www.100xuexi.com圣才电子书十万种考研考证电子书、题库视频学习平台《保险专业代理机构监管规定》第十一章（2009年9月25日中国保险监督管理委员会令2009年第5号发布根据2013年4月27日《中国保险监督管理委员会关于修改〈保险专业代理机构监管规定〉的决定》修订）一、总则（一）立法目的（1）规范保险专业代理机构的经营行为；（2）保护被保险人的合法权益；（3）维护市场秩序；（4）促进保险业健康发展。（二）保险专业代理机构界定1．概念保险专业代理机构是指根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构，包括保险专业代理公司及其分支机构。2．资质要求在中华人民共和国境内设立保险专业代理机构，应当符合中国保险监督管理委员会规定的资格条件，取得经营保险代理业务许可证。（三）经营原则1．自愿原则；2．诚实信用原则；3．公平竞争的原则。（四）监管机构1/15www.100xuexi.com圣才电子书十万种考研考证电子书、题库视频学习平台（1）中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对保险专业代理机构履行监管职责。（2）中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内履行监管职责。二、市场准入（一）机构设立1．组织形式包括有限责任公司和股份有限公司两种。2．设立条件（1）股东、发起人信誉良好，最近3年无重大违法记录；（2）注册资本达到《公司法》和本规定的最低限额：①设立保险专业代理公司，其注册资本的最低限额为人民币5000万元，中国保监会另有规定的除外。②保险专业代理公司的注册资本必须为实缴货币资本。（3）公司章程符合有关规定；（4）董事长、执行董事、高级管理人员符合本规定的任职资格条件；（5）具备健全的组织机构和管理制度；（6）有与业务规模相适应的固定住所；（7）有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施；（8）法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。3．任职资格（1）依据法律、行政法规规定不能投资企业的单位或者个人，不得成为保险专业代理公司的发起人或者股东。2/15www.100xuexi.com圣才电子书十万种考研考证电子书、题库视频学习平台（2）保险公司员工投资保险专业代理公司的，应当书面告知所在保险公司；（3）保险公司、保险中介机构的董事或者高级管理人员投资保险专业代理公司的，应当根据《公司法》有关规定取得股东会或者股东大会的同意。4．保险专业代理公司分支机构的设立条件（1）内控制度健全；（2）注册资本达到本规定的要求；（3）现有机构运转正常，且申请前1年内无重大违法行为；（4）拟任主要负责人符合本规定的任职资格条件；（5）拟设分支机构具备符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施。5．审查中国保监会收到保险专业代理机构设立申请后，可以对申请人进行风险提示，就申请设立事宜进行谈话，询问、了解拟设机构的市场发展战略、业务发展计划、内控制度建设、人员结构等有关事项。中国保监会可以根据实际需要组织现场验收。6．发证（1）中国保监会依法批准设立保险专业代理机构的，应当向申请人颁发许可证。（2）申请人收到许可证后，应当按照有关规定办理工商登记，领取营业执照后方可开业。保险专业代理机构自取得许可证之日起90日内，无正当理由未向工商行政管理机关办理登记的，其许可证自动失效。7．组织形式的变更保险专业代理公司分立、合并或者变更组织形式的，应当经中国保监会批准。8．报告义务保险专业代理机构有下列情形之一的，应当自事项发生之日起5日内，书面报告中国保3/15www.100xuexi.com圣才电子书十万种考研考证电子书、题库视频学习平台监会：（1）变更名称或者分支机构名称；（2）变更住所或者分支机构营业场所；（3）发起人、主要股东变更姓名或者名称；（4）变更主要股东；（5）变更注册资本；（6）股权结构重大变更；（7）修改公司章程；（8）撤销分支机构。9．证书有效期（1）保险专业代理公司许可证的有效期为3年，保险专业代理公司应当在有效期届满30日前，向中国保监会申请延续。（2）保险专业代理公司申请延续许可证有效期的，中国保监会在许可证有效期届满前对保险专业代理公司前3年的经营情况进行全面审查和综合评价，并作出是否批准延续许可证有效期的决定。决定不予延续的，应当书面说明理由。（3）保险专业代理公司应当自收到决定之日起10日内向中国保监会缴回原证；准予延续有效期的，应当领取新许可证。（二）任职资格（1）高级管理人员①保险专业代理公司的总经理、副总经理或者具有相同职权的管理人员；②保险专业代理公司分支机构的主要负责人。（2）董事长、执行董事和高级管理人员任职条件4/15www.100xuexi.com圣才电子书十万种考研考证电子书、题库视频学习平台①大学专科以上学历；②持有中国保监会规定的资格证书；③从事经济工作2年以上；④具有履行职责所需的经营管理能力，熟悉保险法律、行政法规及中国保监会的相关规定；⑤诚实守信，品行良好。从事金融工作10年以上，可以不受第①项的限制。担任金融机构高级管理人员5年以上或者企业管理职务10年以上，可以不受第②项的限制。（3）不得担任保险专业代理机构董事长、执行董事或者高级管理人员的情形：①担任因违法被吊销许可证的保险公司或者保险中介机构的董事、监事或者高级管理人员，并对被吊销许可证负有个人责任或者直接领导责任的，自许可证被吊销之日起未逾3年；②因违法行为或者违纪行为被金融监管机构取消任职资格的金融机构的董事、监事或者高级管理人员，自被取消任职资格之日起未逾5年；③被金融监管机构决定在一定期限内禁止进入金融行业的，期限未满；④受金融监管机构警告或者罚款未逾2年；⑤正在接受司法机关、纪检监察部门或者金融监管机构调查；⑥中国保监会规定的其他情形。（4）未经股东会或者股东大会同意，保险专业代理机构的董事和高级管理人员不得在存在利益冲突的机构中兼任职务。（5）保险专业代理机构董事长、执行董事和高级管理人员在保险专业代理机构内部调5/15
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