2020年《基金法律法规、职业道德与业务规范》模拟题
1.金融市场参与者中( )的作用比较特殊。 A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.个人和企业居民 『正确答案』C
『答案解析』金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。
2.票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照( )分类的。
A.交易工具的期限 B.交割期限 C.市场性质 D.交易标的物 『正确答案』D
『答案解析』金融市场按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
3.下列关于居民理财的说法错误的是( )。 A.居民是社会最古老、最基本的经济主体 B.目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类
C.股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资工具 D.我国居民的主要理财方式是投资
『正确答案』D
『答案解析』目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。 4.下列市场的分类不是以交易标的为划分标准的是( )。 A.票据市场 B.证券市场 C.外汇市场 D.现货市场 『正确答案』D
『答案解析』现货市场和期货市场是按照交割期限进行的划分。 5.现货市场的交易协议达成后在( )交易日内进行交割。 A.一个 B.两个 C.三个 D.五个 『正确答案』B
『答案解析』现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。 6.以下关于资产管理的特征说法错误的是( )。
A.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产
B.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务 C.资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权帮该资产实现增值
D.从参与方来看，委托方为资产管理人，受托方为投资者 『正确答案』D
『答案解析』从参与方来看，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。
7.以下关于资产管理行业的作用表述者误的是( )。
A.能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和水平 B.帮助投资者进行投资决策，确保投资者盈利 C.创造出十分广泛的投资产品和服务
D.对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性 『正确答案』B
『答案解析』资产管理行业通过其专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。
8.下列说法错误的是( )。
A.证券投资基金可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金 B.私募股权基金通过私募形式对私有企业进行权益性投资 C.私募股权基金在交易实施过程中未考虑将来的退出机制 D.风险投资基金又称创业基金 『正确答案』C
『答案解析』私募股权基金是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。
9.投资基金主要通过向投资者发行受益凭证(基金份额)，将社会上的资金集中起来，交由( )投资于各种资产，实现保值增值。
A.基金份额持有人 B.基金管理机构 C.基金销售机构 D.基金自律组织 『正确答案』B
『答案解析』投资基金主要通过向投资者发行受益凭证(基金份额)，将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。
10.下列对我国资产管理行业状况的叙述正确的是( )。 A.我国传统的资产管理行业主要是基金管理公司
B.各类机构广泛参与、各类资产管理业务泾渭分明、分处不同监管体系所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前资产管理的现状
C.资产管理产品包括公募基金、私募基金、信托计划、券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等
D.我国资产管理机构不包括期货公司 『正确答案』C
『答案解析』在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司，为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品，选项A表述不完整。各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合、分处不同监管体系所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前资产管理的现状。选项B表述错误。我国资产管理行业的机构类型包括基金管理公司及子公司、私募公司、
信托公司、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司和商业银行。选项D表述错误。
11.下列属于金融市场的构成要素的是( )。 ①市场参与者 ②金融工具 ③新闻媒体
④金融交易的组织方式 A.①②③ B.①②④ C.①③④ D.②③④ 『正确答案』B
『答案解析』金融市场的构成要素包括市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。
12.下列属于金融市场参与者的是( )。 ①政府 ②中央银行 ③金融机构 ④个人 ⑤居民企业 A.②③ B.①②③
C.①②③④ D.①②③④⑤ 『正确答案』D
『答案解析』金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和居民企业。
13.资产管理的本质( )。 ①受人之托，代人理财 ②风险和收益相匹配 ③“卖者有责” ④“买者自负” ⑤保证最低收益 A.②③ B.①②③ C.①②③④ D.①②③④⑤ 『正确答案』C
『答案解析』资产管理行业帮助投资者进行专业行投资，但是不保证最低收益。
