2024年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职
业资格考前练习
一、单选题
1.证券公司直接为投资者开立( )。
A、清算账户 B、银行账户 C、证券账户 D、资金结算账户 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第3章>第4节>三、证券登记结算公司 【答案】：D 【解析】：
证券公司直接为投资者开立资金结算账户。证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。
2.( )指数广泛分布于节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备、新能源、新材料、TMT等新兴产业和消费领域。 ①上证380指数 ②上证50指数 ③上证100指数 ④上证150指数
A、①②③ B、①②④ C、②③④ D、①③④ >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第4章>第3节>三、股票价格指数 【答案】：D 【解析】：
上述指数中，上证50、上证180指数集中于金融、能源、原材料和工业等传统行业，上证380指数、上证100指数和上证150指数则广泛分布于节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备、新能源、新材料、TMT等新兴产业和消费领域，凸显了我国经济结构调整的方向。
3.国际直接投资主要三种形式是( )。 ①采取独资企业的方式在国外建立一个新企业 ②收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例 ③利润再投资
④利用国际证券市场上发行的普通股股票价格波动高抛低吸
A、①②③ B、①②④ C、①②③④ D、①③④ >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第1章>第2节>一、全球金融市场与金融体系 【答案】：A 【解析】：
考点：本题主要考查国际直接投资的形式。
国际直接投资是指那些以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动，主要以三种形式进行：一是采取独资企业、合资企业和合作企业等方式在国外建立一个新企业；二是收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例；三是利润再投资。
4.在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是( )过程中发生的费用，另一类是( )过程中发生的费用。
A、基金申购；基金赎回 B、基金管理；基金托管 C、基金销售；基金管理 D、基金交易；基金运作 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第6章>第4节>二、基金的费用 【答案】：C 【解析】：
在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用，主要包括申购费(认购费)、赎回费及基金转换费等；另一类是基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、持有人大会费用、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。
5.资本市场的多层次性体现在( )。 ①投资者结构的多层次性 ②中介机构和监管体系的多层次性 ③交易定价的多样性
④交割清算方式的多样性
A、①②③ B、①②④ C、②③④ D、①②③④ >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第2章>第2节>一、多层次资本市场概述 【答案】：D 【解析】：
考点：以上四个选项均体现了资本市场的多层次性。资本市场的多层次特性还体现在投资者结构、中介机构和监管体系的多层次，交易定价、交割清算方式的多样性，它们与多层次市场共同构成了一个有机平衡的金融生态系统。
6.在分析影响股票价格的公司经营状况因素时，可以从( )等方面进行分析。 ①公司治理水平与管理层质量 ②产业竞争结构 ③财务状况 ④货币政策
A、①③ B、②④ C、①④ D、②③
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：第4章>第4节>一、股票的价值与价格 【答案】：A 【解析】：
考点：考查公司经营状况分析的各个方面。公司经营状况的好坏，可以从公司治理水平与管理层质量、公司竞争力、财务状况等方面来分析。
7.( )负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查。
A、中国证券业协会 B、中国证监会 C、证券交易所 D、保荐机构 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第3章>第3节>二、证券公司的主要业务 【答案】：D 【解析】：
考点：本题考查保荐机构的作用。保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。 8.下列关于流通国债和非流通国债的说法中，正确的有( )。 Ⅰ．流通国债可以自由转让，转让价格取决于市场利率 Ⅱ．流通国债的转让一般在证券市场上进行 Ⅲ．非流通国债不能自由转让，通常必须记名
Ⅳ．非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构
A、Ⅱ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第5章>第1节>二、政府债券 【答案】：A 【解析】：
Ⅰ项，流通国债的转让价格取决于对该国债的供给与需求：Ⅲ项，非流通国债不能自由转让，可以记名，也可以不记名。
9.下列选项中，属于社会公益基金的有( )。 Ⅰ．教育发展基金 Ⅱ．养老保险基金 Ⅲ．福利基金 Ⅳ．文学奖励基金
A、Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 D、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第3章>第2节>二、机构投资者 【答案】：A 【解析】：
社会公益基金是指将受益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、
教育发展基金、文学奖励基金等。Ⅱ项属于社会保险基金。
10.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A、15 B、20 C、25 D、30
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【知识点】：第6章>第3节>一、基金的募集与认购 【答案】：D 【解析】：
考点：考查基金募集失败后还款时限。基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
11.李某持有乙公司5000股优先股，因公司2017年盈利不佳，本应发放的优先股股息暂未发放，2024年末，公司将当年股息连同2017年股息一同发放给李某，这说明李某持有的是( )。
A、强制分红优先股 B、固定股息优先股 C、可累积优先股 D、参与优先股 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第4章>第1节>三、优先股 【答案】：C 【解析】：
考点：可累积优先股定义。
累积优先股是指公司在某一时期所获盈利不足，导致当年可分配利润不足以支付优先股股息时，则将应付股息累积到次年或以后某一年盈利时，在普通股的股息发放之前，连同本年优先股股息一并发放。
12.按照《关于开展国债预发行试点的通知》，国债预发行的日期为( )。
A、招标日前4个至2个法定工作日 B、招标日前4个至1个法定工作日 C、招标日前5个至1个法定工作日
证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集（第880篇）
