保险公司工作计划 篇一：保险公司工作总结和工作计划 保险公司分公司工作总结和工作计划 总公司：
**** 年，分公司严格按照总公司“严控经营风险，提高执行力，确保当年基
本盈亏平衡”的工作要求，紧紧围绕****年经营目标计划，坚决执行财务全面预 算管理，持续优化保险服务发展格局，启动实施中心城市战略。分公司领导班子 率先垂范、攻坚克难，全体员工真抓实干、算账经营，分公司经营管理逐步走上 正轨，各项kpi指标均有明显改善。现将****工作总结和****工作计划报告如下： 一、****年整体经营情况
总体情况：截至****月**** 日，****实现保费收入****万元，已赚保费**** 万元，完成了全年保费计划的****%。计划****年****月底，保费收入将突破**** 万元，金融创新业务实现零的突破，边际成本率控制在
****%以内，实现业务承
保盈利，综合赔付率控制在****%左右，销售费用率****%，净利润控制在**** 万元以内?
车险方面：累计实现保费收入****万元，占全险种保费比例****%，完成全年 保费计划的
****%。其中商业险保费收入****万元，交强险保费收入****万元， 商业、交强险比例为**** ；
非车险方面：累计实现保费收入****万元，完成全年保
费计划的****%。其中财产险保费收入****万元，意外险保费收入****万元； 非车险占比提升到****%，较2012年底提高了 ****%。
赔付率方面：截至**** 日，综合赔付率为****%，较****年底的****%下降**** 个百分点。车险累计赔付支出****万元，其中赔款支出****万元，间接理赔费用 ****万元。
综合费用方面：手续费及佣金比率为****%，销售费用率****%，超预算值**** 个点。变动费用率为****%，日常费用率为****%，报表利润累计为****万元，亏 损率为****%，比去年减亏****多万元。
行业及系统情况：从系统内看，截止****日，分公司以保费收入****万元排 名第****位；从保险市场看,分公司在****家财产险公司中市场排名第****位， 市场份额为****%。
二、****年主要工作 （一）
转变经营理念，改变发展格
局，注重效益改善 一是以市场为导向，调
配公司资源，实施差异化和专业化战略战术。将公司业务渠道划分为重要客户、
银保业务、经代业务、车商业务、综合渠道业务，实现业务发展的多元化、客户 服务的专业化；同时，强化客户分类、细化目标市场，着力于保险服务体系的全 新规划和业务管理全面升级，塑造信达良好的市场口碑和社会形象。
二是引进充实保险团队，选准渠道突破口，积极抢占
成都中心市场。截止****日，成都地区共有****家中介渠道与分公司合作，占 分公司全部中介渠道的****%，初步具备渠道网点布局；组建销售团队****支， 团队经理****人，销售人员
****人，整体人均产能****万元，基本达到总公司考 核要求。
三是摒弃“规模为王”的理念，将经营理念转变到“以客户为中心，规模与
效益并重”上。围绕总公司“要逐步建立和完善以利润考核为主、以规模考核为 辅的考核激励机制”的工作要求，分公司稳步推进、建立“以客户为中心”的保 险营销盈利模式；同时，通过下发《****经营计划及财务预算指标的通知》、《**** 经营计划及财务预算指标的通知》，制定了一系列控费节支的具体措施，分公司 各项费用开支****年都有明显下降，在消化历史费用后日常费用率为 ****%，控 制在年初预算指标范围内，成本管控初见成效。
（二） 标，全力拓展业务
围绕中心工作，咬定年度目
****年，对于****分公
司而言是极具挑战的一年。一方面，****产险市场环境极为恶劣，已建成的**** 家三级机构产能均不够理想；另一面，开业两年来不计成本的粗放经营， 导致分 公司深陷“三高一低”即高成本、高赔付、低产能、亏损高的经营困境。针对实 际情况，****分公司新一届领导班子实事求是、对症下药，明确提出“开源节流、 降赔增效、制度约束、机制激励”的经营思想，根据总公司的各项经营
计划和财务预算指标，认真开展“算账经营、全员营销”活动，推动业务发展。 首先在战略布局上，分公司坚定不移地将 ****市场建设成为****长效经营的
“大本营”。其次在市场开拓方面，重点突出“三线三市场”， 银行业务和大项目业务为主的公关销售线， 营业本部为直
立足于****市场；****
即：以重要客户、
售业务、渠道业务并存的质量和规模销售线， 立足于****市场；中心支公司为直 售业务销售服务线，立足于中等城市市场。三线之间统筹兼顾，协调发展。通过 发挥“分公司、中心支公司（营业本部）、团队”三级联动营销网络，从粗放式 拓展规模转变为精准式效益营销，营销重点从重视结果到强化保险服务全过程。 此外，****分公司积极创新营销组织模式。 在引进业内优秀销售人才的同时， 不 断地创新营销理念，在传统业务的基础上，积极推进“中小企业履约保证保险”， 强化车、财、意三险种之间的产品组合，在确保业务品质的前提下，努力探索公 司业务发展新的增长点。截止**** 日，分公司实现保费收入****万元，计划达成 率为
