2020年基金从业法律法规考试考前模拟题4
11.关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是()
A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资
B.开放式基金强调流动性管理
C.开放式基金需要保留一定的现金资产
D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券
答案：A
12.关于基金监管原则，以下说法正确的是()
A.基金监管应遵循“公平/公信/公正”的三公原则
B.基金监管的首要目标是促进基金行业规模的壮大
C.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域
D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预
答案：C
13.在合理审查私募基金投资者是否符合合格投资者标准时，私募基金销售人员以下做法中不严谨的是()
A.审查投资者自行取来的由其打印的证券账户持仓信息截图
B.审查法人单位上一年度末的资产负债表，并确认是否加盖该单位公章或财务章 C.审查收入证明是否加盖了其任职单位的公章或人事章
D.审查由银行柜台出具的存款证明，并核验银行加盖的相关印鉴和出具日期 答案：A
14.在进行基金产品风险评价是，应当依据的因素不包括() A.基金托管人的资本规模
B.基金招募说明书所明示的投资方向/投资范围和投资比例
C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D.基金的历史规模和持仓比例
答案：A
15.甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是()。
Ⅰ。属于利益输送
Ⅱ。违反了客户至上的职业道德要求
Ⅲ。违反了守法合规的职业道德要求
Ⅳ。属于操纵市场的行为 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案：A
解析：甲的行为属于典型的“老鼠仓”及非法利益输送行为，严重违反客户至上职业道德规范，也违 反了守法合规职业道德要求。保护投资者合法权益是基金业的生命线，是基金业能否健康发展的根本，而损害投资人利益的最主要的形式就是利用未公开信息交易、非公平交易和各种形式的利益输送等。因此，客户至上是基金从业人员的职业道德底线。
16.基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保持()
A.5年
B.10年
C.20年
D.15年
答案：D
17.在基金募集、运作中，负有基金信息披露义务的当事人包括()。
Ⅰ。基金管理人
Ⅱ。基金托管人
Ⅲ。基金经理
Ⅳ。召开基金份额持有人大会的份额持有人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
18.基金管理人应在每年结束后()内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网 站上披露年度报告 A.30日 B.15个工作日 C.90日 D.60日 答案：C
19.以下各项中属于基金管理人内部控制基本要素的是() A.控制成本
B.控制利润
C.控制目标
D.控制环境
答案：D
20.关于投资者教育的基本原则，以下表述错误的是()
A.证券经营机构应当将投资者教育纳入各项业务环节
B.投资者教育是投资咨询活动的一种表现形式
C.投资者教育没有固定模式
D.不存在广泛适用的投资者教育计划
答案：B
2020年基金从业法律法规考试考前模拟题4
