社区智慧银行建设方案

社区智慧银行建设方案 2013 年 7 月

社区智慧银行建设方案

目 录

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建设背景 ................................................................................................................................. 2 社区银行建设目标............................................................................................................................3 社区银行建设原则............................................................................................................................4 社区银行差异化定位.......................................................................................................................5

社区银行功能分区.............................................................................................................................. 6 ? 传统银行网点功能分区 ..................................................................................................................6 ? 社区银行网点功能分区模式 ........................................................................................................6 ? XX 民生银行社区银行设备布局图 ............................................................................................. 7 社区银行功能与流程 ......................................................................................................................... 8 ? 自助服务区 ..........................................................................................................................................8 1. ATM 循环机 .......................................................................................................................................... 8 2. VTM 远程银行 ..................................................................................................................................... 9 3. 多媒体查询终端 .................................................................................................................................. 9 ? 客户体验区 ....................................................................................................................................... 10 1. 智能营销桌（Vtable） ................................................................................................................. 11 2. 多媒体广告电视墙...........................................................................................................................12 3. 信息发布系统 .....................................................................................................................................12 4. 落地式触摸互动终端......................................................................................................................13 5. 全息互动墙 ..........................................................................................................................................14 6. 网银触摸一体机 ................................................................................................................................14 7. 手机银行体验机 ................................................................................................................................15 8. 3D 展示柜 ............................................................................................................................................ 15 ? 便民服务区 ....................................................................................................................................... 16 1. “小微+小区”金融创新服务....................................................................................................16 2. 优惠券打印机 .....................................................................................................................................18 3. 免费电话机 ..........................................................................................................................................19 4. 擦鞋机 ....................................................................................................................................................19 5. 便民雨伞、体重秤...........................................................................................................................20 6. 自助售水机 ..........................................................................................................................................20 ? 休闲娱乐区 ....................................................................................................................................... 21

社区银行运营服务外包 ...................................................................................................................22 ? 社区银行大堂外包工作人员职责............................................................................................ 22 ? 运营服务外包服务介绍 ............................................................................................................... 23 ? 社区银行运营服务外包的客户价值....................................................................................... 23 ? 运营服务外包的管理.................................................................................................................... 24

设备规划与投入 ................................................................................................................................25

合作方式 .............................................................................................................................................26

概述

建设背景

科技进步推动金融行业转型与创新发展 物联网、传感网络将物理系统与社会系统紧密的连接在一起，世界正变得更加互联化、物联化和智能化。分析技术、移动互联、云计算等科技因素正在不断改变着人们的金融消费方式。而移动互联网和社交媒体的兴起，则彻底改变了 人与人间的交互方式，不断推动着金融行业的转型与创新发展。信息技术使银行 业务冲破了时间与空间的限制，从根本上重塑了业务流程，变革了传统的经营模 式，催生了新的产品服务，满足客户日益增加的多样化、个性化需求。

银行智能化趋势突显

中国银行业协会 2012 年 7 月发布的《中国银行业发展报告(2011-2012)》指 出，银行业正在谋求向“信息化银行”转变。报告认为，银行业服务理念已由“服 务为王”向“体验为王”转变。在市场上，我国商业银行的“旗舰店”、“概念网 点”、“智能网点”等概念悄然兴起，商业银行智能化趋势逐渐明显。

建设社区智慧银行，提供最佳客户体验 在移动互联时代的背景下，最佳客户体验的特征就是为客户提供随时、随地、随心的金融服务。产品和服务的创新是未来银行发展的内在动力，新技术支持下的高效可靠的服务平台和不断创新的产品是银行竞争力的体现。建设符合市 场发展需求的社区智慧银行，顺应技术发展的潮流和客户的需求。

社区银行，渠道拓展新需求 商业银行在发展过程中面临着严峻的挑战，一是服务、产品高度同质化，无法满足本地客户深层次需求等；二是服务渠道的不足和增值服务的单一，使得潜 在的庞大客户群体存在着的巨大消费能量没有释放出来。如何通过拓展客户服务 渠道，创新客户增值服务是银行面临的新问题。

社区银行是未来银行物理渠道建设的一项重点和发展方向，通过这个分销渠

社区智慧银行建设方案

道，不仅可以带动其他银行业务的发展，也带来了品牌知名度的迅速提升以及客

户忠诚度不断增强。社区银行的模式打破了传统的“等客上门”的形式，向“营 销与服务型”银行靠拢。贴近客户，走进社区，增强客户粘度，是银行建设“社 区银行”的现实需求，银行工作人员除了做好柜台服务外，还走出柜台采取多种 方式主动营销。得益于靠近社区的优势，社区银行工作人员常常深入到社区居民 中间，为居民的衣食住行、休闲娱乐、商贸往来提供热情、周到的服务，使社区 居民能享受到“金融服务送上门”，有利于建立“社区金管家”的品牌。社区银 行给银行及客户带来的双赢效果不言而喻。

为配合贵行社区银行网点的建设规划，xxxx提供社区银行的网点建设方 案。客户体验、智助银行、柜台服务、VIP 服务、辅助功能等多个功能区域满足 客户多样化的需求，帮助银行提高用户体验，实现业务的自助办理，提升银行网 点形象。

社区银行建设目标

社区银行网点建设的技术方案，结合xxxx对公自助服务设备多年的开发

应用经验，为贵行打造一种集对公、对私、智能营销、社区便民等功能于一身

的新型社区智慧银行网点，创造最佳的客户体验，提供随时、随地、随心的金融 服务，从而全面提升银行整体形象和核心竞争力。

社区银行的建设目标主要包含以下四个方面：提高客户体验；电子渠道的分 流与替代；主动营销及客户识别管理；社区便民。

电子渠道分流与替代

? 传统交易向电子渠道分流，广泛应用自助服务以提高业务运营效率 和降低运营成本，实现交易大部分在“自助银行”区域完成。