14.以下不属于金融市场“市场失灵”问题体现的是( )。 A.外部性 B.脆弱性 C.资源配置失灵
D.信息不对称 『正确答案』C
『答案解析』金融市场的“市场失灵”问题主要表现在： (一)外部性问题 (二)脆弱性问题 (三)不完全竞争问题 (四)信息不对称问题
15.以下属于我国金融监管内容的是( )。 A.银行间债券市场属于证监会监管范围 B.保险行业属于中国人民银行监管范围 C.信托行业属于证监会监管范围
D.黄金交易所属于中国人民银行监管范围 『正确答案』D
『答案解析』黄金市场和银行间债券市场都属于人民银行监管范围，信托业协会属于银监会监管范围。保险行业属于保监会监管范围。
16.以下属于我国传统的资产管理行业的是( )。 A.信托公司
B.证券公司及其资管子公司 C.商业银行 D.私募机构 『正确答案』A
『答案解析』我国资产管理行业的现状：(1)传统行业：基金管理公司和信托公司。(2)其他行业：私募机构、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司、商业银行
17.以下属于基金管理公司资产管理业务的是( )。 A.集合资产管理计划、定向资产管理计划 B.单一资金信托、集合资金信托 C.公募基金和各类非公募资产管理计划
D.私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等 『正确答案』C
『答案解析』基金管理公司及子公司业务包括公募基金和各类非公募资产管理计划;私募机构业务包括私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等;信托公司业务包括单一资金信托、集合资金信托;证券资产管理公司业务包括集合资产管理计划、定向资产管理计划。
18.以下不属于商业银行资产管理业务高资产净值客户的是( )。 A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人 B.个人收入在最近一年每年超过20万元人民币 C.家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币 D.个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币 『正确答案』B
『答案解析』个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。
19.我国资产管理行业需要关注的问题包括( )。
①资金池操作存在流动性风险隐患 ②产品多层嵌套导致风险传递 ③影子银行面临监管不足
④刚性兑付使风险仍停留在金融体系 ⑤部分非金融机构无序开展资产管理业务 A.②③ B.①②③ C.①②③④ D.①②③④⑤ 『正确答案』D
『答案解析』我国资产管理行业需要关注的问题：资金池操作存在流动性风险隐患;产品多层嵌套导致风险传递;影子银行面临监管不足;刚性兑付使风险仍停留在金融体系;部分非金融机构无序开展资产管理业务。
20.下列关于我国证券投资基金的表述，不正确的是( )。 A.投资者通过购买基金份额方式直接进行证券投资 B.每只基金都有一个基金合同 C.证券投资基金是一种间接投资工具 D.证券投资基金通过发行基金份额方式募集 『正确答案』A
『答案解析』投资者通过购买基金份额方式间接进行证券投资。 21.( )是资产管理的主要方式之一。 A.私募股权基金
B.投资基金 C.对冲基金 D.另类投资基金 『正确答案』B
『答案解析』选项B符合题意：投资基金是资产管理的主要方式之一。 22.按照资金募集方式，投资基金可以分为( )。 A.开放式基金和封闭式基金 B.公司型基金和契约型基金 C.公募基金和私募基金 D.在岸基金和离岸基金 『正确答案』C
『答案解析』按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募基金，故本题选择C选项。按照法律形式，还可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式;按照运作方式，还可以分为开放式、封闭式基金。根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。
23.投资基金主要是一种( )投资工具。 A.直接 B.间接 C.综合 D.分散 『正确答案』B
『答案解析』投资基金是一种间接投资工具。
24.票据市场按( )分为票据承兑市场和贴现市场。 A.交易对象 B.交易方式 C.交割期限 D.交易工具 『正确答案』B
『答案解析』票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场，故本题选择B选项。
25.资产管理行业的功能和作用不包括( )。 A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平
B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 C.使资金的需求方和供给方能够便利地连接起来 D.给金融市场提供流动性，加大交易成本 『正确答案』D
『答案解析』D选项应是降低交易成本，故本题选择D选项。 26．金融市场按照交易工具的不同期限分为( )。 A.票据市场和证券市场 B.现货市场和期货市场 C.货币市场和资本市场 D.外汇市场和黄金市场 『正确答案』C
『答案解析』金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。
27.( )是现代金融体系的两大运作载体。 A.金融市场和金融服务机构 B.基金市场和股票市场 C.股票市场和债券市场 D.期货市场和股票市场 『正确答案』A
『答案解析』金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，故本题选择A选项。
28．按交易方式可以把票据市场分为( )。 A.票据承兑市场和贴现市场 B.一级市场和二级市场 C.现货市场和期货市场 D.货币市场和资本市场 『正确答案』A
『答案解析』票据市场是指各种票据进行交易的市场。按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。
29.金融市场的参与者不包括( )。 A.政府 B.中央银行 C.社会团体 D.企业居民 『正确答案』C
『答案解析』金融市场的参与者主要包括：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。
