模块）教学大纲《金融客户经理实务》（E Financial Account Manager
Practice课程英文名： 总学时： 54学课程代码： 分：3 课程性质：职业集群课 考核方式：考查 开课单位：工商管理系课程类别：专业选修课
市场营销学先修课程： 适用专业：工商管理系各专业 E模块课程适用方向：就业导向课 本课程对应的就业岗位：金融客户经理 本课程对应就业岗位所需的资格证书名称：无一、 教学目标本课程的主旨在于训练金融客户经理实务操作水平，增强读者实战能力。课程特色在于：介绍了关于金融客户经理理论和实践系统，以及符合金融客户经理的营销活动程序，如包括搜寻金融企业目标客户，拜访金融企业目标客户，金融客户异议的处理、与金融客户达成交易等。 二、教学要求
本课程是集金融客户经理知识传授与金融产品销售能力培养为一体的综合性课程，它要求教师在教学过程中必须注意理论联系实际，各章教学内容的安排不求理论上的系统性和完整性，重在有效和实用。在教学组织方面，要适当多安排现场教学和实践体验，注意突出学生的主体地位，杜绝形式主义和走过场。
三、学时分配 章 目 教 学 内 容 教学时数 围金搜金 6 一 二三四五六七九 绕融寻融金客金客融户融户企沟企经业通业理目与目概标金标述客融客金户产户融进品拜客行推访户调广 金异研 融议企的业处目理标与客金户 融客户达成学时6学时6学时6学时6学时6学时6学时学时6 交易金融客户风险管理 十一 商业银行客户经理信贷业务实务 6 合 计 学5
四、教学方法 1．参与式教学法 ．情境教学法2 3．案例教学法五、参考书目
六、大纲内容．第6章 金融客户异议的处理（6课时）
【教学目标与要求】
通过本章教学，应使学生了解金融客户异议的基本类型，学会处理金融客户异议的基本方法。
【重点难点】
客户异议的种类，客户异议的处理步骤和处理方法 【教学内容】
第一节 金融客户异议概述
第二节 处理客户异议的基本步骤及策略 第三节 客户异议处理办法
第7章 与金融客户达成交易（6课时） 【教学目标与要求】
通过本章教学，应使学生了解金融客户的成交的信号，学会金融客户成交的基本方法。
【重点难点】
了解成交的信号和条件，掌握金融客户成交的处理步骤和处理方法 【教学内容】
第一节 成交的信号和条件
第二节 金融客户成交的常用方法
6课时）9章 金融客户风险管理（第 【教学目标与要求】学会分析金融通过本章教学，应使学生了解金融客户风险的基本类型， 客户的财务报表的基本方法。
【重点难点】 金融客户风险预警与监控、财务报表分析与非财务因素分析技巧 【教学内容】
金融客户风险概述第一节
金融客户风险预警与监控第二节 财务报表分析技能第三节 非财务因素分析技巧第四节
第11章 商业银行客户经理信贷业务实务（6课时） 【教学目标与要求】
通过本章教学，应使学生了解信贷调查的报告撰写，了解信贷调查、审查过程和贷后管理。
【重点难点】
了解信贷调查报告的格式，掌握信贷调查、审查以及贷后管理步骤和处理方法 【教学内容】．
第一节 贷前调查阶段
第二节 信贷调查的报告的撰写 第三节 信贷审查阶段 第四节 贷后管理
审核：制定（修订）： 石飞、黄琳
制定日期：日4月年2批准：01511
金融客户经理实务教学大纲
