（一）定期访客制度。客户经理必须对客户进行定期访问，对存款或授信1000万元以上（含）的客户，每月拜访不少于1次；对存款或授信100万元以上（含）的客户，每季度拜访不少于1次。对于一般客户，每半年拜访不少于一次。
走访客户后应及时撰写访客报告，经直接领导签认后，归入客户管理档案。
（二）客户经理例会制度。分行、支行市场营销部门建立客户经理例会制度，及时总结工作、交流经验、通报情况、传递信息、短期培训、部署工作。客户经理例会可采用周例会、月例会等形式。
（三）客户管理档案制度。客户经理应对存款或授信在100万元以上（含）的客户，全面建立客户管理档案，及时保存所获取的客户信息、业务合作、访客报告等资料，全面掌握客户情况。客户管理档案由客户经理所在单位统一保管。客户经理应根据要求，及时收集、录入信贷管理系统、客户关系管理系统等所要求的客户信息，保证客户信息的准确、全面，并及时更新。
（四）信息反馈制度。客户经理应收集客户需求、潜在客户、同业竞争、地方政府重点举措等方面的市场信息，并及时将各种有价值信息上报市场营销部门。
（五）工作报告制度。客户经理应定期向客户经理管理部门报告工作进展情况，包括指标完成情况、客户开发情况、新产品开发以及工作经验和存在的问题等。
（六）客户经理小组制度。对在本行业务中占比较高、综合业务量较大的客户，或业务涉及多家分支行、业务相互联系的重点客户，成立以客户经理为主体、专业经理以及其他相关人员参加的多部门分工合作或多家行统一开发服务的客户经理小组，依靠小组成员的专业知识和多单位的业务支撑，为客户设计有针对性的服务方案，综合拓展客户业务。
第四十九条 客户经理由分行公司业务部和所在单位共同管理。公司业务部负责客户经理年度和季度考核，确定客户经理的考核结果。客户经理所在部门负责客户经理日常的具体管理，提出考核评价意见，并根据最终考核结果落实工资、奖励的发放。
第五十条 公司业务部负责辖内客户经理小组的专业管理。组织成立客户经理小组对集中营销范围的重点客户进行团队服务。公司业务部有权指定、通过竞聘等方式选定、调整客户经理小组的组长和成员，对客户经理小组的工作进行评价、考核。
第五十一条 分行负责培训计划制定，组织辖内各级客户经理的业务培训。总行每年组织高级客户经理到境外考察。
第五十二条 公司业务部定期对客户经理的工作、客户档案进行检查，对服务质量进行抽查，对其贷后管理工作进行远程监控。
第五十三条 分行公司业务部负责建立客户经理管理档案，及时归档客户经理资格认定、评价、考核、奖惩、培训等方面的材料。
第五十四条 分行公司业务部建立营销人员统计台帐，按季度进行营销人员的统计分析。
第十章 附 则
第五十五条 各行根据本办法制定具体实施细则，报总行批准后执行。 第五十六条 本办法由**银行总行制定并负责解释，修改和废止亦同。
第五十七条 本办法自印发之日起执行，原《**银行客户经理管理办法》（华银发〔2003〕104号）同时废止。
附件：1．客户经理序列行员等级设置
2．客户经理评价体系 3．信贷业务经理业绩标准 4．市场经理业绩标准 5．营销设计经理业绩标准
6．客户经理非业绩指标“差错积分”考核标准 7．客户经理工资待遇 8．客户经理补贴标准 9．资深客户经理待遇
10．**银行客户经理资格申报、审批书
附件1
客户经理序列行员等级设置
客户经理岗位 客户经理等级序列 高级客户经理一档 高级客户经理二档 高级客户经理三档 高级客户经理四档 客户经理一档 客户经理二档 客户经理三档 助理客户经理一档 助理客户经理二档 助理客户经理三档 见习客户经理 对应行员等级薪档 市场经理 3级1档 4级1档 5级1档 6级1档 7级1档 8级1档 9级1档 10级1档 11级4档 11级2档 12级1档 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ 信贷业务经理 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ 营销设计经理 √ √ √ √ 注：打“√”者表示该类岗位设立该客户经理级别。营销设计经理只设4个等级。
附件2
客户经理评价体系
评价内容 一、业绩指标 1、日均存款 2、综合业务量 3、对公客户数量 4、收息率 5、不良率 二、职业道德标准 1、合规操作 2、诚信待客 3、公平竞争 4、廉洁自律 5、保守秘密 6、协作配合 三、基础管理工作 1、定期拜访客户 2、客户档案管理 3、收集信息 4、定期报告 四、信贷操作及管理 1、信贷调查 2、贷款发放 3、贷款档案 4、首贷检查 5、定期贷后检查 6、本息催收 评价标准 根据各岗位、各级别设定 根据各岗位、各级别设定 根据各岗位、各级别设定 根据各级档设定，不低于98% 根据各级档设定，不高于3% 无违规操作行为 无怠慢、欺骗客户行为 无采用不正当手段行内外竞争行为 无违法乱纪、损害银行利益行为 无泄密行为 及时沟通、团队营销、主动协调 按客户类型划分时限拜访 对存贷款100万元以上的建立 及时收集反馈市场、产品信息 考核期内定期报告 保证真实、全面性 按程序操作，资料真实，手续齐备 在规定时限内按规定项目移交 首贷一周后检查、报告 根据不同类型客户时限检查、报告 按规定时限在到期前通知，欠息、逾期在规评价结果的运用 核定工资级别，日常奖励分配，年度评价 核定工资级别，日常奖励分配，年度评价 核定工资级别，日常奖励分配，年度评价 按比例扣减综合业务量，超线取消资格 按比例扣减综合业务量，超线取消资格 日常奖励扣减，年度评价，严重的直接淘汰 日常奖励扣减，年度评价，严重的直接淘汰 日常奖励扣减，年度评价，严重的直接淘汰 日常奖励扣减，年度评价，严重的直接淘汰 日常奖励扣减，年度评价，严重的直接淘汰 日常奖励扣减，年度评价 日常奖励扣减，年度评价 日常奖励扣减，年度评价 日常奖励扣减，年度评价 日常奖励扣减，年度评价 日常奖励扣减，年度评价，严重的直接淘汰 日常奖励扣减，年度评价，严重的直接淘汰 日常奖励扣减，年度评价，严重的取消资格 日常奖励扣减，年度评价，严重的取消资格 日常奖励扣减，年度评价，严重的取消资格 日常奖励扣减，年度评价，严重的取消资格 备 注 1年宽限期 1年宽限期 7、风险分类 8、贷后检查报告 9、风险防范措施 五、服务质量 1、重点客户流失率 2、客户综合业务拓展 3、客户满意度
定时限内调查、催收 按月、按规定要求进行 贷后检查后在规定时限内报告 针对风险信号及时采取防范措施 所服务的重点客户不流失、业务不减少 所服务客户在我行开办的业务品种不断增加 提供优质、高效服务，未遭客户投诉 日常奖励扣减，年度评价 日常奖励扣减，年度评价，严重的取消资格 日常奖励扣减，年度评价，严重的取消资格 日常奖励扣减，年度评价 日常奖励扣减，年度评价 日常奖励扣减，年度评价，严重的取消资格 主动淘汰的扣除 政策原因除外
兴业银行客户经理管理办法(试行)
