4、 证券投资基金基础试题
(一) 单项选择题 (以下各小题所给出的4个选项中,只有1项最符合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内)
１．通过公开发售基金份额募集资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金,为基金份额持有人的
利益,以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式是（ Ｂ ）
Ａ．证券 Ｂ．基金 Ｃ．债券 Ｄ．股票
２．成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑所颁布的法律法规是（ Ｃ ） Ａ．《证券投资基金管理暂行办法》 Ｂ．《开放式证券投资基金试点办法》 Ｃ．《基金法》 Ｄ．《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》 ３．我国第一只开放式基金诞生的时间是（ Ｂ ）
Ａ．2000年 B．2001年 C．2002年 D．2006年 4．中国基金业开始国际化航程的时间是（ Ｄ ）
Ａ．2000年 B．2001年 C．2005年 D．2006年 ５．证券投资基金的特点不包括（ Ａ ）
Ａ．收益稳定 Ｂ．集合投资 Ｃ．分散风险 Ｄ．专业理财 ６．“不能将鸡蛋放在一个篮子里”体现的证券投资基金特点是（ Ｃ ） Ａ．收益稳定 Ｂ．灵活转让 Ｃ．分散风险 Ｄ．专业理财
７．将分散的资金集中起来以信托方式给交专业机构进行投资动作，体现证券投资基金的特点是（ Ｄ ） Ａ．收益稳定 Ｂ．集合投资 Ｃ．分散风险 Ｄ．专业理财 ８．兼顾风险与收益，为中小投资者拓宽了投资渠道的投资工具是（ Ａ ） Ａ．基金 Ｂ．股票 Ｃ．债券 Ｄ．存款 ９．基金（公司型基金除外）反映的经济关系是（ Ｂ ）
Ａ．所有权关系 Ｂ．信托关系 Ｃ．债权债务关系 Ｄ．委托代理关系 １０．属于间接投资工具的是（ Ｃ ）
Ａ．债券 Ｂ．股票 Ｃ．基金 Ｄ．存款
１１．将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设
立的基金是指（ Ａ ）
Ａ．契约型基金 Ｂ．公司型基金 Ｃ．封闭式基金 Ｄ．开放式基金 １２．契约型基金起源于（ Ｃ ）
Ａ．新加坡 Ｂ．中国香港 Ｃ．英国 Ｄ．印度尼西亚
１３．以发行股份的方式募集资金，投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为该公司的股东，
凭其持有的股份依法享有投资收益的基金是指（ Ｂ ）
Ａ．契约型基金 Ｂ．公司型基金 Ｃ．股票基金 Ｄ．货币市场基金 １４．契约型基金与公司型基金的区别不包括（ Ｄ ）
Ａ．资金的性质不同 Ｂ．投资者的地位不同 Ｃ．基金的劳动依据不同 Ｄ．筹集资金的数目不同 １５．经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，
但基金份额持有人不得申请赎回的基金是（ Ｃ ）
Ａ．契约型基金 Ｂ．公司型基金 Ｃ．封闭式基金 Ｄ．开放式基金 １６．封闭式基金的期限是指（ Ｄ ）
Ａ．基金从申购到终止之间的时间 Ｂ．基金从认购到终止之间的时间 Ｃ．基金从申购到赎回之间的时间 Ｄ．基金从成立起到终止之间的时间
１７．为了满足投资者赎回资金、实现变现的要求，一般都从所筹资金中拔出一定比例，以现金形式保持这
部分资产的基金是指（ Ｂ ）
Ａ．封闭式基金 Ｂ．开放式基金 Ｃ．契约型基金 Ｄ．股票基金
１８．买卖价格受到市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值
的基金是（ Ａ ）
Ａ．封闭式基金 Ｂ．开放式基金 Ｃ．契约型基金 Ｄ．股票基金
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１９．在每个交易日连续公布基金份额资产净值的基金是（ D ）
Ａ．成长型基金 Ｂ．公司型基金 Ｃ．封闭式基金 Ｄ．开放式基金 ２０．风险较低，适合于稳健型投资者的基金是（ A ）
Ａ．国债基金 Ｂ．股票基金 Ｃ．货币市场基金 Ｄ．平衡型基金 ２１．侧重于追求资本利得和长期资本增值的基金是（ B ）
Ａ．成长型基金 Ｂ．股票基金 Ｃ．货币市场基金 Ｄ．衍生证券投资基金
２２．由于收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适于社保基金等数额较大、风险承受能力较低
的资金投资的基金是（ C ）
Ａ．国债基金 Ｂ．货币市场基金 Ｃ．收入型基金 Ｄ．平衡型基金 ２３．追求资产的长期增值的基金是（ A ）
Ａ．成长型基金 Ｂ．货币市场基金 Ｃ．收入型基金 Ｄ．平衡型基金
２４．能从其投资组合的债券中得到适当的利息收益，与此同时又可以获得普通股的升值收益的基金（ D） Ａ．成长型基金 Ｂ．收入型基金 Ｃ．股票基金 Ｄ．平衡型基金．
