银行个人外汇业个人外5000美元（含1万美元（不1万美元（含内部制度 易 币现钞，当日累计等值（）时，应上（不含5000 务合规工作手册(2017年版） 汇 5000美元） 含1万美元） 1万美元） 留存客户外币现钞来源凭证，并在美元） 相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。 根据《中国邮政储蓄银行个人外汇9 国际业单选务 题 业务合规工作手册(2017年版）》，中国邮政储蓄银行个人外汇业个人外内部制度 易 办理退税业务，客户消费日期和海1 务合规工作手册(2017年版） 汇 关授权人员对退税单加盖印章日期间隔不超过（）个月。 根据《中国邮政储蓄银行个人外汇10 国际业单选务 题 业务合规工作手册(2017年版）》，中国邮政储蓄银行个人外汇业个人外内部制度 易 开办海外开户见证业务的分支机5个工作日 5日 务合规工作手册(2017年版） 汇 构应在开办业务后的（）内向属地银监局书面报告。 国际业单选务 题 外汇指定银行应当根据中国人民《结汇、售汇及付汇管理规定》汇率选监管规定 易 银行每日公布的人民币汇率（ ）买入价 （银发〔1996〕210号） 取 和规定的买卖差价幅度，确定对客买入价或卖出价 10个工作日 10日 C 2 3 4 C A 业务合规工作手册(2017年版）》7 D 11 卖出价 中间价 C 户的外汇买卖价格，办理结汇和售汇业务 外汇指定银行应当根据人民银行汇率选每日公布的人民币（）和规定的浮取 动幅度，公布挂牌人民币汇价，办买入价 卖出价 基准汇率 买入价或卖出价 C 12 国际业单选务 题 《外汇指定银行办理结汇、售监管规定 汇业务管理暂行办法》（中国易 人民银行令〔2002〕第4号） 理与客户之间的结汇和售汇业务。 银行在事后核查中发现个人涉嫌13 国际业单选务 题 《国家外汇管理局关于进一步监管规定 完善个人结售汇业务管理的通中 结售汇 知》（汇发〔2009〕56号） 分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起( )个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。 外币报关人民币结算，银行应当按3 5 7 10 A 《中国人民银行关于明确跨境14 国际业单选务 题 照跨境贸易人民币结算试点的有银行 海关 外管局 B 人民币业务相关问题的通知》业务受关规定办理，企业应当向银行提供监管规定 易 企业 （银发〔2011〕145号 理 报关单号、报关金额等信息，由） ( )向人民币跨境收付信息管理系统报送有关信息。 金融机构办理服务贸易外汇收支，15 国际业单选务 题 20万元以上《中华人民共和国外汇管理条服务贸其与外汇收支的一致性进行合理10万元以上10万元以上20万元以上监管规定 易 100万元以 例》（国务院令第532号） 易 审查的，依据《条例》第四十七条50万元以下； 100万元以下 50万元以下 下： 规定，由外汇局责令限期改正，没收违法所得，并处（）罚款。 《中国邮政储蓄银行国内信用证《中国邮政储蓄银行国内信用及项下融资业务管理办法（2016保兑行 第一付款责任行 未按规定对交易单证的真实性及C 16 贸易金单选融业务 题 证及项下融资业务管理办法国内信年修订版）》中，国内信用证转让被指定的转内部制度 中 开证行 （2016年修订版）》（邮银制用证 是指我行作为（），应第一受益人让行 〔2016〕140号) 的要求，将可转让信用证的部分或者全部转为可由第二受益人兑用。 A 开证金额扣除相关费用开证行到期证及项下融资业务管理办法国内信贸易基础合内部制度 中 卖方押汇金额最高不超过（）。 付款确认书开证金额70% 开证金额75% （2016年修订版）》（邮银制用证 同金额70% 确认付款金〔2016〕140号) 额扣除相关费用后的金额 《中国邮政储蓄银行国内信用18 贸易金单选融业务 题 卖方押汇业务已收到到期付款确通知行 借款人 受益人 A 《中国邮政储蓄银行国内信用后的金额或A 17 贸易金单选融业务 题 证及项下融资业务管理办法国内信认书的，到期付款确认书中应含有内部制度 中 开证行 （2016年修订版）》（邮银制用证 （）承担无条件付款责任的明确表〔2016〕140号) 《中国邮政储蓄银行国内信用述，且没有标注付款条件。 我行办理卖方押汇业务，应保留追19 贸易金单选融业务 题 索权。如遇开证行拒付或非我行原证及项下融资业务管理办法国内信卖方押汇的卖方押汇受内部制度 中 因造成损失，我行有权向（）追回第三方 （2016年修订版）》（邮银制用证 申请人 益人 卖方押汇款项及由此产生的利息、〔2016〕140号) 费用等。 《中国邮政储蓄银行国内信用通知行 A 20 贸易金单选融业务 题 叙做买方押汇业务时，应占用（）国内信用证证及项下融资业务管理办法国内信国内信用证国际信用证信用证受益内部制度 中 的额度，同时释放原信用证开立时项下买方押 （2016年修订版）》（邮银制用证 开立 开立 人 占用的授信额度。 汇 〔2016〕140号) 《中国邮政储蓄银行进口押汇内部制度 业务管理办法（2016年版）》中 （邮银制〔2016〕154号） 贸易融资单证技术审查 进口信用证/进口代收项下押汇金额原则上不得超过来单索汇总金0.6 额的（）。 按人民银行《关于在全国范围内实0.7 0.8 0.9 A 21 贸易金单选融业务 题 C 22 贸易金单选融业务 题 《关于在全国范围内实施全口监管规定 径跨境融资宏观审慎管理的通易 知》（银发〔2016〕132号） 跨境融资 施全口径跨境融资宏观审慎管理的通知》要求，企业和金融机构开大于 展跨境融资按风险加权计算余额应（）跨境融资风险加权余额上限。 大于等于 小于 小于等于 D
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