****%，但如果考虑因结构调整而砍掉的近****万高风险业务，以及砍掉渠 道高费用高赔付和
因****年费用遗留问题而流失的共****万保费，分公司计划达 成率为****%，和时间进度基本持平。
（三）强力成本管控，实施减亏控亏，弥补经营漏洞
成本居高不下是制约****分公司发展的重要因素之一。新班子上任伊始，便将 强力成本管控，实施减亏控亏，弥补经营漏洞作为中心工作来抓落实。
一是出台九项成本管控措施。印发《********指标严格管控各项成本费用》 的紧急通知，出台九项费用管控措施：降低消化综合销售成本；清理考核不合格 销售人员；规范各类人员的劳动合同及岗位薪酬保险福利；不再新增固定资产； 降低出差期间的交通和住宿费标准，临时取消出差误餐费补贴；从严控制车辆使 用费和办公耗材费用；减少和降低业务招待费及标准支出；调整、取消、中止超 财务预算的合同协议；实行费用管控考核处罚制度，超预算的给予相关责任人按 当月工资****的经济考核处罚。
二是尽力缩减分公司及机构的固定成本。所有三级机构不再追加车辆投入， 以此降低车辆费用及衍生费用。近期正式启动分公司职场搬迁计划， 职场固定成 本（含房租、物业、税费等）将从****万降到****万一年，每年节约固定成本至 少****万元。按照“算账经营”的原则，分公司积极引导和鼓励各三级机构根据 自身的保费规模，来摊薄职场固定成本。 目前，****中心公司已有职场搬迁的 意向，各项计划正在实施中
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三是狠抓每一个细节和环节，各项管控措施取得显著成效。印发《****知》、 《****通知》等，从工作中的每一个细 篇二：保险公司新人月度工作计划 保险工作计划书
要从初出茅庐的毕业学生到有些工作经验的员工，从开始说话的唯唯诺诺到 对客户的游 刃有余，从万事均要询问的学习型员工，到以后将所学教给新员工的这一过 程，我应该有自
己的想法和计划，下面是我初步的计划。
1. 达到出单熟练迅速准确面对有经验有能力的出单精英， 身为全才得他们，车、财、意，样
样精通，这使得我又崇拜又羡慕。因此出单是我从事车险业务的一个大环节， 我将在平时的
出单过程中加快电脑输入的速度，注意车辆交强险和商业险的区别，达到业 务熟练，出单迅
速准确的目标。
2. 用专业的保险术语对客户服务周到明了 面对专业的保险术语，我会化繁为 简，用通俗的话语让客户明白。面对焦急紧张的客户，
我会用最简单的表情微笑来安抚。而面对暴躁的客户，我也会从容面对，耐 心的听他发完牢
骚，再与他共同寻找解决办法。让对车险陌生的客户达到一定的了解程度。 的确，听到客户
之间不经意的赞许和表扬，我的嘴角也会多了一份会心的微笑。因为此刻的 我不仅仅代表我
自己，更代表我们整个出单中心，乃至永城这个。
3. 与公司其他员工互相了解，做到业务沟通熟练 身在一个团结奋进的大家庭, 我会与大家互相了解，增进感情，共同进步，提升自己的
工作能力和业务水平，真正成为领导的好帮手， 营的理念认真干好每一天，健康的成长，超越昨天的自己，
同事的好搭档，跟随公司经
我深知自己的不足。
从而真正的享受着这其乐融融的氛围，享受着这快乐的工作，这快乐的生活! 4展业是工作
的前奏
工作计划中最基本的还是业务的拓展，首先作为新人的我应该自己把公司产 品了解深入， 相信公司。其次就是先从身边的父母亲戚朋友入手，经常给他们讲解保险的 意义以及公司的
优点，让他们对我的工作加以肯定并出面帮助我进行展业活动。这是展业必 须注意的事项：
一是生动形象。保险展业为了让客户更好地理解保险商品，了解保险所具有 的不可替代的作
用，用较为生动的语言及客户熟悉的人物及事例形象地表达出来，以便于客 户的理解，并激
发其购买欲望。二是掌握语速。营销员可能因为过于紧张，或对自己的产品 熟悉，在介绍产
品时，语速过快，让客户难于理解，所以我们在介绍产品时要掌握合适的语 速，要有一些停
顿或条款的具体解释，让客户能完全听懂你对保险条款的说明。三是重复优 点。保险展业要
多次重复介绍保险的突出优点是非常必要的。因为客户在每一次听到条款的 优点时，可能没
有完全理解或没能听清楚，所以要再进行第二次或第三次介绍，重复、再重 复，相信客户一
定会为此动心的。四是有凭有据。保险展业要让客户相信和接受营销员对险 种说明，要拿出
一些证据，如一些签完客户满意的名单等等，这样有助于客户对营销员及公 司险种的信赖程
度。五是权衡利弊。保险展业为了促进签下保单，必须从客户的利益出发， 即使签不下保单，
也不要使客户过分担心、惧怕。我们要 采用最好的办法，加强客户的紧迫感, 产生购买的欲望。要抓住客户关心的问题，详细
阐述，使客户能够权衡后作出选择。建立长期的合作关系，这样客户才能相 信营销员，产生
信赖感。
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