2020年新编反洗钱阶段性测试最完整参考答案名师精品资料

由天下分享时间：2025/2/24 11:06:43 加入收藏我要投稿点赞

A.账户及存取款特征B.电子汇兑特征 C行为异常表现D.敏感国家或地区

7.从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?（ABC）

A.长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕

B.用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额远超出该实体创办者的收入水平 C.同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其收入水平不相符 D.开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动

8.从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易?(ABCD) A.某企业账户突然出现提取大量现金的现象

B.通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由多人同时进入同一个营业网点进行存款 C.现金存取款金额经常性略低于反洗钱及相关监测标准

D.存取多张金融票据，但金额却都略低于反洗钱及相关监测标准，尤其是连续编号的票据 9.通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易(ABC)。 A.有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到反洗钱及相关监测标准 B.当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供 C.第三方代理客户将资金电汇到其他国家和地区

D.使用多个个人和企业往来账户或非营利性组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人

10.从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?(BCD) A.涉及现金交易的多人地址相同

B.交易人员所称职业与交易量或交易类型不符

C.非营利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有合理目的 D.在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾

11.从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?( ABCD)

A.外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或地区汇到其他国家或地区

B.企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合理目的返或途经敏感国家或地区或者经由敏感国家，尤其是该电汇往

C.客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来

D.账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构

12.金融机构如发现或有合理理由怀疑客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议及第1373号决议(简称涉恐决议)名单，应 (ABD)。

A.按规定报送可疑交易报告B.同时应立即采取相应的交易限制措施

C.并于5日内将有关情况报告中国人民银行总行 D.采取适当方式告知客户

13.金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施，包括但不限于( ABD )。 A.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B.暂停金融交易 C.有条件地转移或转换金融资产 D.拒绝转移或转换金融资产第七章：

1.以下哪些肠吁银行需要上报的非现场监管信息?( ABCD ) A.反洗钱内部控制制度建设情况

B.反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况 C.执行客户身份识别制度的情况

D.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 2.以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息?( ABCD) A.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 B.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 C.报告可疑交易的情况

D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况

3.中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的意义包括(ABCD A.健全监管信息档案 B.有效评估洗钱风险

C.指导现场检查，实现持续有效监管 D.帮助银行合理分配洗钱风险管理成本 4.反洗钱非现场监管的步骤包括(ABCD)。

A.信息收集B.信息分析评估C.非现场监管措施

5.需要银行重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节有(AC) A.信息收集B.信息分析评估C.非现场监管措施

6.银行应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有(ABCD )。 A.反洗钱内部控制制度建设情况B.反洗钱工作机构和岗位设立情况 C.反洗钱宣传和培训情况D.反洗钱年度内部审计情况

7.银行应按季度汇总统计并向中国人民银行报告以下反洗钱信息(ABC) A.执行客户身份识别制度的情况

B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 D.反洗钱宣传和培训情况

8.以下哪些情况将影响银行上报信息准确性和完整性?( ABCD) A.表间数据的对照关系失实 B.数据信息无理由陡增、陡降

C.所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据 D.报表体现分支机构数少于实际数 9.银行境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息( AC )。

A.每半年结束后的10个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送 B.每半年结束后的5个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送 C.重大情况及时报告

D.不必向中国人民银行报送任何信息，只接受境外监管部门指导 10.银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时( B)。 A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报

B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告 C.年度结束后S个工作日内报告 D.年度结束后10个工作日内报告银行总部 11.银行“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时 ( D )。 A.年度结束后10个工作日内报告

B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告 C.年度结束后5个工作日内报告

D.银行应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行 12.银行报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期分包括( BCD )。 A.月度反洗钱信息B.季度反洗钱信息 C.半年度反洗钱信息D.年度反洗钱信息

13.在反洗钱非现场监管工作中，银行的职贵是(ABC )。 A.指定专人负责此项工作

B.向中国人民银行报送反洗钱相关资料 C.如实反映反洗钱工作情况

D.主动配合公安机关调查可疑交易线索

14.原则上对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管是（A )的职责。 A.中国人民银行总行 B.中国人民银行上海总部 C.中国人民银行各大分行

D.中国人民银行各省会(首府)城市中心支行

15.下列选项中，哪个英文字母代表可疑交易报告数据类型?( D )

A.英文字母B B.英文字母E C.英文字母F D.英文字母I

16.中国工商银行总行的报告代码为010011101026226，其2008年度的内部控制制度正常报表应命名为( A )。 A. 010011101026226A20080F000. xls B. 010011101026226A20080F100. xls C. 010011101026226A20081 F000. xls D. 010011101026226A20081 F100. xls