２５．既可以在交易所二级市场进行买卖，又可以申购，赎回的基金动作方式是（ C ） Ａ．开放式基金 Ｂ．股票基金 Ｃ．ＥＴＦ Ｄ．保本基金
２６．可以同时在场外进行基金份额申购、赎回，在交易所进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外
市场与场内市场有机地联系在一起的基金动作方式是（ D ）
Ａ．开放式基金 Ｂ．封闭式基金 Ｃ．ＥＴＦ Ｄ．ＬＯＦ ２７．在世界范围内具有首创性的基金运作方是（ B ）
Ａ．ＥＴＦ Ｂ．ＬＯＦ Ｃ．开放式基金 Ｄ．封闭式基金 ２８．基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人是（ A ） Ａ．基金份额持有人 Ｂ．基金发行人 Ｃ．基金托管人 Ｄ．基金保管人 ２９．负责基金发起设立与经营管理专业性机构是（ B ）
Ａ．基金份额持有人 Ｂ．基金管理人 Ｃ．基金保管人 Ｄ．基金托管人 ３０．下列符合《证券投资基金运作管理办法》及有关规定的是（ D ） Ａ．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%
B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%
Ｃ．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数
量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量
Ｄ．股票基金应有60%以上的资产投资于股票,债券基金应有80%以上的资产投资于债券 ３１．从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用是（ A ）
Ａ．基金管理费 Ｂ．基金托管费 Ｃ．证券信息披露费用 Ｄ．基金分红手续费
３２．通常按照基金资产净值的一定比率提取．逐日计算并累计，按月支付给托管人的费用是（ B ） Ａ．基金管理费 Ｂ．基金托管费 Ｃ．证券交易费用 Ｄ．基金信息披露费用
３３．基金所拥有的各类证券的价值，银行存款本息，基金应收的申购基金款以其他投资所形成的价值总各和
是（ Ｃ ）
Ａ．基金资产净值 Ｂ．基金总份额 Ｃ．基金资产总值 Ｄ．基金负债
３４．按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于的次数是（ A ） Ａ．1次 B．2次 C．3次 D．4次 ３５．开放式基金所特有的风险是（ D ）
Ａ．市场风险 Ｂ．管理能力风险 Ｃ．技术风险 Ｄ．巨额赎回风险
（二） 不定项选择题（以下各小题给出的４个选项中，至少有１项符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内）
１．我国证券基金业的发展特点是（ACD）
Ａ．基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式 Ｂ．基金规模快速增长，封闭式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式 Ｃ．基金产品差异化日益明显,基金的投资风格也趋于多样化
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Ｄ．中国基金业发展迅速，对外开放的步伐加快
２．证券投资基金作为一种现代化投资工具，其特点是（BCD）
Ａ．收益稳定 Ｂ．集合投资 Ｃ．分散风险 Ｄ．专业理财
３．证券投资基金的作用主要有（ ABCD ）
Ａ．基金为中小投资者拓宽了投资渠道 Ｂ．基金的发展有利于证券市场的稳定 Ｃ．基金的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模 Ｄ．基金起到了丰富和活跃证券市场的作用
４．证券投资基金与股票、债券的区别主要有（ ABD ）
Ａ．反映的经济关系不同 Ｂ．所筹集资金的投向不同 C．所筹集资金的规模不同 D．风险水平不同 ５．契约型基金的主要特点是（ ABD ）
Ａ．基于信托原理而组织起来的代理投资方式 Ｂ．没有基金章程，也没有公司董事会
Ｃ．由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司 Ｄ．通过基金契约来规范三方当事人的行为 ６．公司型基金的特点有（ ABCD ）
Ａ．基金的设立程序类似于一般股份公司 Ｂ．基金本身独立法人机构 Ｃ．委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理人来经营、管理基金资产 Ｄ．基金资产归基金所有
７．契约型基金与公司型基金的主要区别有（ ACD ）
Ａ．资金的性质不同 Ｂ．资金的使用方向不同 Ｃ．投资者的地位不同 Ｄ．基金的运营依据不同 ８．按基金运作方式不同，可将基金分为（ AB ）
Ａ．封闭式基金 Ｂ．开放式基金 Ｃ．契约型基金 Ｄ．公司型基金 ９．决定基金期限长短的因素有（ C D ）