30.金融资产一般分为( )金融资产和( )金融资产。 A.债券类;股权类 B.债券类;基金类 C.股权类;基金类 D.基金类;所有权类 『正确答案』A
『答案解析』金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债券类金融资产和股权类金融资产。
31．另类投资基金不可以投资于( )。 A.房地产 B.大宗商品 C.证券化资产 D.债券 『正确答案』D
『答案解析』另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。
32.投资基金运作中的主要当事人不包括( )。 A.基金投资者 B.基金管理人
C.基金托管人 D.基金销售人 『正确答案』D
『答案解析』投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。投资基金是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
33.( )，以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。
A.证券投资基金 B.风险投资基金 C.对冲基金 D.另类投资基金 『正确答案』B
『答案解析』风险投资基金，以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。
34.( )是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。
A.对冲基金 B.风险投资基金 C.另类投资基金
D.私募股权基金 『正确答案』A
『答案解析』对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。
35.( )是金融市场主要的资金供应者。 A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.居民 『正确答案』D
『答案解析』个人居民是金融上主要的资金供应者。
36.( )是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。
A.金融市场 B.资本市场 C.货币市场 D.商品市场 『正确答案』A
『答案解析』金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。
37.( )一般指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。
A.资产管理 B.投资顾问 C.客户咨询 D.代客理财 『正确答案』A
『答案解析』资产管理—般指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务、收取费用的行为。
38.关于投资基金的特点，说法正确的是( )。 A.集合投资、专业管理、利益共享、风险共担 B.分散投资、专业管理、利益共享、风险共担 C.集合投资、集合管理、利益共享、风险共担 D.集合投资、集合管理、利益共享、风险共担 『正确答案』A
『答案解析』投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
39.金融交易的组织形式不包括( )。 A.场内交易 B.场外交易 C.延期交易 D.电信网络交易 『正确答案』C
『答案解析』金融交易的组织方式包括：场内交易方式、场外交易方式和电信网络交易方式。
40.下列关于证券投资基金在美国和世界的发展的说法错误的是( )。 A.美国退休保障体制的变革极大地推动了对共同基金的需求 B.货币市场基金提供比银行储蓄账户更低的市场利率 C.货币市场基金具有签发支票的类货币支付功能 D.债券基金的资产规模在显著上升 『正确答案』B
『答案解析』1971年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。
41.在资金量有限的情况下，要做到组合投资、分散风险应该选择( )。 A.股票 B.基金 C.储蓄 D.债券 『正确答案』B
『答案解析』证券投资基金的一大特点是组合投资、分散风险。在资金量有限的情况下，要做到组合投资、分散风险比较好的选择是证券投资基金。
42.证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析能起到的作用是( )。
A.促进信息的有效利用和传播 B.有利于市场合理定价
C.有利于市场有效性的提高和资源的合理配置 D.以上说法都正确 『正确答案』D
『答案解析』证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。
43.伞型基金是指( )。
A.力图取得超越基准组合表现的一类基金 B.以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金
C.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式
D.通过事先约定基金的风险收益分配，将基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金
『正确答案』C
『答案解析』系列基金又称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。主动型基金是指力图取得超越基准组合表现的一类基金。
44.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向( )。 A.虚拟市场 B.衍生产品 C.实业领域 D.有价证券
『正确答案』C
『答案解析』股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
45.下列有关基金与银行储蓄存款的说法正确的是( )。 A.银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信托凭证 B.基金管理人需要保证资金的收益率
C.基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况 D.基金的风险较银行储蓄存款的风险低 『正确答案』C