17.《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指（C） A.中国人民银行总行 B.金融机构总部

C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构 D.独立承担法律责任的金融机构分支机构

18.《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为( D ) A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构反洗钱大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《反洗钱非现场监管办法(试行)》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 19.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户? ( B ) A.不包括 B.包括C.银行自行决定D.随变

20.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过代理行识别数”只由（ A)业金融机构填写。 A.银行B.保险C.证券D.期货

21.数据报表文件名包含以下哪些要素?( A ) A.报送机构的总行机构代码B.数据来源和类型 C.业务数据年度D.报表类型

22.反洗钱非现场监管数据报表包括( ABCD )。 A.金融机构反洗钱内部控制制度建设情况报表

B.金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况报表 C.金融机构可疑交易报告情况报表

D.金融机构客户身份识别情况(重新识别客户)报表

23.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过第三方识别数”不指由:( ABC )识别的。 A.公安机关B.工商管理部门C.保险经纪公司D.代理行

24.《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》中的“其它机关”不含(CD)。 A.各省金融办B.海关C.公安机关D.中国人民银行

25.中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员不得少于 (D) 人，否则，银行有权拒绝。

A. 5 B. 10 C. 1 D. 2

26.中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员应出示(B)，否则，银行有权拒绝。 A.行员证B.执法证C.检查证D.身份证

27.中国人民银行约见银行高级管理人员谈话需( C )批准后可执行。 A.中国人民银行反洗钱工作人员 B.被约见人 C.单位负责人 D.部门负责人

28.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》需要由( B )签字确认。 A.中国人民银行反洗钱工作人员 B.被谈话人 C.单位负责人 D.部门负责人

29.中国人民银行在评枯中发现银行在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出( C)，进行风险提示，要求其采取相应的

防范措施。

A.(反洗钱非现场监管约见谈话记录》 B.(反洗钱非现场监管走访通知书》 C.,(反洗钱非现场监管意见书》

D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》

30.涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，中国人民银行应进行( A )。 A.现场检查 B.行政调查 C.案件协查 D.信息分析 1.银行反洗钱培训的目的包括( ACD )

A.保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识 B.让公众了解反洗钱知识

C.保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求 D.掌握反洗钱工作必备的技能

2.反洗钱培训对象包括( ABCD )。

A.新员工B.一线人员C.中高级管理人员 D.反洗钱岗位人员 3.反洗钱岗位人员包括( ABCD )。

A.反洗钱工作负责人B.反洗钱合规官C.反洗钱合规专员D.反洗钱情报专员 4.反洗钱培训内容包括(ABCD)。 A.基础知识B.法律法规培训

C.业务操作D.法律、财会等综合性知识培训 5.以下说法正确的是(ABD )。

A.为了保护银行良好的声誉，承担应有的社会责任，各银行应开展反洗钱宣传工作 B.银行应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制订有针对性的宣传计划 C.银行地区分支机构可直接执行总部的宣传计划，而不必自行制订宣传计划 D.反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式 6.以下说法错误的是( A )。

A.反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关 B.宣传方式可灵活多样

C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等

D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传 1.在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。×

2.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈√

3.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。×

4.金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由中国人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。√ （二)不定项选择题

1.以下哪些说法是正确的?( ABC )

A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式

B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查

C.中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责

D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚 2.反洗钱全面检查的内容应包括( ABCDE )。 A.内部控制体系建设情况 B.客户身份识别工作情况

C.客户身份资料和交易记录保存情况

D.大额交易和可疑交易报告制度执行情况

E.宣传培训情况、内部审计情况

3.反洗钱现场检查方式包括( ABCD )。 A.查阅资料B.询问C.现场测试D.数据筛选

4.现场检查准备阶段的配合措施包括( ABC )。

A.按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告

B.严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组 C.准备好与反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅 D.被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认

5.被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下方面进行配合( ABCD )- A.提供必要的工作条件 B.配合进行现场会谈

C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 D.做好检查保密工作

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他贵壬人员，处一万元以上五万元以下的罚款( ABC )。 A.违反保密规定，泄露有关信息的 B.故意提供虚假材料的 C.拒绝、阻碍反洗钱检查的

D.未指定专人联络现场检查事项的

1.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。×

2.《中华人民共和国反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√ 3.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。×

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。 5.反洗钱调查只能采取现场调查。×

6.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章〕√

7.反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。√

8.反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。√ (二)不定项选择题

1.以下说法正确的有(A C D)。

A.银行及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供 B.银行及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户

C.银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款

D_银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处罚5万元以上50万元以下罚款

2.实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料( ABCD)