Ａ．基金的投资风格 Ｂ．基金的类型 Ｃ．基金本身投资期限 Ｄ．宏观经济形势 １０．封闭式基金与开放式基金的主要区别是（ABCD） Ａ．期限不同，发行规模限制不同
Ｂ．基金份额交易方式不同，基金份额的交易价格计算标准不同 Ｃ．基金份额资产净值公布的时间不同 Ｄ．交易费用不同，投资策略不同
１１．下列有关国债基金的表述正确的是（ ABC ）
Ａ．由于国债的年利率固定，又有国家信用作为保证，因而这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者 Ｂ．当市场利率下调时，国债基金的收益会上升 Ｃ．当市场利率上调时，国债基金的收益会下降 Ｄ．汇率不会影响国债基金的收益
１２．下列有关股票基金的表述正确的是（ABCD） Ａ．股票基金是最重要的基金品种
Ｂ．按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金 Ｃ．一般股票基金分散投资于各种普通股票，风险较小
Ｄ．专门化股票基金分散投资于某一行业，某一地区的股票，风险相对较大 １３．货币市场基金的投资对象包括（BCD）
Ａ．银行中长期存款 Ｂ．银行短期存款、国库券 Ｃ．公司短期债券 Ｄ．银行兑票据及商业票据 １４．指数基金的优势是（ABCD ）
Ａ．费用低廉 Ｂ．风险较小
Ｃ．在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的
投资回报
Ｄ．可以作为避险套利的工具
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１５．衍生证券投资基金包括（ACD ）
Ａ．期货基金 Ｂ．股票基金 Ｃ．期权基金 Ｄ．认股权证基金 １６．按投资目标划分，基金可分为（ ABC ）
Ａ．成长型基金 Ｂ．收入型基金 Ｃ．平衡型基金 Ｄ．稳健型基金
１７．主要投资对象是债券和优先股，尽管收益率较高，但长期成长的潜力很小，而且当市场利率波动时，基
金净值容易受到影响的有（ B ）
Ａ．成长型基金 Ｂ．固定收入型基金 Ｃ．股票收入型基金 Ｄ．平衡型基金 １８．平衡型基金一般将资产投资于债券及优先股的比例是（ C ） Ａ．75%~100% Ｂ．50%~75% C．25%~50% D．0~25%
19．下列有关ETF的表述错误的是（AC ） Ａ．是指上市开放式基金
Ｂ．是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式
Ｃ．是一种可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，在交易所进行基金份额交易，并通过份额转托
管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种新的基金运作方式
Ｄ．结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点 ２０．基金份额持有人的基本权利包括（BＣＤ ）
Ａ．对基金投资策略的决定权 Ｂ．对基金份额的转让权
Ｃ．在一定程度上对基金经营决策的参与权 Ｄ．对基金收益的享有权 ２１．根据我国《基金法》规定，基金管理人应当履行的职责包括（ＡＢＣＤ） Ａ．办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项 Ｂ．召集基金份额持有人大会
Ｃ．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
Ｄ．以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为 ２２．根据我国《基金法》规定，下列属于基金托管人应当履行的职责是（ＡＢC ）
Ａ．安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设
置账户，确保基金财产的完整与独立
Ｂ．保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人
的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见
Ｃ．复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有
人大会；按照规定监督基金管理人的投资运作；国务院证券监督管理机构规定的其他职责
Ｄ．依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、
申购、赎回和登记事宜；办理基金备案手续；对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
２３．在基金当事人中，持有人与管理人之间的关系包括（ AC ）
Ａ．委托人、受益人与受托人的关系 Ｂ．相互制衡的关系
Ｃ．所有者和经营者之间的关系 Ｄ．债权人与债务人的关系 ２４．有基金管理费的表述正确的是（ ACD ）
