７．对于那些没有时，或者对市场不太熟悉的中小投资者来说，投资于基金可以分享基金管理人在市场信息、
投资经验、金融知识和操作技术等方面所拥有的优势，从而尽可能地避免盲目投资带来的失误。（ A ）
８．所有类型的基金反应的经济关系均是信托关系。 （ B ） ９．基金是一种间接投资工具，所筹集的资金流向实业。 （ B ） １０．一般而言，在股票、债券、基金三种投资工具中，基金的收益最高，风险最低。 （ B ）
１１．公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基
金管理公司负责管理基金的投资业务。 （ A ）
１２．基金本身不是独立法人机构。 （ B ）
１３．契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产；公司型基金的资金是通过发行普通股票
筹集的公司法人的资本。 （ A ）
１４．公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者对基金运作的影响小。 （ B ） １５．由于封闭式基金在封闭期内不能追加认购或赎回，投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金
的买卖。 （ A ）
１６．基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基
金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分配。 （ A ）
１７．为了满足投资者赎回资金、实现变现的要求，开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金
形式保持这部分资产，这样做不会影响基金的盈利水平。 （ B ）
１８．封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。 （ A ） １９．绝大多数开放式基金都会上市交易。 （ B ） ２０．开放式基金的交易价格不直接受市场供求影响。 （ A ） ２１．按投资标的划分，证券投资基金可分为国债基金、股票基金、货币市场基金等。 （ A ） ２２．各国政府对股票基金的监管并不十分严格。 （ B ） ２３．货币市场基金通常被认为是高风险的投资工具。 （ B ） ２４．股票收入型基金的成长潜力比较大，但易受股市波动的影响。 （ A ） ２５．交易所交易的开放式基金是传统封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基
金。 （ A ）
２６．ＥＴＦ使该类基金存在一二级市场之间的套利机制，可有郊防止类似封闭式基金的大幅折价现象。
（ A ）
２７．ＬＯＦ采用指数基金模式，同时，申购和赎回均以现金进行． （ B） ２８．我国《基金法》规定，进行基金会计核算并编制基金财务会计报告不是基金管理人应当履行的职责。（ B ） ２９．基金托管人在基金的运行过程中起着不可或缺的作用。 （ A ） ３０．基金管理人对基金份额持有人负责，而基金托管人不必对基金份额持有人负责。 （ B ） ３１．基金管理人与基金托管人在财务上、人事上、法律地们上应该完全独立。 （ A ） ３２．管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产阶级中扣除，不另向投资者收取。（ A ） ３３．一般股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率。 （ B ） ３４．基金资产总值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。（B ） ３５．封闭式基金在证券交易所上市，其价格除取决于基金份额资产净值外，还受到市场供求状况、经济形
势、政治环境等多种因素的影响，所以其价格与资产净值常发生偏离。 （ A ）
３６．基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记入当期损益。 （ A ） ３７．按照《证券投资基金管理办法》的规定，开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次
数和基金收益的最低比例。 （ A ）
３８．分散投资既可以在一定程度上消除来自个别公司的非系统工程风险，又消除市场的系统性风险。（ B ） ３９．不同基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从而对基金收益水平产生影响。（ A） ４０．目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债和金融债
券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。 （ A ）
４１．基金财产可以用于买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托
管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券。 （ B ）
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４２．根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合以下有关方面的规定：股票基金应
有80%以上的资产投资于股票，债券基金应有60%以上的资产投资于债券。 （ B ）
４３．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不可以超过该证券的20%。 （ B ）
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证券投资基金基础试题