『答案解析』银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证;银行对存款者负有法定的保本付息的责任。证券投资基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人。基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险也不保证资金的收益率。基金的收益具有一定的波动性，存在投资风险;银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性很小，投资相对比较安全。
46.基金对金融结构和经济的作用表现在( )。 A.优化金融结构，促进经济增长 B.为中小投资者拓宽投资渠道 C.促进证券市场的稳定和健康发展 D.促进信息的有效利用和传播 『正确答案』A
『答案解析』证券投资基金对金融结构和经济的作用表现为优化金融结构，促进经济增长。
47.下列关于基金投资顾问机构的说法正确的是( )。
A.基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向中国证监会申请注册
B.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务可以承诺或者保证收益
C.基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或间接获取经济利益的业务活动
D.未经中国证监会派出机构注册，个人可以从事公开募集基金投资顾问业务 『正确答案』C
『答案解析』基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向工商登记注册地中国证监会派出机构申请注册。未经中国证监会派出机构注册，任何机构或者个人不得从事公开募集基金投资顾问业务。
48.下列说法错误的是( )。
A.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向中国证监会申请注册
B.基金评价机构及其从业人员应当客观公正，依法开展基金评价业务，禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突
C.基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动
D.律师事务所和会计师事务所作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供法律、会计服务
『正确答案』A
『答案解析』基金评价机构是指从事基金评价业务活动的机构。基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。
49.公司型基金委托( )作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。 A.中国人民银行 B.基金管理公司 C.基金投资咨询公司 D.基金业协会 『正确答案』B
『答案解析』公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。
50.下列不属于基金对证券市场的作用的是( )。 A.促进信息的有效利用和传播
B.改善我国目前以个人投资者为主体的不合理的投资者结构 C.有利于市场合理定价
D.为个人在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境 『正确答案』D
『答案解析』证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于
市场有效性的提高和资源的合理配置。证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主体的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，是证券投资基金对金融结构和经济的作。
51．下列关于全球基金业发展的趋势说法正确的是( )。
A.英国的证券投资基金对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响 B.开放式基金是金融创新顺应市场发展潮流的必然结果 C.在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业分散趋势明显 D.机构投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者 『正确答案』B
『答案解析』美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业集中趋势明显，资产规模位居前列的少数最大的基金公司所占的市场份额不断扩大。个人投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者，但目前已经有越来越多的机构投资者，特别是退休养老金，成为基金的重要资金来源。
52.下列关于基金的市场营销的说法正确的是( )。 A.基金的市场营销包括基金份额的注册登记 B.基金的市场营销体现了基金管理人的服务价值 C.基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务 D.基金的市场营销对保障基金的安全运作起着重要的作用 『正确答案』C
『答案解析』基金管理人的角度看基金的运作活动，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台服务管理三大部分。基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务。选项C表述正确。基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值。选项B表述错误。基金后台管理服务包括基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等，对保障基金的安全运作起着重要的作用。
53.证券投资基金最早产生于( )。 A.意大利 B.美国 C.英国 D.西班牙 『正确答案』C
『答案解析』投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系。世界上第一只公认的证券投资基金是“海外及殖民地政府信托”，诞生于1868年的英国用。
54.证券投资基金对中小投资者的作用是( )。 A.完善治理结构 B.促进经济增长 C.拓宽投资渠道 D.完善金融体系 『正确答案』C
『答案解析』投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大人民群众普遍接受的一种理财方式。
2020年《基金法律法规、职业道德与业务规范》模拟题