Ａ．基金管理费通常按照每人估值日基金净资产的一定比率（年率）逐日计提，累计至每月月底，按月支
付
Ｂ．管理费率的大小通常与基金规模成正比，与风险成反比
Ｃ．目前我国基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券型基金的管理费率一般低于１％，货币市
场基金的管理费率为0.33%
Ｄ．管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，不另向投资者收取 ２５．证券投资基金的其他费用包括（ABCD ）
Ａ．封闭式基金上市费用；证券交易费用；基金信息披露费用；基金持有人大会费用 Ｂ．与基金相关的会计师、律师等中介机构费用
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Ｃ．基金分红手续费；清算费用
Ｄ．法律、法规及基金契约规定可以列入的其他费用
２６．基金资产净值和基金份额净值的计算公式，正确的有（ABCD） Ａ．基金资产净值＝基金资产总值－基金负债 Ｂ．基金份额净值＝基金资产净值／基金总份额 Ｃ．基金资产总值＝基金资产净值＋基金负债 Ｄ．基金资产净值＝基金资产净值＊基金总份额
２７．基金利润（收益）分配最主要的分配方式是（ A ）
Ａ．分配现金 Ｂ．分配基金份额 Ｃ．分配股票 Ｄ．分配债券
２８．证券投资基金存在的风险有（ ABCD ）
Ａ．市场风险 Ｂ．管理能力风险 Ｃ．技术风险 Ｄ．巨额赎回风险
２９．我国《基金法》规定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并
保证所披露信息的（ABD ）
Ａ．真实性 Ｂ．准确性 Ｃ．及时性 Ｄ．完整性 ３０．公开披露的基金信息包括（BCD）
Ａ．对证券投资业绩进行预测 Ｂ．基金招募说明书、基本合同、基金托管协议 Ｃ．基金募集情况 Ｄ．基金份额上市交易公告书 ３１．公开披露基金信息，不得有的行为包括（ ABCD ）
Ａ．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 Ｂ．对证券投资业绩进行预测个人的红利所得
Ｃ．违规承诺收益或者承担损失 Ｄ．诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构 ３２．根据《基金法》规定，基金财产应当用于的投资范围是（ ABD ）
Ａ．上市交易的股票 Ｂ．上市交易的债券 Ｃ．房地产投资 Ｄ．证监会规定的其他证券品种 ３３．对基金投资进行限制的主要目标的有（ABC）
Ａ．引导基金分散投资，降低风险 Ｂ．避免基金操纵市场 Ｃ．发挥基金引导市场的积极作用 Ｄ．确保基金投资的收益
３４．按照《基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或者活动有（ABCD） A．承销证券；从事承担无限责任的投资 Ｂ．向他人贷款或者提供担保
Ｃ．向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券 Ｄ．从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
３５．下列基金投资行为符合《证券投资基金运作管理办法》及有关规定的有（ ABC ） Ａ．股票基金应有60%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券
Ｂ．货币市场基金仅投资于货币市场工具，不得投资于股票、可转债、剩余期限超过397天的债券、信用
等级在AAA级以下的企业债、国内信用等级在AAA级以下的资产支持证券、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券
C．基金不得投资于有锁定期但锁定期不明确的证券
Ｄ．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数
量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量
（三）判断题（判断题以下各小题的对错，正确的用Ａ表示，错误的用Ｂ表示）
１．1998年3月,两只开放式基金——基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和南方基金管理公
司管理。 （ B）
２．开放式基金是我国目前基金设立的主要形式。 （ A ） ３．我国目前没有指数基金。 （ B ） ４．“大成优选”基金，是将一只基金分成两级份额，不同部分的划分是以其预期风险和收益为标准的。 （A） ５．目前获得合格境内机构投资者（QDII）资格的国内基金管理公司还不可以通过募集基金投资国际市场。. （ B） ６．基金可以最广泛地吸收社会闲散资金，在参与证券投资时，资本越雄厚，优势越明显，从而获得规模效
益的好处。 （ A ）
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证券投资基金基础试题
